Comprendre l'économie souterraine : aperçu, exemples et implications

Points clés

• L’économie souterraine comprend des activités en dehors ou en violation des réglementations officielles.
• Ces activités sont souvent non imposées et non enregistrées dans les statistiques officielles.
• Les économies clandestines peuvent fournir des biens restreints par les politiques gouvernementales.
• Les cryptomonnaies et l’argent liquide sont courants dans l’économie souterraine pour éviter d’être détecté.
• Les économies clandestines existent partout dans le monde, dans des systèmes politiques et économiques divers.

Obtenez des réponses personnalisées, alimentées par l’IA, basées sur plus de 27 ans d’expertise fiable.

POSER UNE QUESTION

Qu’est-ce que l’économie souterraine ?

L’économie souterraine est une partie de l’activité économique d’un pays qui provient de sources en dehors des règles et réglementations officielles concernant le commerce. Les activités peuvent être légales ou illégales selon les biens et/ou services impliqués.

L’économie souterraine est liée au concept de marché noir. De la même manière qu’une économie est composée de nombreux marchés liés considérés comme un tout intégré, l’économie souterraine regroupe diverses marchés noirs dans une économie. Les économies clandestines se répartissent en quatre catégories : illégale, non déclarée, non enregistrée et informelle.

Une économie souterraine peut générer des bénéfices ou des coûts nets pour la société. L’activité est souvent illégale, généralement non imposée, et rarement incluse dans les statistiques économiques officielles. Les transactions se font généralement en liquide pour éviter d’être tracées. Les ventes de cryptomonnaies ont parfois lieu sur le dark web.

Fonctionnement de l’économie souterraine

Les personnes opèrent dans l’économie souterraine pour échanger des marchandises de contrebande, éviter les taxes et réglementations, ou contourner les contrôles de prix ou la rationnement. Les économies clandestines apparaissent généralement lorsque un gouvernement restreint l’activité économique pour certains biens et services, soit en rendant la transaction illégale, soit en taxant tellement l’objet que cela devient prohibitif. Un marché noir peut émerger pour rendre disponibles des biens et services illégaux ou pour proposer des articles coûteux à un prix inférieur (comme la musique ou les logiciels piratés).

Par exemple, un ouvrier du bâtiment payé au noir ne verra ni ses impôts retenus, ni son employeur payer des taxes sur ses revenus. Le travail de construction est légal ; c’est le non-paiement des taxes qui classe cet événement dans l’économie souterraine. D’autres transactions purement illégales — qui varient largement selon la juridiction — font partie de l’économie souterraine par défaut. Cela inclut des activités évidentes comme la vente de substances et d’armes illégales, ainsi que des activités fortement dépendantes des lois locales, telles que faire des rénovations sans permis ou recevoir un paiement pour un acte sexuel.

Méthodes pour dissimuler les activités de l’économie souterraine

Étant donné que l’évasion fiscale ou la participation à une activité de marché noir sont illégales, ceux qui s’y livrent tenteront souvent de dissimuler leurs activités aux gouvernements ou autorités réglementaires. Les participants à l’économie souterraine choisissent traditionnellement d’effectuer leurs transactions illégales en liquide, car l’utilisation de cash ne laisse pas de trace. Plus récemment, les cryptomonnaies ont ouvert de nouvelles possibilités de paiement, notamment sur le dark web. Les différentes activités clandestines sont distinguées selon les règles institutionnelles qu’elles enfreignent. Ces activités sont généralement désignées avec l’article défini en complément des économies officielles (par exemple, « le marché noir de la viande de brousse »).

L’économie souterraine comprend de nombreux marchés clandestins décentralisés — les marchés noirs. Ces économies souterraines existent partout — dans les pays à marché libre comme dans les pays communistes, qu’ils soient développés ou en développement. Ceux qui participent à ces activités économiques clandestines contournent, échappent ou sont exclus du système institutionnel de règles, droits, réglementations et sanctions qui régissent les acteurs légitimes engagés dans la production et l’échange.

Évaluation de l’impact : coûts et bénéfices de l’économie souterraine

Les coûts et bénéfices économiques nets de l’activité dans l’économie souterraine varient selon le type d’activité et le contexte. Souvent, les activités du marché noir peuvent bénéficier directement aux participants, mais nuire à d’autres, comme la vente de biens volés. Certaines activités du marché noir peuvent causer un préjudice clair et sans ambiguïté à la société, comme les services de meurtre à la demande. D’autres activités du marché noir ne causent pas de préjudice économique direct à personne, mais peuvent réduire l’efficacité des institutions sociales qui profitent à tous, comme le braconnage, la décharge illégale de déchets toxiques ou l’évasion fiscale pour financer des biens publics légitimes.

Parfois, l’économie souterraine peut représenter un gain économique net évident pour la société, en contournant ou en compensant des problèmes économiques créés par la politique gouvernementale. Les contrebandiers et marchands clandestins peuvent être la seule source de nourriture et de médicaments pour des populations affamées dans des régions en guerre. Les stations de radio et newsletters illégales peuvent contourner des régimes répressifs. Les acheteurs et vendeurs qui enfreignent des réglementations telles que les contrôles de prix et les quotas peuvent réduire certaines pertes de poids mort qui seraient autrement liées à ces politiques.

De plus, les activités privées entrepreneuriales et commerciales interdites dans les économies planifiées ou socialistes peuvent fournir des biens et services de consommation précieux, qui seraient autrement très rares ou inexistants. De même, les services personnels comme les repas faits maison ou la garde d’enfants, qui se déroulent dans un cadre familial, sont généralement bénéfiques pour tous, mais font partie de l’économie souterraine car ils se déroulent en dehors de tout contrat formel, réglementation ou marché enregistré.

Types différents d’économies souterraines expliqués

Il existe quatre principales classifications d’économies souterraines : l’économie illégale, l’économie non déclarée, l’économie non enregistrée et l’économie informelle.

L’économie illégale

L’économie illégale regroupe les revenus issus d’activités poursuivies en violation des lois définissant les formes légitimes de commerce. La extorsion et le trafic de drogues en font partie.

L’économie non déclarée

L’économie non déclarée cherche à échapper aux règles fiscales établies par l’État, telles que codifiées dans le code des impôts. L’emploi au noir et les transactions privées non imposées mais légales entrent dans cette catégorie.

L’économie non enregistrée

L’économie non enregistrée concerne les activités économiques qui contournent les règles institutionnelles définissant les obligations de déclaration des agences statistiques gouvernementales. Cela peut résulter d’un secret délibéré pour des raisons légitimes ou illégitimes, ou de difficultés pratiques dans la collecte de données.

L’économie informelle

L’économie informelle comprend les activités économiques qui contournent les coûts et sont exclues des bénéfices et droits inscrits dans les lois et règlements administratifs concernant la propriété, les licences commerciales, les contrats de travail, la responsabilité civile, le crédit financier et la sécurité sociale. Les activités non marchandes, comme la production de services domestiques ou les échanges de faveurs entre amis et voisins, relèvent de cette catégorie.

En résumé

L’économie souterraine est une activité économique menée en dehors des structures légales et réglementaires. Ces activités peuvent être légales ou illégales. L’économie souterraine peut à la fois nuire et bénéficier à la société et aux individus. La fraude fiscale et les transactions non déclarées en sont des caractéristiques clés.

Cette économie clandestine existe partout dans le monde, à travers tous les systèmes politiques et économiques.