Lean obtient l'approbation pour la finance ouverte aux Émirats arabes unis et étend ses services réglementés à travers la MENA

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Le fournisseur d’infrastructures Open Finance Lean Technologies a obtenu l’approbation réglementaire pour exploiter l’ensemble de ses services aux Émirats arabes unis, positionnant l’entreprise comme l’une des principales plateformes du pays pour la sécurité des données financières et la connectivité des paiements. Cette approbation marque une avancée significative dans la stratégie Open Finance des Émirats, qui vise à créer un système financier plus accessible, interopérable et inclusif.

Cette démarche renforce le rôle de Lean en tant qu’acteur réglementé dans l’écosystème financier numérique du pays et lui permet d’étendre ses offres de paiements de compte à compte, de services de données financières et d’outils de finance intégrée à travers les Émirats et la région MENA.

Expansion de l’infrastructure pour une économie numérique

L’approbation de Lean intervient à un moment où la demande pour des services financiers plus rapides et plus transparents augmente dans les secteurs du commerce de détail et des entreprises. Avec plus de 2 milliards de dollars de volume de transactions traités et plus d’un million de comptes connectés, l’infrastructure de Lean a été intégrée dans un nombre croissant de cas d’utilisation réels dans le domaine du prêt, des paiements et de la finance personnelle.

La plateforme de l’entreprise supporte un accès réglementé aux données financières des clients et aux flux de paiement, permettant aux institutions de développer des outils offrant des approbations de prêt plus rapides, des processus de paiement simplifiés et des expériences de budgétisation personnalisées. Ces fonctionnalités sont conçues pour s’inscrire dans les objectifs plus larges de l’économie numérique des Émirats, notamment le Centenaire 2071 et la Stratégie nationale de l’économie numérique, qui privilégient l’inclusion financière et l’innovation par la modernisation réglementaire.

Position stratégique en MENA

Depuis quatre ans, Lean a joué un rôle fondamental dans le déploiement de l’Open Finance aux Émirats, en collaborant étroitement avec les régulateurs, les banques et les fintechs pour développer une infrastructure sécurisée et interopérable pour l’échange de données financières réglementées. Son approbation fait suite à une étape clé en 2022, lorsque Lean est devenu le premier fournisseur tiers à obtenir une Permission de Services Financiers (FSP) du marché financier global d’Abu Dhabi (ADGM). La même année, l’entreprise a été admise dans le sandbox réglementaire de la Banque centrale saoudienne (SAMA), renforçant sa présence en tant que partenaire d’infrastructure transfrontalière.

Selon le Fonds monétaire arabe, le marché de l’Open Finance en MENA devrait passer de 1,65 milliard de dollars en 2022 à 11,74 milliards de dollars en 2027. Des plateformes comme Lean devraient jouer un rôle crucial pour permettre des expériences financières sécurisées et efficaces pour les particuliers et les entreprises. La croissance de la région est alimentée par une combinaison de demande des consommateurs, d’alignement réglementaire et d’expansion des services fintech.

Fonctionnalités de la plateforme et adoption institutionnelle

L’infrastructure de Lean supporte des cas d’utilisation qui dépassent les services financiers traditionnels. Sa plateforme axée sur les API permet aux banques, fintechs et institutions non financières d’intégrer la connectivité des comptes, l’accès aux données de transaction et les services d’initiation de paiement dans leurs propres applications et plateformes.

La plateforme est conçue selon des normes de sécurité et de fiabilité de niveau entreprise, notamment les certifications ISO 27001 et SOC 2. Lean affiche une disponibilité élevée de ses API et une faible latence, ce qui la rend adaptée aux intégrations avec des plateformes à fort volume et des institutions réglementées.

Des institutions dans l’immobilier, le commerce de détail et le crédit ont adopté les services de Lean pour améliorer la collecte des paiements et les processus de souscription. En intégrant les outils de Lean, ces institutions constatent des approbations de prêt plus rapides, une meilleure modélisation du risque de crédit et un engagement accru des utilisateurs autour des services de finance numérique.

Plans d’investissement et d’expansion

Lean bénéficie de plus de 100 millions de dollars de financement en capital-risque de la part d’investisseurs mondiaux et régionaux, notamment General Catalyst et Bain Capital Ventures. Avec son nouveau statut réglementaire, l’entreprise prévoit d’étendre sa couverture infrastructurelle à travers les Émirats et la région MENA plus large.