Le secret le mieux gardé de l'ASX : Où trouver des actions bon marché à haut rendement en Australie

Si vous recherchez des actions bon marché avec des dividendes élevés en Australie, le marché boursier australien (ASX) pourrait être votre mine d’or. En avril 2023, le marché anticipait un rendement moyen en dividendes de 4 %, mais les investisseurs avisés savent qu’il y a bien plus à découvrir sous la surface.

Pourquoi ces actions à dividendes ont en réalité du sens

Allons droit au but—pourquoi les investisseurs axés sur le revenu s’intéressent-ils autant aux actions versant des dividendes ? Les chiffres racontent l’histoire.

Les entreprises versant des dividendes sont généralement gagnantes

Voici une vérité simple : lorsqu’une entreprise verse régulièrement des dividendes, c’est essentiellement qu’elle vous dit « nous sommes stables, rentables et générons de la trésorerie réelle ». Ce n’est pas du hype—c’est de la puissance financière. Les données le confirment. Entre 1927 et 2014, les actions versant des dividendes dans le S&P 500 ont offert un rendement annuel moyen de 10,4 %, tandis que leurs homologues sans dividendes n’atteignaient que 8,5 %. Mieux encore ? Ces actions à revenu montraient une volatilité plus faible, avec un écart-type de seulement 18 %.

Réfléchissez à ce que cela signifie : vous obtenez des rendements plus élevés et vous dormez mieux la nuit en sachant que le risque est moindre.

La puissance du réinvestissement (Et de l’argent gratuit)

La plupart des actions à dividendes australiennes proposent un Plan de Réinvestissement des Dividendes (DRP), qui est en gros une astuce pour faire fructifier votre patrimoine. Au lieu de percevoir des dividendes en cash, vous achetez plus d’actions. La meilleure partie ? Aucun frais de transaction. C’est ainsi que les fortunes se construisent avec le temps, sans lever le petit doigt.

Votre bouclier en période de chaos sur le marché

Vous vous souvenez de la dernière fois où le marché s’est effondré ? Les actions à dividendes ont mieux résisté que les actions de croissance. Pourquoi ? Parce qu’elles proviennent d’entreprises établies, solides, avec une histoire de bénéfices réguliers. Les actions de croissance plongent quand l’optimisme s’évapore, mais les payeurs de dividendes ? Ils sont construits différemment. Ils offrent cette couche défensive lorsque la volatilité monte.

Les actions vraiment remarquables sur l’ASX en ce moment

Voici où ça devient intéressant. Nous avons une liste solide de actions bon marché avec des dividendes élevés en Australie qui méritent votre attention :

Données au 27 avril 2023. Les conditions du marché évoluent constamment.

Les actions à surveiller absolument

Terracom Ltd – Le monstre du rendement

Avec un rendement en dividendes de 42,64 %, Terracom n’est pas une action typique de l’ASX. C’est pour les investisseurs avec un appétit sérieux pour le revenu, mais attention—des rendements aussi élevés s’accompagnent d’une volatilité accrue. La bonne nouvelle ? Un rendement sur 1 an de +10,26 % montre la solidité opérationnelle de l’entreprise. Pas de DRP disponible, mais si vous cherchez du flux de trésorerie, difficile de l’ignorer.

Yancoal Australia – Charbon avec conviction

Le secteur minier du charbon est cyclique, mais Yancoal montre pourquoi les investisseurs reviennent. Avec un rendement en dividendes de 22,34 % et un rendement sur 1 an solide de +9,11 %, l’entreprise fait preuve d’une vraie résilience. Les prix du charbon ont été très fluctuants, mais Yancoal continue de satisfaire ses actionnaires. C’est ce genre de discipline opérationnelle qui construit la richesse.

New Hope Corporation – L’opérateur diversifié

Ne limitez pas cette société au charbon. New Hope ne se limite pas à cette seule activité—ils ont des intérêts dans l’exploitation minière, l’exploration, les ports, le pétrole, l’agriculture et la tech. Le rendement de 16,10 % est respectable, mais la vraie star, c’est ce rendement sur 1 an de 105,53 %. C’est ce qui arrive lorsqu’un opérateur diversifié trouve son rythme. Avec un rendement brut de 23,63 %, les actionnaires en tirent pleinement parti.

Regal Investment Fund – La stratégie globale

Si vous souhaitez une exposition à l’échelle mondiale via l’ASX, Regal offre un rendement en dividendes de 15,86 % tout en répartissant vos investissements entre actions australiennes et internationales. L’option DRP vous permet de faire fructifier votre patrimoine automatiquement. C’est la méthode du paresseux pour la diversification.

Zimplats Holdings – L’exposition au platine simplifiée

L’exploitation du platine au Zimbabwe peut sembler exotique, mais Zimplats offre un vrai potentiel de matière première. Un rendement en dividendes de 11,07 % associé à un rendement sur 1 an de 18,21 %. À mesure que la demande pour le platine dans les applications industrielles augmente, cela pourrait être votre pari sur une matière première spécifique, sans le tracas d’une exploitation minière directe.

Comment les investisseurs intelligents choisissent leurs actions à dividendes gagnantes

Si vous êtes sérieux à propos de la recherche de actions bon marché versant des dividendes solides en Australie, voici votre checklist :

Vérification du rendement : Calculez-le vous-même—dividende annuel divisé par le prix de l’action. Un rendement plus élevé = meilleur rendement, mais demandez-vous toujours pourquoi le rendement est si élevé. Parfois, cela indique une opportunité, parfois un problème.

Le ratio de distribution compte : Si une entreprise verse plus de 90 % de ses bénéfices en dividendes, où va l’argent pour la croissance ? Un ratio de distribution plus faible (60-70 %) suggère que l’entreprise réinvestit ses profits et a de la marge pour augmenter ses dividendes à l’avenir.

Trajectoire de croissance des dividendes : Les meilleurs investisseurs recherchent des entreprises qui augmentent leurs dividendes année après année. C’est un signe de confiance et de croissance réelle des bénéfices, pas seulement d’ingénierie financière.

Inspection du bilan : La croissance du chiffre d’affaires et la rentabilité sont la base. Vérifiez aussi le niveau d’endettement. Une entreprise lourdement endettée ne pourra pas maintenir des dividendes élevés lors des périodes difficiles.

Les tendances sectorielles comptent : Changements réglementaires, disruption technologique, cycles des matières premières—ce ne sont pas des bruits de fond. Ils déterminent si un dividende survivra ou disparaîtra. Les actions charbon versant plus de 20 % de rendement ? Cela dépend des cycles des matières premières. Prenez cela en compte.

En résumé

L’ASX regorge de actions bon marché offrant un revenu de dividendes authentique pour les investisseurs australiens, allant des opérations minières aux services financiers. Oui, les actions à rendement élevé comportent plus de risques que la moyenne de l’ASX. Mais pour les investisseurs qui privilégient le flux de trésorerie à la spéculation, l’opportunité est réelle.

Mais avant de vous lancer, faites le travail. Étudiez les fondamentaux de l’entreprise, comprenez les vents contraires sectoriels, et construisez une thèse sur pourquoi vous achetez. Un rendement de 20 % a l’air génial sur le tableau, jusqu’à ce que l’entreprise coupe le dividende de moitié. C’est là que la diligence raisonnable devient votre meilleure amie—et cela pourrait bien sauver votre portefeuille d’une erreur douloureuse.