Processus de vérification d'identité : guide complet sur les trois niveaux de vérification

La vérification d’identité est une étape clé pour les utilisateurs des plateformes de cryptomonnaies. Le système KYC prévoit trois niveaux de vérification, chacun offrant de nouvelles possibilités et augmentant les limites pour les opérations. Ce guide vous aidera à comprendre chaque étape de la vérification d’identité et à réussir toutes les vérifications nécessaires.

Structure du KYC : trois niveaux de vérification individuelle

Le système de vérification d’identité repose sur un modèle à trois niveaux, répondant aux différents besoins des utilisateurs. Chaque niveau requiert de plus en plus d’informations et de documents, mais offre en échange des fonctionnalités étendues.

Niveau standard — il s’agit d’une vérification de base, comprenant l’évaluation de l’identité et la confirmation de l’identité (POI). Ce niveau permet de commencer les opérations principales sur la plateforme.

Niveau avancé — il complète l’étape précédente par la vérification de l’adresse (POA). Les utilisateurs ayant atteint ce niveau bénéficient de limites de retrait accrues.

Niveau Pro — il nécessite une vérification approfondie et la fourniture de documents supplémentaires pour la vérification des sources de revenus. C’est le niveau maximal de vérification d’identité, donnant accès à toutes les fonctionnalités de la plateforme.

Il est important de noter que dans certaines régions, des exigences spécifiques de vérification peuvent s’ajouter au processus général. Ces informations sont toujours disponibles dans la section d’aide de la plateforme.

Comment commencer le processus de vérification d’identité

Pour initier la vérification d’identité, vous devez accéder à la section de gestion du compte. Ouvrez le menu de profil situé dans la partie droite de la barre de navigation, et sélectionnez Compte. Dans la section Informations du compte, vous trouverez une colonne dédiée à la vérification KYC.

Après avoir cliqué sur le bouton Passer, vous serez redirigé vers la page de vérification d’identité. À cette étape, le système vous demandera de choisir votre pays et votre région de résidence. Cette décision est importante, car elle peut influencer le type de documents requis et la séquence des vérifications. Souvenez-vous que toute modification de votre lieu de résidence après confirmation peut nécessiter une vérification supplémentaire.

Étapes pour la vérification d’identité

L’étape de vérification d’identité est la première et la plus importante étape du processus. Commencez en cliquant sur le bouton Passer dans la section correspondante.

À l’étape suivante, vous devrez indiquer le pays ou la région où votre document d’identité a été délivré, ainsi que choisir le type de document. Selon la région, différentes options peuvent être proposées (passeport, carte d’identité, permis de conduire, etc.).

Ensuite, il faut télécharger des photos de votre document d’identité. Lors de la prise de photo, respectez les exigences suivantes :

• Le nom complet et la date de naissance doivent être clairement visibles
• L’image doit être de haute qualité et bien éclairée
• Assurez-vous que tout le texte sur le document est lisible
• Le document ne doit pas être endommagé, falsifié ou modifié
• Les fichiers peuvent être téléchargés dans n’importe quel format courant

Après le téléchargement du document, la reconnaissance faciale commence. Le système vous proposera deux méthodes : utiliser la webcam de votre ordinateur ou scanner un QR code avec votre appareil mobile. Choisissez la méthode qui vous convient le mieux.

Si vous rencontrez des difficultés pour accéder à la page de reconnaissance faciale, cela peut indiquer que le document téléchargé ne répond pas aux exigences techniques ou que le système a reçu trop de requêtes. Dans ce cas, il est conseillé de réessayer après 30 minutes. Si le problème persiste, contactez le support de la plateforme via le formulaire de contact.

Finalisation de l’évaluation et passage aux niveaux suivants

Après une vérification d’identité réussie, le système effectuera automatiquement une évaluation KYC. La plupart du temps, cette procédure est immédiate, mais certains utilisateurs peuvent recevoir une demande de remplir un formulaire supplémentaire pour l’évaluation KYC.

Chaque utilisateur est personnellement responsable de l’exactitude et de la véracité des informations fournies. Toute erreur ou information fausse peut entraîner le rejet de la vérification ou le blocage du compte.

Le statut actuel de votre vérification s’affiche à gauche de la page de vérification. Après une évaluation réussie, vous aurez accès aux fonctionnalités principales de la plateforme, y compris la possibilité de déposer des fonds et de commencer à trader.

Les utilisateurs n’ayant pas réussi la vérification KYC ne pourront pas compléter la vérification standard d’identité et, par conséquent, n’auront pas accès aux produits et services nécessitant cette étape réussie. Vous trouverez des informations détaillées sur les exigences et les questions fréquentes dans la section d’aide dédiée.

Confirmation de l’adresse : deuxième étape de la vérification d’identité

La confirmation de l’adresse ne peut être initiée qu’après la vérification standard complète de l’identité. C’est une condition essentielle pour assurer la cohérence du processus de vérification et la protection contre la fraude.

Pour confirmer l’adresse, la plateforme accepte certains types de documents :

• Factures de services publics (électricité, gaz, eau, internet)
• Relevés bancaires indiquant votre adresse
• Documents officiels attestant votre lieu de résidence délivrés par des organismes gouvernementaux
• Autres documents officiels avec votre adresse actuelle

Exigence critique : le document prouvant l’adresse doit dater de moins de trois mois. Tout document daté antérieurement sera automatiquement rejeté par le système sans possibilité de recours. Cette exigence vise à garantir l’actualité des informations sur le lieu de résidence de l’utilisateur.

Après avoir soumis les documents, vérifiez les informations téléchargées dans la page de vérification KYC. Pour consulter vos données, cliquez sur l’icône œil à côté de l’enregistrement correspondant. Le système demandera la saisie du code de l’application Google Authenticator pour confirmer l’authenticité de l’accès.

Si vous constatez des divergences entre les informations envoyées et celles requises, contactez immédiatement le support de la plateforme via le formulaire en ligne.

Niveau Pro : vérification approfondie et vérification des sources de revenus

Pour obtenir le niveau maximal de vérification d’identité, il faut passer une vérification approfondie (EDD — Enhanced Due Diligence). Cette étape est la plus rigoureuse et nécessite la fourniture d’informations supplémentaires.

La procédure EDD commence par remplir un formulaire spécifique, dans lequel vous devez indiquer des détails sur vos sources de revenus. Ensuite, vous devrez télécharger des documents attestant de la légitimité de vos sources de financement.

Il est important de comprendre qu’après la réussite de l’EDD, la plateforme peut, dans de rares cas, demander des documents supplémentaires lors du retrait de fonds ou d’opérations en fiat. Cela vise à renforcer la lutte contre le blanchiment d’argent et à respecter les normes internationales de sécurité financière.

Une fois toutes les étapes de vérification Pro terminées, vous bénéficierez d’un accès complet à toutes les fonctionnalités de la plateforme sans aucune restriction de limite de transaction ou d’opération.