DCA – c'est une stratégie d'investissement automatisée : guide complet

DCA (moyenne du coût en dollar) est une méthode permettant aux investisseurs de reconstituer automatiquement leur portefeuille d’actifs cryptographiques à intervalles réguliers. Cela signifie qu’au lieu d’essayer de deviner le moment idéal pour acheter, vous investissez une somme fixe de manière régulière – semaine après semaine, mois après mois. Cette approche a historiquement permis de réduire l’impact de la volatilité du marché sur le prix moyen d’acquisition des actifs.

Les bots DCA sont des programmes automatisés qui prennent en charge toute la routine. Ils effectuent eux-mêmes les achats à des moments précis, libérant le trader de la nécessité de surveiller constamment l’écran et de prendre des décisions émotionnelles. Le système fonctionne aussi bien sur des marchés en hausse que sur des marchés en baisse, assurant une approche disciplinée pour accumuler des actifs cryptographiques.

Ce que supporte le trading DCA et quels actifs sont disponibles

La plateforme spot offre une prise en charge complète des bots DCA. Les utilisateurs peuvent choisir entre deux stablecoins pour investir : USDT et USDC. Il est important de noter qu’un seul bot ne peut pas fonctionner simultanément avec les deux devises d’investissement – il faut faire un choix lors de la création.

Concernant les actifs cryptographiques pour l’accumulation, les principales monnaies sont supportées, notamment BTC, ETH, MNT et de nombreux autres tokens alternatifs. La liste complète des actifs compatibles est toujours disponible sur la page de création de l’ordre. À noter qu’un seul bot DCA peut gérer jusqu’à cinq différentes monnaies en même temps.

Paramètres de configuration et flexibilité de gestion du bot

Le système propose plusieurs options d’intervalles temporels pour l’investissement : de 10 minutes à des périodes hebdomadaires. Les options disponibles incluent des intervalles en minutes (min.), en heures (1, 4, 8, 12 heures), en jours (1 jour) et en semaines (1, 2, 4 semaines). Cette flexibilité permet d’adapter la stratégie à toutes les préférences.

Un bot DCA actif permet de modifier trois paramètres clés :

• Montant de l’investissement par monnaie – la somme dépensée à chaque achat
• Fréquence des investissements – l’intervalle de temps choisi entre chaque achat
• Montant total maximum (optionnel) – la limite supérieure après laquelle le bot arrête de fonctionner

Après modification et sauvegarde, la nouvelle stratégie entre en vigueur immédiatement. Cependant, les monnaies sélectionnées pour chaque bot restent inchangées – elles ne peuvent pas être modifiées après création.

Exigences de vérification et gestion du compte

Pour activer le trading DCA, il est nécessaire de passer par la procédure KYC (vérification d’identité). Il faut soit une vérification individuelle standard pour les personnes physiques, soit une vérification d’entreprise pour les entités juridiques. Cette étape est obligatoire pour utiliser le service.

Le trading DCA fonctionne via l’intégration de deux comptes : le compte principal de financement et un compte dédié au bot. Avant chaque achat prévu, le système transfère automatiquement la somme nécessaire du compte principal vers le compte du bot pour effectuer la transaction. Il est crucial de maintenir un solde suffisant sur le compte de financement, sinon l’achat prévu ne sera pas effectué.

Vous pouvez suivre tous les transferts entre comptes dans la section Actifs → Compte de financement → Historique, en sélectionnant le type “Bot” dans le filtre pour voir l’ensemble du mouvement de fonds.

Commissions et aspects financiers

Les bots DCA utilisent la structure de commission standard de la plateforme pour le trading spot. Aucune commission supplémentaire ou cachée n’est appliquée. Les commissions de trading ne sont facturées qu’en cas d’exécution réussie des ordres spot – si l’achat ne s’effectue pas, aucune commission ne sera prélevée.

Ce même principe s’applique indépendamment des conditions du marché. Que vous utilisiez le DCA en marché haussier ou en marché baissier, le taux de commission reste le même, sans frais additionnels.

Calcul des profits et analyse des résultats

Le suivi de la rentabilité de la stratégie DCA se fait selon la formule standard :

Profit = (Nombre de monnaies × Prix actuel) – Montant total investi

Cette formule vous permet d’évaluer rapidement la rentabilité des actifs accumulés. Après la fin ou la suppression du bot DCA, le système propose plusieurs options de calcul des positions accumulées. Si vous choisissez le calcul en monnaie accumulée (par exemple, en BTC ou ETH), elle sera intégralement restituée. Si vous optez pour le calcul en USDT, MNT ou autre devise, une vente au prix du marché sera effectuée, et le produit sera transféré sur le compte de financement.

Tous les détails de l’historique des ordres, y compris le statut, les paramètres et les résultats de chaque transaction, sont accessibles dans la section Mes bots – sélectionnez le bot concerné et cliquez sur Informations détaillées.

Limites de volume et évolutivité du système

Il existe des limites précises sur les montants minimums et maximums pour chaque paire d’actifs. Ces limites dépendent des seuils minimaux et maximaux de transaction fixés sur le marché spot pour la paire concernée. Chaque montant d’investissement fixe doit respecter ces limites.

Le système supporte la montée en charge – il est possible de lancer jusqu’à 50 bots de trading simultanément (y compris bots DCA et bots grid spot). De plus, pour une même monnaie, plusieurs bots DCA peuvent être créés avec des paramètres différents.

Raisons de l’arrêt automatique et des pauses

Un bot DCA peut être arrêté automatiquement par le système dans un seul cas principal : si vous avez défini le paramètre optionnel de montant total maximum, et que le reste de cette somme devient inférieur au montant de l’achat prévu suivant, le bot s’arrête. Dans ce cas, toutes les monnaies accumulées (BTC, ETH, etc.) sont immédiatement retournées sur le compte de financement.

Un autre scénario – pause pour insuffisance de fonds. Si le compte de financement ne dispose pas de suffisamment d’USDT ou d’USDC pour couvrir le prochain investissement prévu, le système envoie une notification par email et via une notification push. Le bot sera suspendu, mais non supprimé. Après approvisionnement du compte, le DCA reprendra automatiquement lors du prochain achat planifié. Il est important de noter que la pause pour insuffisance de fonds ne conduit pas à une suppression automatique – pour désactiver le bot, il faut le supprimer manuellement.

Dépannage et résolution des problèmes courants

Si le bot DCA ne réalise pas d’achats automatiques, vérifiez les points suivants :

1. Fonds disponibles – assurez-vous que le compte de financement dispose d’au moins la somme en USDT ou USDC nécessaire pour couvrir le montant fixe de l’investissement défini dans la stratégie DCA.

2. Paramètre de montant maximum – si vous avez défini une limite supérieure d’investissement, vérifiez qu’elle n’a pas été atteinte. La formule de contrôle : [Montant maximum – (Quantité × Montant par transaction)] doit être supérieure au montant de l’achat prévu.

Si le problème persiste, contactez le support via le форму запроса officiel.

Risques et sécurité : liquidation et protection des actifs

Étant donné que les bots DCA fonctionnent exclusivement sur la plateforme spot, le risque de liquidation est totalement absent. Vos actifs ne peuvent pas être liquidés en raison d’une chute de prix – vous continuez simplement à accumuler selon la stratégie définie. Cela fait du DCA l’une des méthodes les plus sûres pour une accumulation à long terme de cryptomonnaies.

Le système n’utilise pas de levier ni de marge, il ne travaille qu’avec vos fonds disponibles, ce qui élimine les risques de crédit et les obligations de margin call.

Informations complémentaires et notifications

Le système envoie des notifications (par email et via l’application) en cas de situations critiques – principalement lorsque le compte de financement ne dispose pas de suffisamment de fonds pour supporter le prochain achat prévu. Cela vous donne le temps de prendre des mesures avant la pause du bot.

L’historique complet de toutes les opérations, y compris le statut des ordres et les détails de chaque transaction, est toujours accessible dans la section Mes bots. Cette fonctionnalité vous permet de contrôler de manière globale le fonctionnement de votre stratégie d’investissement automatique.