2568 ans d'opportunités de dividendes : 8 options pour les personnes intéressées par des revenus complémentaires

Le marché boursier thaïlandais en 2025 continue d’offrir des opportunités aux investisseurs cherchant un revenu régulier via les dividendes. Malgré la volatilité du marché, l’action bénéficie d’un dividende de haute qualité. (Actions à dividendes) Au contraire, c’est un canal attractif pour générer un flux de trésorerie continu. Cet article sélectionne 8 actions à dividendes avec des fondamentaux commerciaux solides et un historique fiable de paiements de dividendes. Avec des analyses pour vous aider à prendre vos décisions.

Choisir les actions à dividendes avec sagesse : critères à connaître

Avant d’investir Voir des rendements de dividende élevés (Rendement du dividende) Cela seul peut mener à de mauvaises décisions. Le rendement élevé peut être causé par une forte baisse du prix de l’action, pas par une bonne action.

Points à vérifier :

Régularité des paiements : Consultez l’historique des dividendes au cours des 3 à 5 dernières années. Les bonnes actions doivent continuer à verser des dividendes même en période de ralentissement économique.

Politique claire : L’entreprise a une politique de dividendes. (Ratio de distribution) Désigné ? Si cela dépasse 100 %, cela signifie que l’entreprise utilise de l’ancienne liquidité, ce qui peut ne pas être durable.

L’entreprise est stable : vérifiez que l’entreprise est réellement rentable. La dette n’est pas trop élevée et les flux de trésorerie issus des opérations (Flux de trésorerie opérationnel) Toujours positif.

Croissance des dividendes : Une bonne action ne verse pas seulement des dividendes élevés, mais aussi des récompenses par action. (Dividende par action) Elle devrait augmenter d’année en année, en reflétant la croissance de l’entreprise.

8 Actions à dividendes 2025 à considérer

Rendement du dividende 2025 (%) | |--------|--------|------|-------------------------| | DIF Fonds d’Infrastructure | Télécommunications/Digital | | TISCO TISCO Financial Group | Finance | | AP AP Thaïlande | | SIRI Sansiri | Immobilier | | DMT Route surélevée Don Mueang | Transport/Logistique | | MC Commerce de détail | | TCAP Bourse Thanachart | Finance | | PTT Énergie |

DIF : Investissements dans les infrastructures vs. revenu fixe

DIF est un fonds qui possède des actifs d’infrastructure. 16 000 pôles et réseaux à fibre optique L’entreprise fonctionne en la louant à une compagnie de téléphonie mobile pour une utilisation à long terme. En conséquence, il existe une prévision claire des chiffres d’affaires.

• Prix le plus récent : 7,90 THB
• Rendement du dividende : 11,25 %
• Dividende : 0,22 baht/action
• P/BV : 0,52x

Les avis divergent entre les analystes. Le groupe qui a recommandé d’acheter a donné un prix cible de 10,50 à 11,50 bahts estime que ce taux d’intérêt plus bas aidera à alléger le fardeau des dépenses financières. Par ailleurs, la partie détentrice a fixé le prix de 8,70-9,30 bahts, avertissant du risque de renouvellement du bail et gérant des dizaines de milliards de bahts de dettes.

TISCO : Une action classique à dividendes avec une longue histoire

TISCO exerce ses activités selon un modèle de société holding qui occupe le groupe d’affaires financières. Son activité principale est constituée des prêts à location-achat de voitures et des engagements d’immatriculation, connus pour leurs paiements réguliers de dividendes et leurs taux élevés.

• Dernier prix : 97,50 THB
• Rendement du dividende : 7,95 %
• Dividende : 5,75 Baht/action (Année 2024 Payée en 2025)
• P/E : 11,46x
• P/BV : 1,75x

TISCO a une habitude de verser des dividendes deux fois par an, totalisant 7,75 bahts par action pour 2025, mais le défi réside dans la faiblesse du marché automobile, qui pourrait ralentir la croissance des prêts. La plupart des analystes recommandent de détenir des actions, soulignant que l’attrait est un rendement du dividende attractif plutôt qu’une hausse du prix de l’action.

AP : L’immobilier est trop bon marché.

AP est un promoteur immobilier à grande échelle qui réalise des projets dans toute la gamme de prix, allant des maisons individuelles aux condominiums.

• Dernier prix : 5,80 THB
• Rendement du dividende 2025 : 7,35 % (Rétrospective : 10,26 %)
• Dividende : 0,60 baht/action
• P/E : 3,77x
• P/BV : 0,41x

L’avantage de la valeur à payer est sa valorisation extrêmement faible. 13 analystes sur 16 ont donné une recommandation d’achat avec un prix cible de 9,54 baht.

SIRI : Immobilier ancien solide avec faible valeur

Fondée en 1984, SIRI est une entreprise de construction immobilière à service complet, incluant des investissements dans des centres commerciaux communautaires et des usines de production de béton.

• Dernier prix : 1,17 THB
• Rendement du dividende 2025 : 8,72 %
• Dividende : 0,08 baht/action
• P/E : 4,47x
• P/BV : 0,43x

SIRI offre un bon rendement et une valorisation très attractive. 8 analystes sur 14 recommandent d’acheter avec un prix cible de 1,72 baht.

DMT : Activité de péage avec flux de trésorerie constant

La DMT gère et perçoit les péages sur la route surélevée Don Mueang. 21 L’entreprise génère des flux de trésorerie stables et prévisibles.

• Dernier prix : 9,70 THB
• Rendement du dividende : 8,56 %
• Dividende : 0,22 baht/action
• P/E : 12,69x
• P/BV : 1,31x

Le DMT est considéré comme une action défensive avec une politique de dividendes d’« au moins 90 % du bénéfice net », permettant aux investisseurs de prévoir précisément les dividendes. Le risque à long terme est la fin de l’accord de concession en 2034, mais à ce terme, la DMT reste adaptée aux investisseurs cherchant un revenu régulier.

MC : Détaillant de vêtements avec une position financière solide

MC vend des vêtements et des produits lifestyle, y compris des marques, « MC » est forte sur le marché des jeans et est prête à devenir distributeur d’autres marques.

• Dernier prix : 9,55 THB
• Rendement du dividende 2025 : 8,26 %
• Dividende : 0,55 baht/action
• P/E : 10,03x
• P/BV : 2,12x
• Rapport D/E : 0,51x (Très bas)

MC a une situation financière stable. Les 4 analystes ont tous donné une recommandation d’achat avec un prix cible de 12,55 bahts sur la base de preuves de croissance des ventes en ligne. Sa position financière solide fait de MC un choix sûr pour les investisseurs conservateurs.

TCAP : société mère (Société holding) avec de la diversification.

TCAP est une société holding qui investit dans divers groupes financiers, notamment le buy-buy, l’assurance/assurance-vie, les valeurs mobilières, la gestion d’actifs non performants et la participation dans TMB Thanachart Bank.

• Dernier prix : 46,00 THB
• Rendement du dividende : 6,98 %
• Dividende : 2,05 Baht/action
• P/E : 7,51x
• P/BV : 0,65x

TCAP a une valorisation attrayante. Le cours de l’action est nettement inférieur à sa valeur comptable. Être une société holding qui investit dans de nombreux types d’activités financières réduit les risques. Les analystes fixent un prix cible de 53,86 bahts et une prévision de rendement du dividende de 7 %.

PTT : Actions nationales de l’énergie

PTT est le leader national dans l’énergie et la pétrochimie. Opérant de l’exploration, la production, le raffinage jusqu’au commerce de détail. En plus du secteur pétrolier, Il y a également des investissements dans de nouvelles entreprises pour évoluer vers l’énergie propre.

• Prix récent : 30,00 THB
• Rendement du dividende : 7,05 %
• Dividende : 1,30 baht/action
• P/E : 10,08x
• P/BV : 0,73x

Le PTT offre une grande stabilité. Bien que le cours de l’action fluctue en fonction des prix mondiaux de l’énergie, l’entreprise a réussi à générer un flux de trésorerie solide et à verser des dividendes de manière régulière. Les investisseurs recherchant un revenu complémentaire annuel peuvent envisager le PTT comme l’une des options.

Accès aux opportunités pour les actions étrangères à dividendes

Les investisseurs thaïlandais n’ont pas besoin de se limiter au marché boursier thaïlandais. Les actions américaines à dividendes telles qu’Apple, Microsoft, Coca-Cola et Johnson & Johnson ont une longue histoire de hausse des dividendes depuis plusieurs décennies. Il était même classé comme « Aristocrates du dividende ».

Avantages des actions étrangères à dividendes :

• Accès à des entreprises mondiales ayant des activités solides et réparties à l’échelle mondiale
• Stabilité issue d’une longue histoire d’augmentation des versements de dividendes
• Les bénéfices en dollars aident à diversifier le risque monétaire.

Comment investir dans des actions étrangères à dividendes :

1. Fonds communs de placement: De nombreux fonds investissent dans des actions américaines. Étudiez et comparez bien la performance, les frais et les politiques d’investissement.

2. CFD (Contrat de différence): C’est une méthode d’investissement qui offre un effet de levier, pouvant être investi avec moins d’argent mais avec un risque plus élevé. Il convient aux investisseurs ayant une bonne compréhension du marché.

Étapes pour investir dans des actions à dividendes sur le marché thaïlandais

1. Ouvrir un compte: Contactez les sociétés de valeurs mobilières agréées par la SEC, en ligne et dans les agences.

2. Transférer de l’argent: Transférer le baht vers le solde de trésorerie pour être utilisé comme garantie pour l’achat d’actions.

3. Analyser: Apprenez sur le site web de SET (set.or.th), Analyse de Settrade et de courtiers

4. Soumettre la commande: Utilisez l’application Streaming pour spécifier le symbole boursier, la quantité et le prix.

5. Recevoir des dividendes: Lorsque la date de paiement du dividende arrive. (Après 10 % d’impôt) sera automatiquement transféré sur le compte bancaire.

Conclusion

Les 8 actions sélectionnées présentent de solides fondamentaux commerciaux et de bonnes perspectives de dividendes, mais l’accent est mis sur les études de cohérence. Politique de paiement des dividendes Flux de trésorerie et potentiel de croissance à long terme Les marchés boursiers thaïlandais et étrangers offrent de nombreuses opportunités. Choisissez en fonction de vos besoins et de votre tolérance au risque pour construire une richesse durable.