Créer des sources de revenus : pourquoi les ETF à dividendes à haut rendement méritent votre attention dès maintenant

La vérification de la réalité du marché

Après la résolution du shutdown gouvernemental, Wall Street a brièvement célébré. Cependant, sous la surface, les marchés mondiaux restent fragiles. Une préoccupation critique plane : les valorisations des actions liées à l’intelligence artificielle sont devenues démesurées, poussant de nombreux investisseurs à freiner leur enthousiasme. Les vents contraires économiques et la surévaluation des actifs poussent les portefeuilles vers une zone de prudence.

Les chiffres racontent une histoire prudente. Depuis le creux d’avril, les actions américaines ont augmenté de plus de 30 %. Pourtant, cette dynamique masque un problème plus profond — l’indicateur Buffett affiche désormais des signaux d’alerte invisibles depuis la correction de 2022. Cette métrique compare la capitalisation totale du marché boursier américain (actuellement ~$72 trillions) contre le PIB du pays. La conclusion : les actions sont désormais évaluées à environ deux fois la taille de la production économique totale de l’Amérique. Malgré une croissance du PIB la plus forte en deux ans, cette divergence crie une surchauffe.

Pourquoi le dividende issu de la stratégie d’investissement est important en période d’incertitude

Lorsque la confiance sur le marché s’érode et que l’incertitude monte, l’investissement axé sur les dividendes devient une défense naturelle. L’attrait est simple : le dividende issu de l’investissement combine un revenu actuel avec le potentiel d’appréciation du capital. Les investisseurs en quête de rendements stables face à la volatilité se tournent vers les stratégies de dividendes depuis des décennies — et pour de bonnes raisons.

Cependant, tous les placements en dividendes ne se valent pas. Certains ETF privilégient le rendement maximal pour un revenu immédiat, tandis que d’autres mettent l’accent sur la croissance et la qualité des dividendes — une distinction qui compte énormément dans des marchés chahutés. Le rendement en dividendes actuel du S&P 500 est à des niveaux historiquement faibles, le plus bas depuis l’ère des dotcoms. Cette rareté de rendement rend les instruments à rendement plus élevé de plus en plus attractifs.

Cinq véhicules d’investissement en dividendes à examiner

First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund (FGD)
Cette option à l’international a délivré un rendement mensuel de 0,2 % (fin novembre 2025) et distribue 4,95 % par an. L’indice sous-jacent, le Dow Jones Global Select Dividend Index, filtre 100 noms payant des dividendes issus des marchés développés du monde entier. La ratio de dépenses de 56 points de base est raisonnable pour une exposition globale diversifiée. Pour les investisseurs recherchant le dividende issu de l’investissement en dehors des frontières américaines, FGD offre une exposition à des payeurs de dividendes établis dans plusieurs régions.

First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund (FDL)
En hausse de 0,8 % le mois dernier, FDL affiche un rendement de 4,67 % par an et mise sur la constance. Ses participations incluent des actions cotées sur NYSE, NYSE Amex et Nasdaq avec des antécédents prouvés de versement de dividendes et des métriques de durabilité. Avec des frais de 43 points de base, ce fonds privilégie la qualité des croissanceurs de dividendes plutôt que la recherche de rendement à tout prix. Il convient aux investisseurs conservateurs en quête de le dividende issu de l’investissement.

iShares International Select Dividend ETF (IDV)
La diversification internationale rencontre le revenu de dividendes dans ce véhicule, qui a augmenté de 0,7 % le mois dernier tout en offrant un rendement de 4,64 % par an. IDV suit l’indice Dow Jones EPAC Select Dividend, capturant des entreprises avec une longue histoire de paiements réguliers et substantiels en dehors des États-Unis. Son coût de 50 points de base est compétitif pour des flux de revenus en dividendes émergents.

State Street SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
Bien qu’en baisse de 2,2 % récemment, SPYD offre toujours un rendement attractif de 4,56 % et cible les 80 composantes du S&P 500 avec les plus hauts dividendes. Pour une exposition de base en le dividende issu de l’investissement aux États-Unis, ce véhicule à très faible coût facture seulement 7 points de base. Sa sous-performance peut représenter une opportunité d’entrée pour les investisseurs patients.

Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO)
Cherchant à augmenter les rendements au-delà des dividendes standards, DIVO combine le revenu de dividendes et d’options, distribuant des paiements mensuels. Actuellement, il offre un rendement de 4,58 % malgré une baisse mensuelle d’1 %, ce qui en fait un choix pour les investisseurs souhaitant des couches de revenus supplémentaires. La dépense de 56 points de base reflète sa stratégie active de génération de revenus.

Construire votre fondation de revenu en dividendes

Le choix parmi ces fonds en dividendes dépend de vos objectifs spécifiques. Vous souhaitez un revenu actuel maximal ? SPYD et FGD sont en tête. Priorisez la qualité et la durabilité ? FDL, avec son accent sur des croissanceurs de dividendes éprouvés, vous sert bien. Vous cherchez une diversification internationale en le dividende issu de l’investissement ? IDV et FGD élargissent votre empreinte mondiale.

Le passage aux stratégies de dividendes n’est pas contre-intuitif — c’est rationnel. Dans des environnements où les marchés semblent surévalués et la croissance incertaine, capter le revenu actuel en attendant de meilleures opportunités d’entrée a du sens mathématique. Que vous protégiez votre capital, construisiez un flux de trésorerie ou rééquilibriez votre risque, les ETF de dividendes offrent des véhicules simples pour atteindre ces objectifs.