Pas tout le monde a besoin d’un conseiller financier — mais certains en ont définitivement besoin. Alors que nous approchons de 2026, il vaut la peine de déterminer dans quel camp vous vous situez.

Certaines personnes prospèrent en gérant leurs investissements en solo. Elles ont une discipline solide, suffisamment de connaissances pour prendre des décisions éclairées, et honnêtement, ne craignent pas de faire le travail préparatoire. D’autres ? Elles seraient mieux avec un accompagnement professionnel.

Voici le truc : cela dépend vraiment de votre situation. Vous avez un portefeuille compliqué avec plusieurs sources de revenus ? Héritage d’actifs ? Vous préparez votre retraite mais vous n’êtes pas sûr des démarches à suivre ? C’est là qu’avoir quelqu’un dans votre coin fait sens.

Il y a aussi ceux qui ont des finances simples — salaire régulier, économies de base, objectifs clairs. Un modèle de plan financier solide pourrait suffire. Pas besoin de payer pour des conseils si vous pouvez gérer cela vous-même.

L’essentiel est d’être honnête sur vos propres capacités et votre engagement en temps. Les détentions en crypto ajoutent une couche supplémentaire — savoir comment les gérer de manière fiscalement efficace importe plus que jamais à l’approche de la nouvelle année.