Vérification KYC pour les particuliers : guide complet et réponses aux questions

Dans le monde moderne des plateformes de cryptomonnaies, la vérification KYC est devenue une condition obligatoire pour la majorité des services. Cette procédure est nécessaire pour protéger à la fois les utilisateurs eux-mêmes et les plateformes contre divers risques. Voyons ce qu’est la vérification KYC, pourquoi elle est importante et comment la réaliser correctement.

Qu’est-ce que la vérification KYC et pourquoi est-elle nécessaire

KYC — acronyme de l’expression anglaise “Know Your Customer” (connaître votre client) — désigne un ensemble de procédures visant à confirmer l’identité de l’utilisateur, à évaluer les risques potentiels et à vérifier la conformité aux réglementations applicables. L’objectif de la vérification KYC est de minimiser les risques liés au compte vérifié.

La vérification KYC remplit plusieurs fonctions importantes :

Sécurité et conformité légale. Les plateformes doivent effectuer la vérification conformément aux lois en vigueur sur la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Cela permet de créer un environnement de trading sécurisé pour tous les participants.

Prévention d’activités illicites. La procédure KYC aide à détecter et à prévenir la fraude, le vol de données personnelles et autres actions illégales dès les premiers stades.

Accès élargi aux services. Après vérification, les utilisateurs peuvent acheter des cryptomonnaies avec des monnaies fiat, accéder à des produits d’épargne (Earn) et bénéficier de limites de retrait plus élevées.

Protection contre le piratage de compte. Les comptes vérifiés sont beaucoup plus faciles à restaurer en cas de perte d’accès aux identifiants.

Comment se déroule la procédure de vérification : étape par étape

La procédure KYC dure généralement environ 15 minutes, mais dans certains cas complexes, elle peut prendre jusqu’à 48 heures. Voici les principales étapes :

Première étape — Vérification standard. Il faut confirmer votre identité. Vous devrez remplir des informations de base et passer une vérification d’identité via vidéo ou photo.

Deuxième étape — Vérification avancée. Si un niveau supérieur de vérification est requis, il faudra confirmer votre adresse avec un document supplémentaire.

Troisième étape — Vérification Pro. Il s’agit d’un contrôle approfondi qui peut être nécessaire selon la région et le type de service.

Lors de la vérification KYC, notez que : les restrictions territoriales sont déterminées en fonction de la citoyenneté, et non du lieu de résidence actuel. Cela est nécessaire pour respecter les exigences réglementaires de différents pays.

Important : les sous-comptes ne peuvent pas être vérifiés. La procédure KYC n’est accessible qu’au compte principal. Il est également autorisé de vérifier un seul compte par utilisateur. Si vous souhaitez transférer des données de vérification vers un autre compte, une procédure spécifique est requise.

Quels documents sont nécessaires pour l’identification

Les documents pour la vérification KYC doivent répondre à certains critères.

Documents prouvant l’identité. Seuls les documents originaux délivrés par le pays de citoyenneté sont acceptés. Les documents admissibles incluent :

• Passeport
• Carte d’identité nationale
• Permis de séjour (pour étrangers)
• Permis de conduire

Important : les photos de documents physiques originaux sont acceptées, mais les copies électroniques ou scans ne le sont pas. Les cartes d’étudiant, visas de travail ou de tourisme, ainsi que les passeports de citoyens ne sont pas acceptés.

Lors du téléchargement, assurez-vous que :

• Le visage est bien centré dans l’image
• Le document est bien visible sans reflets ni éblouissements
• Il n’y a pas de zones obscurcies empêchant la vérification

Documents prouvant l’adresse de résidence. En plus du document d’identité principal, pour la vérification avancée, un document attestant votre adresse est requis. Celui-ci doit dater de moins de trois mois. Les options valides sont :

• Factures de services publics (électricité, gaz, eau)
• Relevés bancaires officiels
• Attestations d’adresse émises par les autorités
• Factures d’internet, câble ou téléphone fixe
• Déclarations fiscales
• Quittances de paiement des taxes municipales
• Certificats d’enregistrement

Les plateformes n’acceptent pas comme preuve d’adresse : factures de téléphonie mobile, polices d’assurance, factures médicales, relevés bancaires, passeports frontaliers ou documents manuscrits.

Comment les limites changent après la vérification KYC

Le niveau de vérification influence directement les limites de retrait. Pour les utilisateurs non vérifiés, les restrictions sont :

• Limite quotidienne : jusqu’à 20 000 USDT
• Limite mensuelle : jusqu’à 100 000 USDT

Après vérification standard KYC :

• La limite quotidienne est portée à 1 000 000 USDT
• La limite mensuelle n’est pas fixée

Pour la vérification avancée KYC :

• La limite quotidienne est de 2 000 000 USDT
• La limite mensuelle reste illimitée

Les utilisateurs VIP, selon leur statut, peuvent bénéficier de limites encore plus élevées, jusqu’à 26 000 000 USDT par jour.

Points importants concernant les limites :

• La limite quotidienne est réinitialisée chaque jour à 00:00 UTC
• La limite mensuelle est réinitialisée le premier jour de chaque mois à 00:00 UTC
• Toutes les limites sont calculées en équivalent USDT
• Dans certains cas, la plateforme peut demander une confirmation de vérification KYC avant d’approuver une opération de retrait

Erreurs courantes et raisons de refus de vérification

Le processus KYC peut être rejeté pour diverses raisons. Voici les erreurs les plus fréquentes :

Non-conformité aux exigences des documents. Si le document est téléchargé sous forme de capture d’écran, copie ou image d’écran, la vérification sera refusée. Seules les photos d’originaux physiques sont acceptées.

Problèmes de reconnaissance faciale. Si l’algorithme ne parvient pas à reconnaître correctement le visage, assurez-vous que celui-ci est bien au centre de l’image tout au long de la vérification. Évitez l’obscurcissement, les ombres ou la lumière forte qui pourraient gêner la reconnaissance.

Problèmes de qualité du document. Le document doit être bien visible, sans reflets, éclats ou déchirures. Même de petits défauts peuvent entraîner un refus.

Détection d’autres comptes vérifiés. Si le système détecte que les mêmes données personnelles ont été utilisées pour vérifier un autre compte, l’accès sera refusé. Rappelez-vous : la vérification KYC n’est autorisée que pour un seul compte par personne.

Violation des conditions d’utilisation. La vérification KYC peut être refusée si l’on découvre que l’utilisateur a moins de 18 ans, réside dans un pays non desservi ou viole d’autres conditions de la plateforme.

Incohérence des noms dans les documents. Pour la vérification standard et avancée, il faut utiliser le même nom dans tous les documents. Si les noms ne correspondent pas, la vérification sera refusée.

Avant de commencer la procédure, il est conseillé de lire attentivement les conditions d’utilisation de la plateforme et de s’assurer que vous remplissez toutes les exigences.

Délais de vérification et que faire en cas de retard

Délais standards. En général, la vérification KYC prend environ 15 minutes. Cependant, en cas de vérification complexe, cela peut durer jusqu’à 48 heures.

Que faire si le délai est dépassé. Si après 48 heures vous n’avez pas reçu de résultat, il est recommandé d’envoyer une demande au support. Après envoi, vous recevrez un message automatique avec le numéro de requête, et l’équipe de support vous contactera dans un délai d’un jour ouvré.

Questions supplémentaires sur la vérification KYC

Peut-on mettre à jour ses données après vérification ? Oui, il est possible de mettre à jour les données KYC si : le compte a été vérifié pour une personne physique, n’est pas un sous-compte, n’est pas bloqué et n’est pas en cours de mise à jour. La mise à jour prend environ deux heures.

Comment la sécurité des données personnelles est-elle assurée ? Toutes les informations fournies lors de la vérification KYC sont stockées de manière chiffrée, dans le respect de la confidentialité totale. Ces données sont utilisées uniquement pour la vérification d’identité et ne sont pas transmises à des tiers à des fins marketing ou autres.

Quels régions ont des exigences supplémentaires ? Dans certains régions, une vérification supplémentaire peut être requise lors de la vérification KYC. Vous pouvez obtenir ces informations sur la page d’aide spécifique à votre région.

La vérification KYC est une étape essentielle dans l’utilisation moderne des plateformes de cryptomonnaies. Bien que le processus puisse sembler fastidieux, il vise à protéger vos fonds et à créer un environnement de trading sécurisé pour tous. En suivant les recommandations pour la préparation des documents et en évitant les erreurs courantes, vous pourrez réussir votre vérification KYC dès la première tentative.