Guide pratique : Investissez en actions en Argentine sans avoir besoin de gros capitaux

Investir en actions en Argentine est devenu un privilège exclusif. La réalité est que le marché financier local s’est modernisé de manière significative ces dernières années, ouvrant des portes aux investisseurs avec des budgets modestes. Mais avant de commencer, vous devez répondre à deux questions fondamentales.

Deux décisions clés avant d’investir

Où souhaitez-vous investir votre argent ?

La première bifurcation importante est de choisir entre le marché argentin ou les marchés internationaux. L’idéal est d’avoir accès aux deux, car il existe des circonstances économiques en Argentine qui peuvent affecter négativement les entreprises locales. En ces moments, avoir des options internationales devient un filet de sécurité pour votre portefeuille.

Quel est votre style : actif ou passif ?

Les investissements passifs sont relativement simples : vous déposez votre argent dans un fonds d’investissement et attendez des rendements constants, bien que plus modestes. Cette approche nécessite moins de temps et d’expérience. Cependant, ceux qui cherchent à maximiser leurs gains peuvent adopter un style actif, où ils prennent le contrôle total de chaque opération et choisissent quand acheter et vendre.

Deux voies principales : Plateformes vs. Banques

C’est une autre bifurcation déterminante dans votre stratégie d’investissement.

Les banques : La voie conservatrice

Les établissements bancaires traditionnels s’orientent vers des investissements passifs et des opérations à long terme. Ils offrent familiarité et facilité pour transférer de l’argent entre votre compte courant et vos investissements, mais génèrent des rentabilités moindres. De plus, ils n’offrent généralement pas d’outils sophistiqués comme les CFDs (Contrats pour Différence), et leurs commissions par opération tournent autour de 1%.

Parmi les options bancaires, on trouve le BBVA, qui permet d’investir en actions nationales et internationales avec des commissions de 1,09% par opération ; Santander Río, avec des tarifs similaires et accès à des entreprises internationales comme Apple ou Microsoft ; Banco Macro, principalement axé sur le marché argentin avec des commissions variables ; et Banco Galicia, qui présente les commissions les plus compétitives du secteur bancaire en Argentine (0,62% par transaction), bien que sa portée internationale soit limitée.

Les plateformes d’investissement : La voie active

Les plateformes de trading sont conçues pour les investisseurs actifs qui veulent maximiser la rentabilité et le contrôle. Elles permettent de choisir précisément quoi acheter, quand le faire et quand vendre. Cela ouvre des opportunités pour des gains significativement plus importants, notamment en utilisant l’effet de levier.

Les plateformes argentines : Votre allié local

Si vous préférez une solution proche et régulée localement, l’Argentine dispose de plusieurs options innovantes.

IEB+ : Accès démocratique

Cette application rend le trading accessible même aux débutants. Son plan de base ‘Rookie’ ne facture pas de commissions au-delà du spread, bien qu’il soit limité à 250.000 pesos par mois. Les plans supérieurs permettent des opérations sans limite à partir de 2.500 pesos par mois (seulement si vous opérez). Le plan ‘Global Markets’ à 20 dollars par mois vous donne accès aux actions et ETFs américains.

• Solde minimum : Aucun
• Marchés : Argentine et États-Unis
• Instruments : Actions, ETFs, CEDEARs, ADRs, obligations, options
• Avantage principal : Sans exigences minimales de capital

Front : Investissement intelligent et personnalisé

Né pendant la pandémie, il s’adresse spécifiquement aux investisseurs débutants (représentent 75% de leur base). Il offre un accompagnement personnalisé et la possibilité de laisser l’application investir automatiquement pour vous. Les commissions sur les fonds gérés oscillent entre 1,5% et 3,1% annuels, tandis que les transactions directes en bourse ont des commissions de 0,08%.

• Solde minimum : Aucun
• Marchés : Argentine et États-Unis
• Instruments : Actions, CEDEARs, fonds d’investissement
• Avantage principal : Commissions réduites et gestion automatique

Ualá : Flexibilité totale

Née en Argentine, Ualá élimine les barrières d’entrée avec un investissement minimum de seulement 10 dollars pour le trading et 1 dollar pour les fonds communs. Vous pouvez vendre à partir de 5 dollars. Elle offre à la fois l’investissement passif et un accès direct à des entreprises internationales comme Apple ou Google via des CEDEARs.

• Solde minimum : 10 USD pour le trading, 1 USD pour les fonds
• Marchés : Argentine et États-Unis
• Instruments : Actions, CEDEARs, fonds d’investissement
• Avantage principal : Entrée ultra économique et flexibilité

Stratégie de sélection : Laquelle choisir ?

Pour investisseurs passifs et conservateurs :

Si vous recherchez une rentabilité sûre mais modeste, les applications nationales comme Front ou Ualá sont d’excellents alliés. Les fonds d’investissement de votre banque le sont aussi. Elles demandent moins d’engagement et vous permettent d’investir exclusivement sur le marché argentin si vous le souhaitez. La rentabilité sera limitée, mais le risque aussi.

Pour investisseurs actifs cherchant à multiplier leurs gains :

Si votre objectif est de booster significativement vos gains en accédant aux marchés internationaux, vous avez besoin de plateformes avec une portée mondiale offrant des outils avancés. Elles vous permettent d’opérer sur plusieurs marchés, y compris les cryptomonnaies et les matières premières, avec plus de flexibilité et un potentiel de rendement accru.

Comment commencer votre parcours d’investisseur en Argentine

Étape 1 : Définissez votre profil

Avez-vous de l’expérience sur les marchés ? Combien de temps pouvez-vous consacrer ? Cherchez-vous la sécurité ou le rendement maximal ? Vos réponses détermineront tout le reste.

Étape 2 : Choisissez votre plateforme

• Pour un investissement passif et simple : considérez des plateformes locales comme Ualá ou Front
• Pour plus de contrôle et un accès international : explorez des options proposant des CEDEARs
• Pour accéder à plusieurs marchés : vous avez besoin de plateformes spécialisées en trading

Étape 3 : Commencez modeste

Profitez des faibles montants minimums. Beaucoup de plateformes permettent de débuter avec 1-10 dollars. Utilisez cette période initiale pour apprendre et gagner en confiance avant d’augmenter votre investissement.

Le panorama actuel de l’investissement en actions en Argentine

Ce qui semblait il y a quelques années difficile en raison de barrières réglementaires et économiques est désormais plus accessible. Vous avez des options tant pour ceux qui veulent un investissement passif et tranquille que pour ceux qui souhaitent être constamment actifs sur les marchés.

Les plateformes argentines offrent l’avantage d’une proximité réglementaire et d’un support local, en plus d’un accès croissant aux marchés internationaux via des instruments comme les CEDEARs. Vous n’avez pas besoin d’être millionnaire pour commencer : avec seulement quelques dollars, vous pouvez faire vos premiers pas sur les marchés d’actions. L’essentiel est de choisir la bonne stratégie selon votre profil et vos objectifs financiers.