Construire un portefeuille d'actions générant des revenus pour 2026 : trois gagnants éprouvés

Lorsque la volatilité du marché se profile et que le besoin de flux de trésorerie stable devient prioritaire, les investisseurs axés sur le revenu se tournent souvent vers des actions versant des dividendes. Mais tous les payeurs de dividendes ne se valent pas. La véritable opportunité réside dans la recherche d’entreprises qui combinent des taux de rendement attractifs avec un historique de croissance régulière des dividendes et une stabilité opérationnelle. Ce guide examine trois actions qui illustrent ces qualités.

La nécessité de croissance et de stabilité des dividendes

Qu’est-ce qui distingue des actions de dividendes exceptionnelles de celles simplement adéquates ? Trois facteurs critiques émergent : un rendement supérieur à la moyenne du marché, un historique démontré d’augmentation des paiements, et un coefficient bêta qui suggère des fluctuations de prix inférieures à la moyenne. Ces caractéristiques indiquent à la fois le potentiel de revenu et les qualités défensives recherchées par les investisseurs.

ExxonMobil : La plus longue série de croissance des dividendes

Lorsqu’on recherche la fiabilité dans les investissements dans le secteur de l’énergie, ExxonMobil se distingue avec une impressionnante série de 43 années consécutives d’augmentations de dividendes. Offrant actuellement un rendement de 3,5 %, l’entreprise a récemment mis à jour sa feuille de route stratégique pour 2030, prévoyant une croissance supplémentaire de $5 milliards de bénéfices à mesure que les efficacités opérationnelles s’améliorent.

La performance de l’action cette année reflète une appréciation modérée d’environ 7 %, et son bêta moyen sur cinq ans de 0,38 démontre comment la discipline opérationnelle forte de l’entreprise l’isole des fluctuations plus larges du marché. Bien que les cycles des prix des matières premières affectent le secteur, l’échelle et la gestion des coûts d’ExxonMobil lui permettent de maintenir son engagement en matière de dividendes dans diverses conditions de marché.

Verizon Communications : Infrastructure télécoms et rendement élevé

Le secteur des télécommunications offre une autre voie pour les investisseurs en quête de revenu. Verizon Communications affiche un rendement de 6,8 % — plus de six fois la moyenne de 1,1 % du S&P 500 — tout en ayant annoncé sa 19e année consécutive d’augmentation des dividendes. La récente transition de direction a introduit une nouvelle gestion axée sur la rationalisation des opérations, mais le dividende reste sécurisé avec un ratio de distribution inférieur à 60 %.

La progression limitée de l’action d’environ 2 % cette année révèle le profil de stabilité qui séduit les investisseurs axés sur le revenu. Avec un bêta de seulement 0,32, Verizon démontre une résilience exceptionnelle face aux mouvements du marché, en faisant une détention idéale pour ceux qui privilégient les distributions plutôt que l’appréciation du capital.

Realty Income : Paiements mensuels avec des dividendes en hausse

Les fonds d’investissement immobilier offrent une voie alternative pour le revenu, et Realty Income illustre le potentiel de cette catégorie. Opérant avec un taux d’occupation de 99 % dans un portefeuille de locataires géographiquement diversifié, cette REIT se distingue par ses paiements de dividendes mensuels plutôt que trimestriels. Le rendement actuel de 5,6 % la positionne bien au-dessus des niveaux de paiement moyens.

Depuis décembre, qui a marqué la 133e augmentation de sa distribution mensuelle, la trajectoire de croissance à long terme devient claire — en plus de cinq ans, les dividendes ont augmenté de plus de 15 %, malgré que chaque hausse soit modeste isolément. Avec un bêta de 0,81, Realty Income affiche une corrélation modérée avec les mouvements plus larges du marché, offrant à la fois du revenu et une stabilité relative.

Faire votre choix

Pour les investisseurs recherchant la stabilité du portefeuille avec un flux de trésorerie significatif, ces trois entreprises représentent différentes expositions sectorielles — énergie, télécoms et immobilier — chacune avec une résilience prouvée des dividendes. La combinaison de rendements supérieurs à la moyenne, de records de croissance sur plusieurs décennies, et de caractéristiques de prix défensives en fait des options attrayantes pour 2026.

Le choix entre elles dépend de vos préférences sectorielles et de votre tolérance au risque, mais toutes trois partagent la qualité fondamentale qui distingue les investissements durables en dividendes des investissements insoutenables : la solidité financière pour continuer à augmenter les paiements, quelles que soient les conditions du marché.