Guide essentiel pour l'étude des actions : de la génération de revenus à la gestion des risques, les astuces d'investissement pratique

Comment augmenter son patrimoine avec des actions, découvrons-le correctement

L’investissement en actions dépasse le simple moyen de gestion financière pour devenir un outil financier permettant de faire croître efficacement le capital. Cependant, suivre aveuglément peut entraîner des pertes, c’est pourquoi une connaissance systématique et une stratégie claire sont indispensables. De la sélection de la société de courtage aux techniques d’analyse des titres, cet article explique en détail toutes les étapes de la méthode pour investir en actions.

Comprendre l’essence des actions : une petite part de propriété d’une entreprise

Une action est un titre qui divise la propriété d’une entreprise. Acheter une action signifie détenir une partie du capital de cette entreprise, et selon ses résultats, on peut gagner de l’argent via des dividendes ou des plus-values. Concrètement, posséder 1 action de Samsung Electronics donne un droit correspondant à environ 0,0000018% de la totalité de ses parts(au 21 février 2025).

Qui devrait investir en actions ? Auto-diagnostique de votre profil d’investisseur

L’investissement en actions offre un rendement attendu plus élevé comparé aux produits financiers traditionnels. La hausse du prix des actions liée à la croissance de l’entreprise permet de réaliser des plus-values, et les dividendes réguliers assurent un flux de trésorerie. De plus, contrairement à l’immobilier, la liquidité rapide est un atout majeur. En pratique, l’indice S&P 500 a enregistré un rendement annuel moyen d’environ 10% depuis 1957, dépassant l’inflation.

Cependant, tout le monde n’est pas adapté à l’investissement en actions. Il faut connaître précisément sa tolérance au risque, sa situation financière et sa durée d’investissement. Les prix peuvent fluctuer fortement à court terme. Par exemple, en mars 2020, lors du début de la pandémie, le S&P 500 a chuté d’environ 34% en un mois. La capacité à supporter cette volatilité est une condition essentielle pour réussir dans l’investissement.

Divers modes de trading d’actions : de l’investissement direct à l’investissement indirect

Le trading d’actions se divise principalement en deux modes : l’achat et la vente directe d’actions individuelles, et l’investissement indirect via des ETF(fonds indiciels cotés), des fonds, CFD, etc. L’investissement dans des titres individuels offre un potentiel de rendement élevé, mais comporte aussi un risque concentré. À l’inverse, les ETF et fonds, qui sont des produits diversifiés, permettent d’atténuer ce risque.

Les transactions fractionnées et l’investissement automatique sont récemment devenus des options concrètes pour les débutants. La transaction fractionnée, bien que plus coûteuse en commissions, permet d’accéder à des actions coûteuses avec peu de capital, tandis que l’investissement périodique consiste à investir automatiquement un montant fixe chaque mois pour favoriser la croissance à long terme du patrimoine.

Les produits à effet de levier comme le CFD(contrat pour différence) offrent la possibilité de réaliser de gros gains avec peu de capital, mais comportent aussi un risque élevé d’amplification des pertes. Il faut donc bien comprendre leur fonctionnement avant de s’y engager. Par exemple, si l’on anticipe une hausse du cours de Nvidia, on peut acheter un CFD pour profiter de la hausse, ou prendre une position courte pour profiter d’une baisse.

Ouverture d’un compte-titres : la première étape pour commencer à investir

Le compte-titres s’ouvre via une société de courtage, comme un compte bancaire. Aujourd’hui, cela peut se faire en quelques minutes via une application mobile. Il suffit de préparer une pièce d’identité(carte d’identité, permis de conduire, passeport).

Selon l’usage, on peut choisir différents types de comptes :

• Compte de courtage : compte de base pour acheter et vendre des actions nationales et internationales, ainsi que divers produits financiers
• Compte d’investissement global (ISA)( : compte dédié à l’investissement à moyen et long terme avec avantages fiscaux, permettant une déduction fiscale sur les revenus
• Compte de gestion d’actifs (CMA)) : compte permettant de percevoir des intérêts sur le dépôt, de gérer des fonds à court terme et d’investir en actions simultanément

Les étapes d’ouverture sont :

1. Choisir une société de courtage - comparer frais, services, convivialité de l’application
2. Installer l’application mobile - télécharger l’app dédiée à l’ouverture de compte
3. Vérification d’identité - scanner la pièce d’identité et faire une authentification par téléphone
4. Saisie des informations personnelles - renseigner avec précision ses données et ses sources de revenus
5. Accord sur les documents - signer électroniquement la demande d’ouverture et les conditions générales
6. Finalisation - recevoir la confirmation d’ouverture du compte

Astuce importante : si vous avez déjà ouvert un compte de dépôt récemment, vous pouvez ouvrir un autre compte dans une autre institution financière après 20 jours ouvrables(en raison des régulations anti-blanchiment des autorités financières). Cependant, cette restriction est levée pour les banques partenaires comme Kakao, K-Bank, Toss Bank.

Les frais de transaction varient selon la société de courtage. Les ordres passés par un conseiller coûtent environ 0,5%, mais ceux via PC(HTS) ou MTS( (applications mobiles) sont beaucoup moins chers. Le choix du courtier est donc crucial dès le départ.

Analyse des actions : analyse technique vs analyse fondamentale

Une analyse approfondie est indispensable avant de prendre une décision d’investissement. Voici deux méthodes principales :

L’analyse technique prédit les mouvements futurs des prix en se basant sur les mouvements passés et les volumes de transactions. Elle utilise des graphiques et des indicateurs, comme la moyenne mobile)Moving Average(, le MACD)Moving Average Convergence Divergence(, etc. Elle sert à déterminer le bon moment pour acheter ou vendre.

L’analyse fondamentale évalue la valeur intrinsèque d’une action en analysant les états financiers, la performance de gestion, le secteur industriel. Des indicateurs comme le PER)ratio cours/bénéfice(, le PBR)ratio prix/valeur comptable(, le ROE)rendement des capitaux propres( sont utilisés.

Stratégies selon l’horizon d’investissement : court terme vs long terme

Investissement à court terme)day trading( vise à réaliser rapidement des gains en peu de temps. Les stratégies incluent l’analyse technique, la surveillance en temps réel des actualités, le trading de momentum. Bien que potentiellement très rentable, cette approche comporte aussi un risque élevé et des frais de transaction fréquents.

Investissement à long terme)plus de 5 ans( suit une philosophie d’investissement axée sur la valeur. La méthode de Warren Buffett en est un exemple. Elle maximise les gains à long terme grâce à l’effet de capitalisation, et bénéficie souvent d’avantages fiscaux dans de nombreux pays.

Diversification et gestion des risques : stratégies pour minimiser les pertes

Pour assurer une stabilité, la diversification et la gestion des risques sont essentielles.

Principe de diversification : ne pas concentrer tout son capital sur une seule action. En détenant plusieurs actions comme Samsung, Hyundai, Naver, on réduit le risque de chute d’un secteur ou d’une société spécifique.

Techniques concrètes de gestion des risques :

• Stop Loss)Ordre de limitation des pertes( : vendre automatiquement si le prix descend en dessous d’un seuil fixé
• Rebalancement périodique du portefeuille : ajuster régulièrement la composition pour respecter les proportions cibles et s’adapter aux changements du marché
• Investissement par tranches : ne pas investir 1 million de won en une seule fois, mais répartir sur 5 mois avec 200 000 won par mois
• HOLD à long terme : conserver des actions de sociétés solides pour réduire l’impact des fluctuations à court terme

Conseils pratiques et précautions pour l’étude des actions

Voici quelques points à garder en tête pour les débutants :

• Commencer avec de petites sommes : ne pas investir dès le départ une grosse somme, mais commencer avec un montant modeste pour acquérir de l’expérience
• Éviter la psychologie de masse : ne pas se laisser emporter par la mode des « thèmes » ou le phénomène « Tasan » (première hausse) ; analyser objectivement
• Étudier quotidiennement : lire 30 minutes d’actualités économiques, suivre les résultats des sociétés d’intérêt, vérifier les indicateurs économiques
• Tenir un journal d’investissement : noter chaque transaction avec ses raisons et ses résultats pour analyser ses schémas et s’améliorer

Conclusion : l’investissement en actions, un jeu de constance

L’étude des actions et l’investissement en actions ne sont pas simples. Une analyse systématique, une gestion rigoureuse des risques, et le choix d’une stratégie adaptée sont indispensables pour réussir. Comme un marathon, il faut avancer lentement mais régulièrement, avec prudence, pour atteindre l’objectif de croissance patrimoniale à long terme.