Guide d'investissement en actions américaines 2025 : Évaluation complète des plateformes de trading à Taïwan et comparaison des frais d'ouverture de compte

Avec l’ouverture croissante des marchés de capitaux mondiaux, l’attractivité du marché boursier américain pour les investisseurs taïwanais ne cesse de croître. Cependant, pour les débutants, choisir la plateforme de trading appropriée est souvent plus déroutant que l’investissement lui-même. Cet article part de besoins concrets pour vous aider à rapidement identifier la solution d’investissement en actions américaines qui vous correspond le mieux.

Cinq facteurs clés à clarifier avant d’investir en actions américaines

Avant de choisir un courtier, posez-vous quelques questions : êtes-vous un novice débutant ou un trader expérimenté ? Disposez-vous de fonds suffisants ou commencez avec un petit montant ? Avez-vous besoin d’une expérience fluide sur mobile ?

En gardant ces questions à l’esprit, ces cinq dimensions doivent devenir vos critères d’évaluation :

La sécurité en priorité. Peu importe la compétitivité des frais de transaction, la sécurité des fonds est fondamentale. Vérifiez si le courtier est régulé par des organismes officiels, comme la FINRA ou la SIPC aux États-Unis, l’ASIC en Australie, etc. Une fois membre de ces organismes, même en cas de faillite du courtier, vos actifs sont protégés.

La gamme de produits détermine la liberté d’investissement. La variété de produits disponibles varie fortement selon les courtiers. Certains limitent les options sur options, interdisent la vente à découvert. Vérifiez sur leur site si vous souhaitez faire des opérations de couverture.

Les frais et promotions impactent directement le rendement. La majorité des courtiers facturent par ordre, avec des méthodes de calcul variées. Au-delà des frais de courtage, faites attention aux coûts cachés. Beaucoup proposent des bonus d’ouverture de compte pour les nouveaux clients, ce qui peut réduire considérablement le coût initial.

Le support en chinois est crucial pour les non-anglophones. La barrière linguistique peut compliquer les transactions. La plupart des courtiers renommés offrent un support client en chinois et une interface en chinois, ce qui peut être déterminant en cas d’urgence.

La rapidité des flux de fonds influence l’efficacité du trading. Que ce soit pour déposer, retirer ou transférer, la vitesse impacte directement votre gestion de capital. Un retard dans la circulation des fonds peut faire manquer des opportunités.

Aperçu des frais et fonctionnalités des principales plateformes d’investissement en actions américaines

Pour vous aider à comparer rapidement, nous avons sélectionné cinq plateformes de grande envergure, reconnues et populaires, en comparant leurs frais de transaction, frais de retrait, régulation et gamme de produits :

Analyse approfondie des cinq principales plateformes d’investissement en actions américaines

InteractiveBrokers : L’arme ultime pour les traders professionnels

Fondée en 1977, elle supporte l’ouverture de comptes à Taïwan, en Chine continentale, Hong Kong, avec un seuil d’entrée à 0 dollar. La plateforme est réputée pour ses fonctionnalités complètes et sa large gamme de produits, idéale pour les investisseurs professionnels.

Structure tarifaire flexible. Tarif fixe à 0,005$ par action ou tarif dégressif selon le volume mensuel (plus le volume est élevé, plus le coût par action diminue, jusqu’à 0,0005$). Les petits investisseurs paient plus cher, mais les gros volumes bénéficient de remises importantes.

Fonctionnalités puissantes mais courbe d’apprentissage raide. Elle couvre les marchés US, UK, Allemagne, Japon, Corée, et offre aussi des dérivés comme futures, options, Forex. L’interface est complexe pour un débutant, mais un trésor pour un trader expérimenté. Pour ouvrir un compte avec marge, un minimum de 2 000$ est requis.

Mitrade : La meilleure entrée pour investir peu en actions américaines

Créée en 2011, avec plus d’un million d’utilisateurs dans le monde, notamment en Taïwan, cette plateforme vise à réduire la barrière à l’entrée, idéale pour les petits investisseurs.

0 frais de courtage attractifs. Aucun frais de commission, seulement un spread variable à partir de 0,01, parmi les plus faibles du secteur. Supporte les dépôts/retraits en NTD, seuil d’entrée à 50$, permettant de commencer facilement.

Interface conviviale pour débutants. Supporte le service client en chinois 24/5, site et app intuitifs. Permet d’ouvrir des positions à partir de 0,01 lot, avec un levier jusqu’à 200x, pour que les petits investisseurs participent aux actions américaines avec peu de fonds. Nouvelle politique de retrait 2024 : si le total des dépôts est inférieur à 10 000$, un retrait gratuit par mois, puis 5$ par retrait ; si supérieur à 10 000$, deux retraits gratuits par mois.

Produits variés. Actions, indices, Forex, or, pétrole, cryptomonnaies, ETF, CFD, pour une diversification optimale.

SogoTrade : Option rentable pour gros investissements

Fondée en 1986, supporte l’ouverture à Taïwan et dans plusieurs régions d’Asie, avec un dépôt minimum nul.

Frais pour petites transactions élevés. 2,88$ pour moins de 100 actions, mais si la commande dépasse 2 000$, la commission peut devenir nulle. Plus adaptée aux gros investisseurs, coûte plus pour les petits.

Offres promotionnelles attractives. Nouveaux clients souvent bénéficiaires de bonus importants. Attention toutefois aux sites frauduleux récents, vérifiez toujours via les canaux officiels.

Firstrade : Facile à prendre en main, sans seuil

Créée en 1985, supporte l’ouverture à Taïwan, sans minimum, sans frais de courtage.

Frais très faibles mais coûts cachés. Completement sans frais de transaction, très attractif pour débuter. Mais attention aux coûts implicites comme le PFOF (Payment for Order Flow) et aux éventuels décalages de cotation.

Support en chinois limité. App en chinois disponible, mais support client en heure US, avec décalage horaire, réponses parfois lentes.

Fidelity : Plateforme professionnelle pour investisseurs internationaux

Fondée en 1946, géant mondial de la gestion d’actifs, supporte l’ouverture en Chine, Hong Kong, Macao, Singapour.

Investisseurs individuels : pas de frais de courtage. Trading gratuit d’actions et ETF, fonds communs Fidelity sans frais de ratio, exonérations de frais récurrents.

Attention aux restrictions pour Taïwanais. Se limite à la négociation, pas d’ouverture directe de compte. Taux de financement élevé (environ 5,5% à 9,825%), peu adapté pour le trading à effet de levier.

Options de sous-traitance pour l’investissement en actions américaines en Taïwan

Si vous souhaitez éviter la procédure d’ouverture à l’étranger, vous pouvez investir via la sous-traitance locale, qui délègue la passation d’ordres à une société étrangère. Vous utilisez ainsi une plateforme familière pour trader en actions américaines.

Voici cinq principaux courtiers taïwanais et leur service de sous-traitance :

元大證券 : La plus ancienne (1961), avec le plus de points de vente, frais de 0,5%～1% du montant, minimum 35$.

富邦證券 : Frais à 0,25%, sans minimum, supporte plus de 40 banques pour dépôt/retrait, pratique.

凱基證券 : Regroupe comptes actions locales, étrangères, fonds, simplifie l’ouverture, frais 0,5%～1%.

群益證券 : Frais parmi les plus bas (0,2%, minimum 3$), supporte plusieurs comptes et banques.

兆豐證券 : Moins grand, mais innovant avec 0,1$/action, minimum 1$, nouvelle option pour petits investisseurs.

Quel capital de départ pour investir en actions américaines ?

L’ouverture d’un compte en actions américaines est généralement gratuite. Les institutions légitimes ne facturent pas pour l’ouverture. Le vrai coût réside dans l’achat des actions.

Le marché taïwanais se négocie par lot de 1 000 actions, alors que les actions américaines se négocient à l’unité. Vous pouvez ainsi investir précisément. Par exemple, Facebook à 631$, en trading à marge, vous n’avez pas besoin de payer la totalité, contrairement à l’achat en cash.

Les CFD sont une alternative pour réduire la barrière d’entrée. Ils utilisent la marge et le levier pour permettre de contrôler une position plus grande avec moins de fonds. Plateformes comme Mitrade offrent jusqu’à 200x de levier, permettant de commencer avec 50$.

Les coûts principaux du trading CFD incluent :

• Spread : différence entre prix d’achat et de vente, généralement faible mais augmente avec la taille de la position
• Commission : certains plateformes facturent un pourcentage ou un montant fixe (Mitrade ne facture pas)
• Frais de nuit : pour les positions overnight, calculés par formule : volume×contrat×prix d’ouverture×taux de frais nocturnes

Exemple : l’or sur Mitrade a un frais de nuit de -0,0168% à l’achat et -0,014% à la vente.

Trois étapes pour ouvrir un compte rapidement

Prenons Mitrade comme exemple : l’ouverture en ligne ne prend que trois étapes, sans documents compliqués :

Étape 1 : Inscription. Sur le site, cliquez sur « Créer un compte », entrez votre email, choisissez un mot de passe, sélectionnez la devise de base (USD/AUD, etc.), ou connectez via Facebook ou Google. Après inscription, vous recevez un compte démo avec 50 000$ virtuels pour pratiquer.

Pour ouvrir un vrai compte, complétez vos infos (pays, nom, pièce d’identité, date de naissance, téléphone) et passez la vérification KYC. La procédure est entièrement en ligne, support en chinois ou anglais.

Étape 2 : Dépôt. Supporte Skrill, Poli, Visa, MasterCard, virement bancaire, avec dépôt en NTD, très pratique pour Taïwanais.

Étape 3 : Commencez à trader. La plateforme propose près de 400 instruments financiers, dont actions, indices, Forex, or, cryptomonnaies, ETF. Recherchez votre actif et passez un ordre.

Outils pratiques pour le trading en actions américaines

Les plateformes modernes offrent bien plus que de simples ordres. Mitrade propose gratuitement :

Outils de stratégie. Basés sur l’analyse récente, combinent fondamentaux et techniques pour prévoir la tendance suivante, aidant à élaborer un plan de trading.

Points de vue de trading. Recueillent les avis d’experts sur les actifs populaires, leurs tendances à court et moyen terme, reflétant le sentiment du marché.

Calendrier économique. Indique les événements susceptibles d’impacter les prix (données, vacances, discours), classés par importance pour anticiper.

Actualités en temps réel. Couvre Forex, matières premières, cryptomonnaies, indices, analyses techniques, santé économique, pays, pour une information instantanée.

Cotation et graphiques en temps réel. Supporte le suivi sans décalage, avec divers outils graphiques pour analyser les tendances.

Indice de sentiment. Mesure la proportion de positions longues ou courtes, aidant à juger l’attitude du marché, pour indices, Forex, matières premières.

Gestion des risques. Offre des ordres stop-loss/take-profit, avec suivi automatique pour ajuster le stop en fonction des profits, permettant de sécuriser ses gains sans surveiller constamment.

Conseils finaux

L’investissement en actions américaines ne dépend pas tant de la plateforme que de la sélection du meilleur plan selon vos besoins.

Les débutants devraient privilégier une plateforme simple, avec support en chinois, peu coûteuse, comme Mitrade, pour accumuler de l’expérience. Ensuite, ils peuvent évoluer vers des plateformes plus complexes et riches en fonctionnalités (ex : InteractiveBrokers).

Les gros investisseurs avec beaucoup de fonds peuvent directement choisir un courtier étranger pour profiter de frais plus bas, ou utiliser la sous-traitance locale pour continuer à trader sur un environnement familier.

Dans tous les cas, avant d’investir, il est essentiel de faire une étude approfondie de la plateforme et une évaluation des risques. La prudence reste la clé de tout investissement à l’étranger.