Comment calculer le taux de rendement du compte

Il existe plusieurs méthodes pour calculer le rendement d’un compte de titres, telles que la méthode du rendement simple, la méthode du rendement composé, etc. En tenant compte des flux de fonds entrants et sortants, comment refléter objectivement le rendement sur la période et éviter toute distorsion ? J’utilise la méthode de la valeur liquidative (VL) du fonds, en considérant le compte comme un fonds, et les flux de fonds comme des souscriptions ou rachats (c’est-à-dire la méthode du rendement basé sur la VL, aussi appelée rendement pondéré dans le temps, une méthode utilisée par tous les fonds).
J’ai un compte avec 16 flux de fonds entre 2019 et 2025 (certaines données étant masquées pour des raisons de confidentialité). En utilisant la méthode de la VL pour calculer le rendement mensuel, je peux tracer la courbe de l’évolution mensuelle de la valeur du compte et la tendance de l’indice Shanghai Composite (en fixant la valeur initiale et la clôture de 2018 à 1). Sur 7 ans, la valeur du compte est passée de 1 à 2,173, avec un rendement annuel moyen de 16,76 %.