Aperçu rapide du processus de vérification KYC, explication des trois niveaux d'autorisation

Lorsqu’il s’agit de transactions d’actifs numériques, la vérification d’identité est une étape incontournable. Les différentes plateformes ont des processus de vérification KYC légèrement différents, mais la logique centrale reste la même. Ce guide détaillera le processus complet de vérification d’identité personnelle pour vous aider à démarrer rapidement.

Quels sont les trois niveaux du processus de vérification KYC

Le système de vérification d’identité est généralement divisé en trois niveaux : standard, avancé et professionnel (Pro Level). Ces trois niveaux correspondent à des droits et limites de retrait différentes.

Niveau standard nécessite une évaluation d’identité et une vérification de la preuve d’identité (POI). Une fois cette étape terminée, vous débloquerez les fonctions de base pour le trading.

Niveau avancé s’appuie sur le niveau standard et ajoute une vérification de la preuve d’adresse (POA). Cela exige que vous fournissiez un justificatif d’adresse émis par le gouvernement, comme une facture d’électricité, un relevé bancaire, etc.

Niveau Pro est le niveau de vérification le plus élevé, nécessitant une enquête approfondie renforcée (EDD), incluant la vérification de la source de revenus et une vérification plus détaillée du profil. Selon la région, des exigences supplémentaires peuvent s’appliquer.

Préparations pour la vérification d’identité personnelle

Avant de commencer le processus KYC, il faut d’abord associer votre compte. Connectez-vous, puis cliquez sur l’icône de profil en haut à droite pour accéder aux paramètres du compte. Dans la section des informations du compte, trouvez l’option de vérification et cliquez pour accéder à la page de vérification d’identité.

La première étape consiste à choisir votre lieu de résidence. Cette information est cruciale car elle détermine directement la méthode de vérification à utiliser. Si vous souhaitez changer votre pays de résidence après la vérification, il se peut que vous deviez passer par une vérification supplémentaire pour que cela prenne effet.

Comment soumettre une preuve d’identité

La preuve d’identité est le cœur du processus KYC. Sur la page de vérification, après avoir sélectionné l’option correspondante, vous devrez :

Première étape : choisir le pays ou la région émettrice du document d’identité, ainsi que le type de document (passeport, carte d’identité, etc.).

Deuxième étape : prendre une photo du document. La photo doit clairement afficher votre nom complet et votre date de naissance. Tous les formats de fichiers sont acceptés. Assurez-vous que le document n’a pas été modifié et que la photo est suffisamment claire.

Troisième étape : réaliser une reconnaissance faciale. Vous pouvez le faire en utilisant la caméra de votre ordinateur en temps réel ou en scannant un QR code avec votre téléphone. Si vous ne parvenez pas à accéder à la reconnaissance après plusieurs tentatives, cela peut être dû à un fichier téléchargé non conforme ou à des soumissions trop fréquentes en peu de temps. Dans ce cas, attendez 30 minutes avant de réessayer. Si le problème persiste, contactez le support client.

Processus d’évaluation d’identité et de preuve d’adresse

Après avoir soumis la preuve d’identité, le système effectuera généralement une évaluation automatique. Dans certains cas, vous devrez peut-être remplir un questionnaire d’évaluation. Il est important de veiller à ce que toutes les informations soient exactes et fiables.

Une fois l’évaluation terminée, vous pourrez accéder à la phase de trading et de dépôt. Vous pouvez suivre la progression dans la barre d’état de vérification à gauche.

La preuve d’adresse ne peut être traitée qu’après la vérification standard. Les documents acceptés incluent les factures de services publics, relevés bancaires, justificatifs de domicile, etc. L’essentiel est que : tous les documents d’adresse doivent dater de moins de trois mois. Les documents datant de plus de trois mois seront rejetés.

Vous pouvez consulter à tout moment les documents soumis dans la page de vérification d’identité. Cliquez sur l’icône en forme d’œil pour prévisualiser, mais une vérification en deux étapes avec le code Google Authenticator sera requise. En cas d’erreur ou de doute, vous pouvez soumettre un retour via le formulaire de support.

Que faut-il soumettre pour le niveau Pro

Pour atteindre le niveau de vérification le plus élevé, vous devez effectuer une enquête approfondie renforcée (EDD). Cette étape exige de remplir un questionnaire détaillé et de soumettre des documents prouvant vos revenus.

Il est important de préciser que, même après avoir réussi l’EDD, dans de rares cas, la plateforme peut demander des documents supplémentaires lors du retrait ou de transactions en fiat. Cela peut se produire en raison de conditions de marché particulières ou de changements de politique.

En résumé, bien que le processus KYC comporte plusieurs étapes, il est généralement fluide si vous suivez chaque étape attentivement. La clé est de soumettre des informations et des documents précis et fiables pour accélérer la validation.