Construire un revenu passif stable : les meilleures actions à dividendes à considérer en 2026

Dans un marché où le rendement en dividendes du S&P 500 n’atteint que 1,1 %, les investisseurs recherchant un revenu passif significatif font face à un véritable défi. La solution n’est pas aussi compliquée qu’elle en a l’air : il existe des entreprises fiables qui offrent des rendements nettement plus élevés sans nécessiter de prendre des risques excessifs. Trois candidats remarquables méritent votre attention : Enterprise Products Partners avec son rendement de 6,5 %, Realty Income à 5,3 % et Brookfield Renewable Partners proposant 5,2 %.

Pourquoi le rendement en dividendes est important lorsque les retours en capital sont modestes

Le paysage d’investissement actuel a modifié la façon dont les investisseurs axés sur le revenu doivent penser leur portefeuille. Lorsque les rendements traditionnels du marché dépassent à peine 1 %, la différence entre 1,1 % et 5 % ou 6 % se traduit, avec le temps, par une véritable richesse. La clé consiste à identifier des actions versant des dividendes qui offrent ces rendements plus élevés grâce à des modèles commerciaux fondamentalement solides, plutôt que par des distributions insoutenables.

Enterprise Products Partners : gagner via l’infrastructure

Enterprise Products Partners opère comme un collecteur de péages basé sur des frais dans le secteur de l’énergie. Plutôt que de spéculer sur les fluctuations des prix des matières premières, l’entreprise facture ses clients pour l’accès à son vaste réseau de pipelines et d’infrastructures. Cet avantage structurel signifie que ses revenus dépendent du volume et de l’utilisation, et non de l’augmentation ou de la baisse des prix du pétrole et du gaz naturel.

Le bilan de l’entreprise en dit long : 27 années consécutives d’augmentation des distributions aux actionnaires. Cette constance est presque aussi longue que la période durant laquelle Enterprise a été cotée en bourse en tant que partenariat limité maître. Pour les investisseurs souhaitant une exposition au secteur de l’énergie mais l’ayant évitée en raison de la volatilité des prix du pétrole, Enterprise offre une entrée plus stable. Le rendement de 6,5 % rend cette opportunité de revenu passif particulièrement attrayante pour ceux qui construisent une richesse à long terme.

Realty Income : des paiements mensuels sur lesquels vous pouvez compter

Realty Income se présente comme la plus grande fiducie de placement immobilier en location nette, ce qui modifie fondamentalement le profil de risque par rapport aux REITs traditionnels. Étant donné que les locataires prennent en charge la majorité des dépenses d’exploitation des propriétés, Realty Income évite les complexités et coûts liés à la gestion immobilière. Cela se traduit par une charge opérationnelle moindre et des marges plus élevées.

L’entreprise bénéficie également d’un bilan de qualité investissement, lui donnant un accès privilégié aux marchés de capitaux lorsqu’elle recherche des acquisitions. Ces avantages se cumulent avec l’histoire de 30 ans d’augmentation annuelle des dividendes de Realty Income. La société a même déposé la marque « The Monthly Dividend Company » pour souligner son engagement constant envers ses distributions aux actionnaires. Avec un rendement de 5,3 %, cette option constitue une alternative attrayante pour les investisseurs en actions à dividendes, quel que soit leur niveau de tolérance au risque.

Brookfield Renewable Partners : des rendements axés sur la croissance dans l’énergie propre

Pour compléter ce trio, Brookfield Renewable Partners, une plateforme mondiale d’énergie propre, offre un rendement de 5,2 %. La société gère l’un des plus grands portefeuilles d’énergies renouvelables au monde, couvrant l’Amérique du Nord, l’Amérique du Sud, l’Europe et l’Asie. Son exposition technologique inclut l’hydroélectricité, le solaire, l’éolien, le stockage et le nucléaire — ce qui en fait une option diversifiée dans la transition énergétique.

Bien que Brookfield Renewable Partners n’ait pas maintenu ses distributions aussi longtemps qu’Enterprise ou Realty Income, sa trajectoire de croissance a été disciplinée. Entre 2015 et 2025, ses distributions ont augmenté à un taux annuel composé de 6 %, confortablement dans la fourchette des objectifs de croissance de 5 % à 9 % de la direction. Cette combinaison de rendement actuel et de croissance structurée séduit les investisseurs recherchant un revenu passif via des actions à dividendes avec un potentiel de hausse.

Construire votre portefeuille de revenu passif

Trouver des rendements attrayants en dividendes ne nécessite pas de prendre des risques inconsidérés. La sélection est la clé. Ces trois entreprises — Enterprise, Realty Income et Brookfield Renewable Partners — représentent des investissements à haut rendement que même les investisseurs conservateurs en revenu passif devraient envisager pour leur portefeuille.

L’idée générale : dans un contexte de rendements faibles à l’échelle du marché, les actions versant plus de 5 % de distributions offrent une véritable opportunité. Il ne s’agit pas de placements exotiques nécessitant une analyse sophistiquée. Ce sont des entreprises établies, avec des historiques de distributions prouvés. Que vous recherchiez un revenu pur, une croissance régulière ou une combinaison des deux, il existe des options qui offrent une véritable exposition au revenu passif en dividendes sans vous forcer à prendre des risques inacceptables.

Les chiffres sont simples. Un investissement modeste de 25 000 $ dans ces trois sociétés générerait environ 1 500 $ par an en distributions, à partir des rendements actuels — des montants qui se cumulent de manière significative sur plusieurs décennies. C’est la puissance d’identifier des actions à dividendes dignes d’être détenues à long terme.