Découvrir l'ETF - l'aide à l'investissement pour les investisseurs ordinaires

Dans une époque où le marché économique est très volatile, beaucoup cherchent des moyens d’investir en toute sécurité tout en obtenant de bons rendements. C’est ici qu’ETF (Exchange Traded Fund) joue un rôle important, car c’est une solution qui facilite l’investissement, le rendant moins compliqué qu’avant.

Qu’est-ce qu’un ETF exactement ?

Simplement, ETF ou fonds indiciel coté est un passeport vers une diversification d’investissement structurée. Au lieu de spéculer sur une seule action, vous investissez dans un groupe d’actions ou d’actifs variés simultanément.

Les sociétés de gestion de fonds (SGF) vous génèrent des rendements via deux canaux :

• Plus-value en capital (Gain en capital) : lorsque vous achetez à un prix bas puis vendez à un prix plus élevé, la différence constitue votre profit.
• Dividendes (Dividendes) : le fonds distribue une part des revenus qu’il reçoit, le montant dépendant du nombre d’unités que vous détenez.

Types d’ETF à connaître pour les investisseurs

1. ETF actions - Tout dans une seule caisse

Investissant dans des actions de différentes sociétés, ce type convient à ceux qui veulent couvrir tout le marché boursier.

2. ETF obligataires - Pour ceux qui recherchent la stabilité

Si vous souhaitez un flux de revenus stable, les obligations d’État et d’entreprise dans une même structure peuvent être une solution.

3. ETF matières premières - Or et autres commodités

Pour ceux qui veulent miser sur le prix de l’or, du pétrole ou des produits agricoles sans détenir physiquement l’actif.

4. ETF sectoriels - Investir selon ses préférences

Fan de technologie ? Favorable à la finance ? Choisissez le secteur que vous croyez en plein essor.

5. ETF internationaux - Diversifier à l’échelle mondiale

Pour ceux qui veulent « ne pas mettre tous leurs œufs dans le même panier ».

6. ETF multi-actifs - La « valise tout-en-un »

Mélange d’actions, d’obligations et de matières premières dans une seule enveloppe, idéal pour ceux qui recherchent l’équilibre.

7. ETF inverse & à effet de levier - Pour les investisseurs audacieux

Pour ceux qui veulent parier sur la baisse ou profiter de l’effet de levier lors de hausses, (attention aux risques réels !)

Pourquoi l’ETF est-il avantageux ? 5 raisons évidentes

1. Diversification intelligente - Au lieu de miser sur une seule action, vous détenez 50-100 actions simultanément. La perte d’une n’est pas grave, car d’autres soutiennent votre portefeuille.

2. Pas besoin d’être expert en actions - Ce sont des professionnels qui prennent les décisions pour vous. Vous n’avez qu’à recevoir les résultats.

3. Frais moindres - Les ETF ont des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds traditionnels et des actions individuelles.

4. Facilité d’achat/vente comme des actions - En ouvrant votre application de streaming, vous pouvez trader à tout moment pendant les heures de marché, sans attendre la clôture.

5. Économies fiscales - La structure spécifique des ETF réduit les distributions de dividendes, ce qui signifie que vous payez moins d’impôts.

ETF vs actions vs fonds - Qui l’emporte ?

Structure

• ETF : Fonds cotés en bourse, négociables toute la journée, leur prix fluctue selon l’offre et la demande.
• Actions : Propriété réelle d’une société, également cotées, négociables toute la journée.
• Fonds : Négociés uniquement via la société de gestion, une fois par jour, basé sur la valeur nette d’inventaire (NAV).

Diversification

• ETF : Très variés, investissant dans plusieurs classes d’actifs.
• Actions : Risque concentré sur une seule entreprise.
• Fonds : Diversifiés comme ETF, mais souvent avec des coûts plus élevés.

Flexibilité

• ETF : Négociables tout le temps de trading, avec une grande liquidité.
• Actions : Négociables en permanence, très liquides.
• Fonds : Négociés une fois par jour, liquidité moindre.

Frais

• ETF : Faibles frais + commissions possibles.
• Actions : Commissions + impôts sur dividendes.
• Fonds : Frais plus élevés + éventuels frais de sortie ou de rachat.

Efficacité fiscale

• ETF : Très avantageux fiscalement grâce à leur structure particulière.
• Actions : Impôts sur dividendes et plus-values.
• Fonds : Distribution des profits même sans vente.

5 choses à savoir avant d’investir dans un ETF

✓ Les ETF n’ont pas de durée minimale — mais leur valeur fluctue avec le marché. La patience et une vision à long terme sont clés.

✓ Frais de gestion — inclus dans le prix, pas de paiement séparé.

✓ Les prix des ETF peuvent ne pas correspondre exactement à l’indice de référence — en raison des coûts de gestion, mais cette différence est généralement minime.

✓ Les rendements des ETF peuvent être inférieurs à ceux des actions à croissance rapide — mais avec moins de risques.

✓ Choisissez un ETF adapté à votre plan d’investissement — tous ne conviennent pas à tout le monde.

À qui s’adressent les ETF ?

Investisseurs débutants ✓
Si vous ne savez pas analyser les actions ou comprendre les bilans, l’ETF est la porte d’entrée idéale. Pas besoin d’être un trader, il suffit de choisir un fonds adapté et de laisser les professionnels gérer.

Investisseurs à long terme ✓
Pour ceux qui veulent une épargne stable et ne pas se soucier des fluctuations quotidiennes, l’ETF permet de générer des gains via dividendes et croissance à long terme.

Investisseurs en quête d’équilibre ✓
Vous souhaitez épargner sans prendre trop de risques ? Les ETF multi-actifs vous permettent de faire les deux.

Comment acheter un ETF facilement

Étape 1 : ouvrir un compte sur la bourse

Avant d’acheter un ETF, il faut ouvrir un compte. Contactez un courtier ou une société de marché pour vous inscrire.

Étape 2 : choisir la méthode d’achat

Méthode 1 : via l’application Streaming

1. Connectez-vous à votre app Streaming
2. Allez dans le menu “Watch” puis “Favorite” → sélectionnez “.ETFs”
3. Recherchez l’ETF souhaité
4. Appuyez sur “Buy/Sell”, puis “BUY”
5. Entrez le nombre d’unités et le prix, puis votre code PIN
6. Appuyez sur “BUY” pour valider

Méthode 2 : contacter un agent
Si vous avez besoin d’aide, le personnel peut vous aider à passer commande et vous conseiller.

Conclusion : L’ETF est une porte vers un investissement sûr et structuré

Pour ceux qui hésitent à investir dans l’ETF, la réponse est oui : si vous souhaitez construire un patrimoine durable, avec une bonne diversification, des prix d’entrée accessibles et des rendements réguliers, l’ETF est ce qu’il vous faut.

La valeur à long terme ne vient pas d’un coup de chance, mais de la persévérance dans le jeu. Investir dans un ETF, c’est comme bâtir un projet étape par étape, pas comme chercher la fortune rapide.

À partir d’aujourd’hui, choisissez l’ETF qui vous convient et laissez-le travailler pour vous sur le long terme. Les rendements finiront par arriver avec confiance.