Le co-fondateur d'Aspiration, Joseph Sanberg, arrêté pour une fraude présumée d'$145 millions de dollars envers des investisseurs

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Lorsqu’une figure de confiance dans la finance est accusée de fraude, les répercussions peuvent être profondes—surtout si cette personne a construit sa réputation autour de l’investissement éthique. Joseph Sanberg, co-fondateur de la fintech socialement responsable Aspiration Partners, fait maintenant face à des accusations fédérales l’accusant d’avoir fraudé des investisseurs pour au moins 145 millions de dollars.

Bien que aucune accusation formelle ne mentionne explicitement le « greenwashing », le scandale soulève des préoccupations plus larges quant à savoir si Sanberg a utilisé l’engagement d’Aspiration en faveur de la durabilité et de la responsabilité sociale comme une façade, jetant une ombre de suspicion sur la mission publique de l’entreprise.

Contexte sur Aspiration Partners Inc.

Fondée en 2013, Aspiration Partners s’est positionnée comme une société de services financiers socialement responsable, mettant l’accent sur des pratiques bancaires durables et éthiques. Selon le New York Post, l’entreprise a attiré des investisseurs de haut profil, dont des célébrités comme Leonardo DiCaprio, Orlando Bloom, Drake et Robert Downey Jr.

Aspiration offrait des services tels que des fonds d’investissement sans combustibles fossiles et promouvait des initiatives comme planter un arbre pour chaque transaction par carte de débit, **attirant ainsi les consommateurs soucieux de l’environnement.**​

Détails de la fraude présumée

Selon le bureau du procureur américain pour le district central de Californie, le schéma allégué a commencé en janvier 2020. Sanberg a sollicité un prêt de 55 millions de dollars auprès d’un fonds d’investissement, appelé « Investor Fund A », en utilisant 10,3 millions d’actions d’Aspiration Partners comme garantie.

Étant donné qu’Aspiration n’était pas cotée en bourse, le fonds exigeait une garantie que les actions pouvaient être vendues si nécessaire. Sanberg a fait appel à Ibrahim Ameen AlHusseini, 51 ans, membre du conseil d’administration d’Aspiration, pour conclure un contrat d’option de vente, obligeant AlHusseini à acheter les actions en cas de défaut.

Cependant, les autorités allèguent que Sanberg et AlHusseini savaient tous deux qu’AlHusseini manquait des moyens financiers pour remplir cette obligation. Pour garantir le prêt, ils auraient fourni des états financiers falsifiés, gonflant les actifs d’AlHusseini entre 80 et 200 millions de dollars. Ignorant la tromperie, le fonds Investor Fund A a approuvé le prêt, entraînant des pertes financières importantes lorsque Sanberg a fait défaut.

Expansion du schéma

Les activités frauduleuses auraient continué en novembre 2021, lorsque Sanberg a refinancé le prêt initial, obtenant 145 millions de dollars auprès d’un autre fonds d’investissement, « Investor Fund B », en utilisant les mêmes actions comme garantie.

Comme dans le précédent arrangement, un contrat d’option de vente a été établi avec AlHusseini, cette fois l’obligeant à payer 65 millions de dollars si Sanberg faisait défaut. Là encore, des documents falsifiés auraient été utilisés pour déformer la situation financière d’AlHusseini. Le défaut de Sanberg en 2022 a entraîné des pertes importantes pour Investor Fund B.​

Procédures judiciaires et conséquences potentielles

AlHusseini a été arrêté en octobre 2024 et a depuis plaidé coupable de fraude par voie électronique, admettant son rôle dans le schéma et reconnaissant la falsification de documents financiers sous la direction de Sanberg. Il doit être condamné le 29 septembre 2025, et risque jusqu’à 20 ans de prison. Sanberg a été arrêté le 3 mars 2025 et attend son procès. En cas de condamnation, il risque également une peine maximale de 20 ans de prison fédérale.

Implications pour Aspiration Partners et l’industrie fintech

Aspiration Partners, autrefois valorisée à plus de 2 milliards de dollars, fait désormais l’objet d’un contrôle accru. L’entreprise s’était positionnée comme un leader dans la banque éthique, attirant des consommateurs recherchant des services financiers respectueux de l’environnement. Ces accusations soulèvent des inquiétudes quant à la supervision et à la gouvernance dans les entreprises fintech, en particulier celles qui promeuvent la responsabilité sociale et environnementale. La participation d’investisseurs de haut profil amplifie encore le potentiel de retombées, car la confiance du public dans de telles initiatives pourrait diminuer.

Conclusion

Les arrestations de Joseph Sanberg et Ibrahim AlHusseini soulignent l’importance cruciale de la transparence et de l’intégrité dans le secteur financier. Alors que les entreprises fintech continuent d’innover et d’offrir des solutions bancaires alternatives, des cadres réglementaires solides et une surveillance rigoureuse sont essentiels pour protéger les investisseurs et les consommateurs. Le résultat de cette affaire influencera probablement les stratégies d’investissement futures et les approches réglementaires dans l’industrie fintech.