Guide d'initiation à la bourse pour débutants en 2025 : Apprenez à acheter des actions à partir de zéro !

Vous souhaitez entrer dans le monde de l’investissement mais ne savez pas par où commencer ? En regardant les résultats de trading partagés en ligne, vous aussi, vous souhaitez peut-être vous lancer ? Pas d’inquiétude, ce guide complet vous accompagnera étape par étape pour dépasser la phase de débutant et maîtriser les points clés des cours en actions !

Étape 1 : Choisir le bon courtier, poser une base solide pour votre voyage d’investissement

Avant d’entrer en bourse, il est crucial de choisir une plateforme de trading adaptée. Cela revient à sélectionner un partenaire fiable. Sur le marché, il y a beaucoup d’options, des courtiers traditionnels établis aux plateformes en ligne émergentes, mais comment trouver celui qui vous convient vraiment ?

Les 4 indicateurs clés pour choisir un courtier :

🔍 Comparaison des frais de transaction

• La transaction sur le marché taïwanais implique généralement des frais de 0,1425 %, avec des remises possibles sur les commandes électroniques via certaines plateformes
• Sur le marché américain, il faut faire attention aux frais minimums (certaines plateformes facturent un montant fixe en dollars par transaction, ce qui peut peser sur les petits investisseurs)
• Il est conseillé de comparer plusieurs options pour trouver la meilleure solution

🔍 Expérience utilisateur de l’interface

• Les débutants doivent privilégier une application intuitive et facile à utiliser, une conception simple réduit considérablement la courbe d’apprentissage
• Les investisseurs effectuant des transactions à court terme ont besoin d’une plateforme rapide et stable

🔍 Fonctionnalités additionnelles de la plateforme

• Propose-t-elle un mécanisme d’investissement périodique ? (ce point est crucial pour les investisseurs avec un capital limité)
• Fournit-elle des rapports de recherche ou des outils d’aide à la sélection d’actions ?

🔍 Expérience de service localisé

• L’interface de trading supporte-t-elle le chinois ? C’est essentiel pour ceux qui ne maîtrisent pas bien la langue
• Dispose-t-elle d’une équipe de support locale ? Un support humain peut résoudre les problèmes liés au fuseau horaire et éviter les soucis lors de la passation d’ordres
• Peut-on faire des dépôts et retraits directement en dollars taïwanais ? La prise en charge du virement en dollars taïwanais ou la liaison à un compte bancaire local permet d’économiser les frais de change

💡 Petit conseil pratique : La plupart des courtiers proposent un compte d’essai. Il est conseillé de tester la plateforme avant de déposer de l’argent.

Taïwan vs USA : lequel choisir ?

Avantages et inconvénients de l’investissement en actions taïwanaises :

✅ Avantages :

• Connaissance approfondie des entreprises locales, facilité à suivre l’évolution du secteur
• La régulation par les autorités financières est relativement stricte, le risque de marché est mieux contrôlé

❌ Inconvénients :

• La taille du marché est limitée, la liquidité faible, de gros flux d’entrée ou de sortie peuvent faire fluctuer fortement les prix
• La transparence de l’information sur certaines sociétés cotées reste inférieure à celle des entreprises internationales

Tableau des coûts d’investissement en actions taïwanaises :

Analyse des avantages et inconvénients de l’investissement en actions américaines :

✅ Pourquoi considérer les actions américaines ?

• Large choix, des géants comme Apple, Microsoft, Tesla, etc., parmi les meilleures entreprises mondiales
• Concentration d’entreprises innovantes (IA, véhicules électriques, etc.), potentiel de croissance à long terme énorme
• Coûts relativement faibles, pas de taxe sur les gains en capital (contre 0,3 % pour la vente en actions taïwanaises), idéal pour les petits investisseurs
• Un seul ETF permet d’investir dans le marché mondial, permettant une diversification efficace
• La régulation américaine est stricte, les rapports financiers sont transparents, l’information est plus équilibrée

❌ Risques à prendre en compte :

• La multitude d’entreprises et la diversité sectorielle impliquent un temps d’étude élevé
• Les heures de trading sont de 9h30 à 4h00 du matin, pour suivre le marché en temps réel, il faut veiller tard
• Risque de change : convertir du dollar taïwanais en dollar américain comporte un risque de fluctuation, ce qui peut réduire les gains

💡 Conseil pour débutants : Commencez par des grandes entreprises connues (Apple, Coca-Cola). Les investisseurs à long terme peuvent utiliser une stratégie d’investissement périodique pour lisser le coût du change.

Détail des coûts d’investissement en actions américaines :

🎯 Option 1 : Trading d’actions traditionnel

Via un courtier local ou un courtier étranger

• Mode de courtage : frais de 0,25~1 %, frais de la bourse 0,0008 %, frais d’activité calculés selon le nombre d’actions
• Courtier étranger : frais de 0~0,1 %, mêmes frais de bourse et d’activité

🎯 Option 2 : Trading de CFD(CFD)

Via une plateforme CFD, sans détenir de véritables actions, uniquement trader la hausse ou la baisse du prix

• Composition des coûts : spread + intérêts de nuit
• Avantages : un seul compte pour trader actions américaines, devises, métaux précieux, pétrole, etc.
• Particularité : supporte le trading avec effet de levier, permettant de contrôler une position plus grande avec moins de capital

🎯 Option 3 : Investissement en ETF américains

Via un courtier ou un courtier étranger

• Frais de gestion : environ 0,03~0,2 %
• Frais de transaction similaires à ceux des actions, souvent avec des promotions
• Attention : la taxe de transaction n’est qu’un tiers de celle sur les actions

Astuces pour économiser sur les frais de courtage américains :

💰 Remises standard chez les grands courtiers Les grands courtiers historiques offrent généralement une réduction de 6 à 6,5 %, renommée et service complet, mais la marge de négociation est limitée

💰 Stratégies agressives des courtiers plus petits Pour attirer des clients, certains courtiers plus petits proposent des remises à 2~3 %, mais attention à leur réseau d’agences réduit et à la stabilité du système

💰 Avantages réservés aux gros investisseurs Les traders mensuels dépassant un certain volume peuvent négocier directement avec leur conseiller pour obtenir de meilleures remises ou des services additionnels

Étape 2 : Guide pratique pour ouvrir un compte et passer des ordres

Le processus d’ouverture de compte est en réalité très simple :

La plupart des courtiers ont des démarches similaires. Commencez par choisir un courtier fiable, préparez vos pièces d’identité et votre sceau, puis rendez-vous dans une agence pour faire la demande. Le personnel vous guidera étape par étape, il suffit de vérifier que le contrat est correct et de signer.

Bonne nouvelle : beaucoup proposent désormais une ouverture en ligne, évitant de se déplacer, et permettant de compléter la procédure via smartphone ou ordinateur, très pratique.

Exemple de procédure pour passer un ordre :

Avec une plateforme internationale, voici le processus :

Exemple d’utilisation du logiciel de suivi :

• Déplacer la souris sur une date spécifique (ex : 2024/4/11)
• En haut à gauche, s’affichent l’ouverture, la clôture, le plus haut, le plus bas
• Pour voir un graphique horaire, il montre la fluctuation de la journée

Procédure pour trader en CFD avec effet de levier :

Étape 1 : S’inscrire en 5 minutes via mobile (souvent avec un compte démo offert) Étape 2 : Vérifier votre identité avant de déposer des fonds Étape 3 : Rechercher l’actif cible (ex : taper « TSLA » pour Tesla) Étape 4 : Choisir la direction du trade — « Achat » pour haussier, « Vente » pour baissier Étape 5 : Remplir les détails de l’ordre, ajuster le levier (pour débutants, 1~2x), puis confirmer

Tableau de levier et de marge :

Résumé des avantages et inconvénients des différentes plateformes de trading d’actions :

🌟 Avantages du trading traditionnel en actions :

• Forte liquidité : les actions de grandes entreprises ont un volume quotidien de plusieurs centaines de millions d’actions, achat et vente sans souci
• Régulation stricte : la SEC (Securities and Exchange Commission) veille rigoureusement, les sociétés cotées doivent fournir des rapports certifiés par des comptables
• Transparence de l’information : données financières complètes, informations importantes publiées en temps réel, l’information est plus équilibrée
• Idéal pour l’investissement à long terme : possibilité d’acheter des fractions d’actions, même les petits investisseurs peuvent détenir des parts et recevoir des dividendes

⚠️ Inconvénients du trading traditionnel en actions :

• Coûts cachés nombreux : même si beaucoup de plateformes annoncent des commissions gratuites, les frais de virement international ne sont pas négligeables, le spread et le taux de change peuvent aussi réduire le capital avant même d’investir, et les retraits vers Taïwan peuvent entraîner des frais supplémentaires, sans parler des questions fiscales potentielles
• Limites horaires : bien que le marché américain ait des horaires plus longs que Taïwan, la liquidité après clôture est faible, avec de fortes fluctuations
• Seuils d’entrée faibles : pour les petits investisseurs, cela peut ne pas être rentable

🌟 Avantages du CFD :

• Investir avec peu de capital : effet de levier flexible, permet de trader de gros volumes avec une marge faible, maximisant l’utilisation du capital
• Profiter des deux sens du marché : pas besoin d’attendre un marché haussier, on peut faire du long ou du short, toutes les directions sont possibles
• Faible seuil d’entrée : quelques centaines d’euros suffisent pour commencer, évitant d’immobiliser un gros capital initial
• Trading 24/7 : possibilité d’entrer et sortir à tout moment, marchés mondiaux ouverts, rapidité d’exécution, idéal pour le trading à court terme

⚠️ Inconvénients du CFD :

• Risque de levier : amplifie à la fois gains et pertes, sans stop-loss, on peut rapidement perdre tout le capital
• Pas de dividendes : comme on ne détient pas de titres réels, on ne reçoit pas de dividendes
• Choix de la plateforme : il faut impérativement choisir une plateforme réglementée (FCA, ASIC, etc.) pour garantir la sécurité des fonds

🌟 Avantages de l’investissement en ETF américains :

• Coûts plus faibles : taxe de transaction seulement un tiers de celle des actions
• Investissement passif : pas besoin de sélectionner des actions, un seul ETF couvre plusieurs dizaines d’entreprises de qualité
• Diversification : avec peu de capital, on peut constituer un portefeuille varié

⚠️ Inconvénients de l’investissement en ETF américains :

• Moins adapté au trading à haute fréquence : les frais de transaction peuvent réduire la rentabilité
• Rendement plus modéré : la diversification limite la volatilité, ce qui peut décevoir ceux qui recherchent des gains élevés

💡 Conseil pour débutants : commencez par des ETF larges comme « SPY » (S&P 500) ou « VT » (marché mondial), en utilisant une stratégie d’investissement périodique pour réduire le coût moyen à long terme.

Étape 3 : Vérification rapide des connaissances de base en actions

Horaires de trading :

Unités de transaction :

• Actions américaines : unité minimale 1 action, pas de limite de « lot » ou « contrat » ; idéal pour les petits investisseurs
• Actions taïwanaises : généralement 1 lot = 1000 actions, mais possibilité d’acheter des « fractions » (moins de 1000)
• Actions hongkongaises : 1 lot, nombre d’actions par lot variable selon la société (souvent 20 ou 100)

Utilisation de logiciels de suivi :

De nombreux outils gratuits sont disponibles en ligne, comme des plateformes internationales ou des sites financiers locaux, faciles à prendre en main.

Lecture des données clés du prix :

Astuces pour l’analyse :

• Le prix actuel est souvent en gros caractères en évidence
• Surveillez en temps réel pour voir les mouvements
• Les graphiques permettent d’identifier la tendance

Approfondissement : Une fois expérimenté, vous pourrez apprendre :

• Les chandeliers japonais : comprendre la tendance
• Les moyennes mobiles : repérer la direction du marché
• MACD : timing précis d’achat/vente
• Analyse du marché : repérer les mouvements des gros acteurs
• Lecture des états financiers : évaluer la rentabilité des entreprises

Étape 4 : Astuces pour choisir ses actions

Les 4 étapes pour sélectionner une action facilement :

Première étape : commencer par un secteur que vous connaissez « Achetez les actions que vous comprenez ! » Si vous utilisez souvent des produits technologiques, regardez dans le secteur des semi-conducteurs ; si vous aimez les boissons, étudiez les sociétés alimentaires. La familiarité facilite l’évaluation et évite de suivre aveuglément la foule.

Deuxième étape : privilégier les leaders du marché Choisissez des entreprises de grande capitalisation, reconnues, leaders dans leur secteur. Leur stabilité est généralement meilleure, moins sujettes à la spéculation excessive.

Troisième étape : évaluer un prix raisonnable Utilisez le PER (Price Earnings Ratio) ou le rendement en dividendes pour estimer la valeur d’une action, évitez d’acheter à des prix trop élevés.

Quatrième étape : diversifier ses investissements « Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier », mélangez actions de rendement et de croissance pour mieux résister aux fluctuations du marché.

Étape 5 : Pièges courants et conseils pour éviter les erreurs

Souhaitez commencer en toute sécurité ? Gardez en tête ces 4 points essentiels :

📌 Choisir son courtier avec soin Les frais peuvent sembler faibles, mais ils s’accumulent. Un bon courtier est comme un bon coéquipier, la qualité du service et la liquidité sont importantes. Lors des volumes importants, négociez pour obtenir des remises.

📌 Faire ses devoirs avant de passer un ordre Investir sans connaître l’entreprise est risqué. Conseils pour débutants :

• ✔ Consultez les informations de base : secteur, produits principaux
• ✔ Analysez la santé financière : bénéfice par action, marge brute, etc.
• ✔ Suivez les actualités : annonces importantes, résultats, conférences

L’histoire montre que lors de pics de popularité d’un secteur, beaucoup d’investisseurs entrent sans connaître le secteur, pour finir bloqués à des prix élevés.

📌 Respectez votre discipline, ne bougez pas vos stops Établissez des règles claires et respectez-les. Exemple : prendre des profits partiels à +20 %, déplacer le stop, sortir immédiatement en cas de -10 %, ne pas espérer une remontée miraculeuse.

Les erreurs fréquentes : prendre un petit gain puis partir précipitamment, ou attendre une remontée qui ne vient pas en espérant un rebond.

📌 Trouver son style d’investissement

• Day trading : nécessite une surveillance constante, beaucoup de temps
• Investissement en dividendes : idéal pour les salariés, investissement à long terme
• Swing trading : combiner analyse technique et timing pour profiter des retournements

L’essentiel est de trouver un rythme qui vous convient, ne pas suivre aveuglément les histoires de gains des autres.

💡 Conseils pour débutants :

• S’entraîner avec un compte démo pendant au moins 3 mois
• Commencer avec un petit capital
• Tenir un journal de trading, analyser ses opérations régulièrement

Lancez-vous dès maintenant dans votre parcours d’investissement :

1️⃣ Créer un compte — remplir ses informations personnelles et soumettre la demande 2️⃣ Déposer des fonds — via plusieurs méthodes, rapidement crédité 3️⃣ Chercher des opportunités — passer des ordres en situation réelle