De pionnier du financement participatif par actions à visionnaire de la blockchain : l'histoire de SeedInvest

Lorsque la loi JOBS a été adoptée en 2012, elle a ouvert une porte qui était verrouillée depuis des décennies. Les fondateurs de startups pouvaient soudainement lever des fonds auprès du grand public — pas seulement des investisseurs institutionnels. SeedInvest était là dès le début, avec les co-fondateurs Ryan Feit et James Han activement impliqués dans la promotion de cette législation. Mais l’histoire ne s’arrête pas en 2012. Avançons rapidement jusqu’à aujourd’hui, et SeedInvest vient d’être acquis par Circle, un acteur majeur de la fintech soutenu par Goldman Sachs et d’autres investisseurs de poids qui ont injecté $246 millions dans l’entreprise.

Qu’est-ce qui rend cette acquisition significative ? Selon Feit et Han eux-mêmes, ils positionnent désormais SeedInvest pour aller au-delà du financement traditionnel des startups. La vision est audacieuse : tokeniser les startups en utilisant la technologie blockchain, libérer la liquidité, et créer de nouvelles formes de levée de capitaux à l’échelle mondiale. Les startups, disent-ils, ne sont que le début.

Comment la plateforme fonctionne réellement

SeedInvest n’est pas seulement une place de marché — c’est un fournisseur de services financiers réglementé. La plateforme fonctionne via SI Securities, LLC, une filiale de courtier en valeurs mobilières qui peut gérer les fonds des clients, fournir des conseils en investissement, et effectuer des vérifications préalables. Cette structure réglementaire est importante car elle inspire confiance. Les investisseurs savent que leur argent est géré selon des normes strictes de conformité.

La plateforme propose deux niveaux d’investissement. Les petits investissements sont ouverts à tous. Mais si vous souhaitez participer à des opportunités plus importantes, vous devez être accrédité. Cela signifie gagner plus de (200 000 dollars par an )ou 300 000 dollars pour un couple$1 depuis deux ans, ou détenir plus de $1 millions en patrimoine net.

Le processus de sélection

Toutes les startups ne sont pas listées sur SeedInvest. Chaque entreprise doit franchir plusieurs étapes : preuve de concept avec de vrais clients et partenariats, au moins deux employés à temps plein, et généralement viser à lever au moins 500 000 dollars. La plateforme se concentre sur les startups technologiques et de consommation — des entreprises avec une traction réelle, pas seulement des idées.

Lorsque vous parcourez les opportunités d’investissement, vous trouverez des vidéos, des pitch decks, des documents juridiques, et des analyses détaillées de l’entreprise. C’est conçu pour donner aux investisseurs toutes les informations nécessaires pour prendre des décisions éclairées.

Des entreprises réelles, des résultats concrets

Pour comprendre comment SeedInvest fonctionne en pratique, voici quelques entreprises du portefeuille :

NowRx a créé une pharmacie à la demande avec une robotique alimentée par l’IA et une logistique avancée. Ils proposent une livraison le jour même pour les prescriptions et médicaments en vente libre.

ARdVRk a développé une plateforme cloud appelée Vital Recall qui aide les médecins et les patients à mieux s’engager dans les essais cliniques. Avec des clients comme Becton Dickinson et CSL Behring, l’entreprise a augmenté ses revenus de 65 % pour atteindre 435 000 dollars en 2019, avec une projection de $1 millions pour 2020.

Contiq utilise l’IA pour recommander du contenu hyper-personnalisé aux équipes de vente B2B. Elle compte ServiceNow, VMware, et Zendesk parmi ses clients. Son revenu annuel récurrent est passé de 250 000 dollars à une projection de $200 millions.

Ferretly analyse les publications sur les réseaux sociaux à l’aide de l’IA pour surveiller le risque de marque. La société a déjà onboardé plus de 200 clients.

Depuis sa création, SeedInvest a permis de lever plus de (millions au total pour plus de 200 startups, avec plus de 300 000 investisseurs dans le réseau.

Le modèle économique de SeedInvest

Comment la plateforme génère-t-elle ses revenus ? C’est une approche à plusieurs niveaux. Les startups paient des frais de diligence de 10 000 dollars )deductibles du financement levé et 3 000 dollars pour des services comptables. SeedInvest prend également 7,5 % des produits bruts de l’offre, plus 5 % en actions. En plus, il y a des frais de traitement non remboursables de 2 % prélevés sur les investisseurs.

Quelles sont les prochaines étapes pour le financement participatif en actions ?

L’acquisition par Circle indique la direction que prend SeedInvest. Avec la technologie blockchain et les actifs cryptographiques qui deviennent courants, la plateforme est positionnée pour tokeniser les actions de startups, créant de nouvelles voies de liquidité et permettant un flux de capitaux sans frontières. C’est une évolution naturelle pour une entreprise qui a déjà bouleversé la manière dont les startups lèvent des fonds — elle réimagine maintenant tout le processus de formation de capital.