Qu'est-ce que le Ví Giao Ngay ? Analyse des trois méthodes de trading de crypto-monnaies pour les débutants

Lorsque vous entrez dans le monde des cryptomonnaies, l’une des premières questions auxquelles les débutants doivent répondre est : qu’est-ce qu’un portefeuille spot et en quoi diffère-t-il des autres méthodes de trading ? Le marché crypto offre de nombreuses façons de réaliser des profits, mais si vous ne comprenez pas bien chaque type, vous risquez facilement de tomber dans des pièges imprévus. Cet article vous aidera à éclaircir les trois méthodes de trading les plus courantes aujourd’hui.

Concepts de base : comment fonctionnent les trois principales méthodes de trading de cryptomonnaies ?

Avant d’entrer dans les détails, comprenez que le portefeuille spot est en réalité l’unité de base pour stocker vos actifs. Mais la façon dont vous utilisez ce portefeuille pour trader dépend du type de trading que vous choisissez. Il y a trois méthodes principales à connaître :

i) Trading Spot (Giao Dịch Giao Ngay)
ii) Trading Spot avec marge (Giao Dịch Ký Quỹ Giao Ngay)
iii) Trading à terme (Giao Dịch Tương Lai)

Chacune possède ses caractéristiques propres, ses niveaux de risque différents, et convient à des objectifs de trading variés. Explorons chaque type pour déterminer celui qui correspond le mieux à votre stratégie.

Trading spot : la méthode la plus simple pour posséder des cryptomonnaies

Le trading spot (aussi appelé trading immédiat) est la méthode traditionnelle et la plus facile à comprendre pour trader des cryptomonnaies. Son principe est très similaire à l’achat-vente de marchandises dans la vie réelle. Vous avez de l’argent, vous allez sur une plateforme d’échange, vous choisissez la cryptomonnaie que vous souhaitez acheter (comme Bitcoin ou Ethereum), vous payez immédiatement en fiat ou stablecoin, et vous recevez l’actif instantanément.

Les caractéristiques du trading spot :

• Possession immédiate : Après paiement, vous devenez propriétaire de l’actif cryptographique. Simple, clair, et le plus sûr.
• Propriété totale : L’actif vous appartient entièrement, vous pouvez le stocker dans un portefeuille personnel ou dans des services de custody.
• Pas d’effet de levier : Vous n’utilisez que l’argent réel dans votre compte pour acheter. Si vous avez 1000 USDT, vous pouvez acheter pour un maximum de 1000 USDT.
• Risque minimal : Pas de souci de liquidation ou de perte liée à un emprunt.

C’est la solution idéale pour les débutants, les investisseurs à long terme, ou ceux qui veulent simplement conserver leurs cryptos sans se soucier des risques complexes.

Trading spot avec marge : quand vous souhaitez augmenter votre volume

Le trading spot avec marge (margin spot trading) améliore l’expérience du trading spot en vous permettant d’emprunter de l’argent à la plateforme. Au lieu d’utiliser uniquement votre propre capital, vous pouvez « mener » un prêt supplémentaire pour réaliser des transactions plus importantes.

Comment ça fonctionne :

• Effet de levier : Avec un levier de 10x, si vous avez 10 USDT, vous pouvez acheter pour 100 USDT. Simplement : 10 USDT de votre côté + 90 USDT empruntés à la plateforme = pouvoir d’achat de 100 USDT.
• Actifs en garantie : Pour emprunter, vous devez fournir d’autres actifs en garantie. C’est une protection pour la plateforme en cas de non-remboursement.
• Risque de liquidation : C’est le revers de la médaille avec l’effet de levier. Si le marché évolue à l’encontre de votre position, le ratio entre votre dette et la valeur de l’actif peut devenir trop élevé, entraînant une liquidation automatique de votre position.
• Frais d’intérêt : En plus des frais de transaction, vous payez des intérêts sur le montant emprunté, généralement à l’heure.

Ce type de trading convient aux traders expérimentés prêts à accepter un risque élevé pour des gains potentiellement plus importants.

Trading à terme : pour les traders plus ambitieux

Le trading à terme (futures trading) représente une étape importante par rapport aux deux méthodes précédentes. Il ne consiste pas à acheter réellement l’actif, mais à négocier des contrats dont la valeur est basée sur le prix de l’actif sous-jacent.

Comment ça marche :

• Pas de possession réelle : En achetant un contrat à terme, vous ne possédez pas directement Bitcoin ou Ethereum. Vous signez un accord pour acheter ou vendre l’actif à un prix fixé à une date future.
• Profit ou perte basé sur la différence de prix : Vos gains ou pertes sont calculés en fonction de la différence entre le prix d’entrée et le prix de sortie, sans détenir l’actif.
• Deux types de contrats : Les contrats à terme ont une date d’expiration (de quelques jours à plusieurs trimestres), tandis que les contrats perpétuels (perpetual) n’ont pas de date d’expiration et peuvent être maintenus indéfiniment tant que vous maintenez la marge.
• Effet de levier élevé : Les futures permettent un levier allant de 25x à 125x selon la paire. Avec un levier de 100x, 1 USDT peut contrôler une position de 100 USDT. Mais le risque est également très élevé.
• Hedging et spéculation : Certains traders utilisent les futures pour parier sur la volatilité à court terme, d’autres pour couvrir leur portefeuille à long terme.

Ce type de trading est réservé aux traders expérimentés, capables de gérer des risques importants.

Comparaison détaillée des trois méthodes de trading

Pour mieux visualiser, voici un tableau synthétique des différences clés :

Comment choisir la méthode adaptée à votre profil ?

Après avoir compris ces trois méthodes, il est important de déterminer celle qui correspond à votre situation :

Optez pour le trading spot si :

• Vous êtes débutant dans la cryptosphère
• Vous souhaitez conserver vos actifs à long terme sans risque de liquidation
• Vous privilégiez la sécurité plutôt que la recherche de gains rapides
• Le concept de portefeuille spot est clair pour vous, et vous pouvez l’appliquer simplement

Choisissez le trading avec marge si :

• Vous avez une expérience de trading de base et souhaitez augmenter votre volume
• Vous êtes prêt à accepter le risque de liquidation pour des profits plus élevés
• Vous comprenez la gestion des garanties et des intérêts

Privilégiez le trading à terme si :

• Vous êtes un trader professionnel ou très expérimenté
• Vous souhaitez profiter des fluctuations de prix à court terme dans les deux sens (hausse et baisse)
• Vous avez une stratégie claire pour gérer des risques élevés
• Vous êtes prêt à suivre vos positions en permanence

Conclusion : commencez par les bases

Comprendre ce qu’est un portefeuille spot ainsi que les trois principales méthodes de trading est la première étape essentielle dans votre parcours crypto. Chaque méthode a ses avantages, mais aussi ses risques.

Notre conseil est de débuter avec le trading spot pour maîtriser le fonctionnement du marché. Une fois que vous serez confiant et que vous aurez acquis des connaissances approfondies, vous pourrez évoluer vers le trading avec marge ou à terme. N’oubliez pas que la prudence et la gestion des risques sont toujours la clé du succès dans le trading de cryptomonnaies.