Investisseurs en actions taïwanaises et américaines à lire absolument｜Guide pour choisir les bons outils d'analyse et plateformes de trading

La première étape du succès en investissement ne consiste pas à choisir les actions, mais à sélectionner l’outil de suivi de marché adapté. Avec les progrès de la fintech, le marché regorge d’applications variées, chaque plateforme affirmant offrir des fonctionnalités complètes et une prise en main facile, mais l’expérience utilisateur diffère considérablement. Comment donc choisir parmi tant d’options l’outil qui vous convient le mieux ? Cet article présente les applications de suivi de marché principales pour les actions américaines et taïwanaises, afin d’aider les investisseurs à établir un système de trading plus efficace.

Choix d’outils de suivi pour les investisseurs en actions américaines

Le marché boursier américain, en tant que centre financier mondial, attire l’attention de nombreux investisseurs taïwanais. Comparé au marché taïwanais, les outils APP pour les actions américaines sont plus nombreux, mais cette abondance de choix peut laisser les débutants indécis.

Plateforme intégrée de trading et de suivi

Mitrade a récemment attiré beaucoup d’attention parmi les investisseurs taïwanais. Cette plateforme de trading de CFD affiche des notes de 4.4 sur Google Play et 4.5 sur l’App Store. Elle mise sur la simplification du processus de trading, permettant aux utilisateurs de suivre le marché, analyser et passer des ordres depuis une seule interface. La plateforme couvre plus de 400 actions américaines, indices (comme le S&P 500, le DAX40 allemand), actions hongkongaises et cryptomonnaies, totalisant plus de 500 instruments financiers.

Mitrade offre plusieurs avantages aux investisseurs taïwanais : 1-2 retraits gratuits par mois, dépôt sans frais, trading sans commission, support pour dépôts et retraits en NTD, avec un seuil d’entrée minimum de seulement 50 USD. Son interface est épurée, permettant aux débutants d’ouvrir un compte en cinq minutes, avec un service client réactif 24h/24. Attention toutefois, en tant que plateforme de CFD, il y a des coûts de spread et des intérêts de position overnight.

TD Ameritrade incarne la puissance d’un courtier traditionnel. Fondée en 1975, la société a fusionné en 2020 avec Charles Schwab, atteignant un actif consolidé de 5 trillions de dollars et servant 25 millions de clients dans le monde. Ses fonctionnalités d’analyse technique sont parmi les meilleures du secteur, avec un support client dédié pour Taïwan, une interface simple et intuitive, sans limite de capital d’ouverture. Cependant, l’ouverture de compte est plus complexe, le processus pouvant durer plus d’un mois, et la plateforme se concentre principalement sur le marché américain, sans support pour le trading d’actions fractionnées.

Interactive Brokers (IBKR), fondé en 1977, permet de trader dans 30 pays et 130 marchés, étant considéré comme l’un des plus grands courtiers en ligne au monde. Son logiciel Trader Work Station (TWS) offre des fonctionnalités de trading professionnelles, et a été élu broker à faibles coûts par le magazine Barron’s pendant 18 années consécutives. IBKR n’impose pas de minimum d’ouverture, les dépôts sont gratuits, mais le support client est difficile à joindre, avec des frais de commission minimaux, et une interface relativement complexe, mieux adaptée aux investisseurs expérimentés.

( Outils de suivi professionnels

TradingView est l’outil de suivi préféré de nombreux investisseurs en actions américaines. La version gratuite suffit pour une utilisation courante, avec des limitations sur le nombre de graphiques et d’indicateurs. La plateforme est réputée pour sa simplicité d’utilisation, avec une vaste bibliothèque d’indicateurs techniques (100 indicateurs préconfigurés et plus de 100 000 indicateurs communautaires). Débutants comme traders avancés y trouvent des méthodes d’analyse adaptées. Elle permet également d’accéder aux données des principaux marchés mondiaux pour une analyse fondamentale.

Investing.com est l’un des trois principaux sites financiers mondiaux, fondé en 2007 par Dror Efrat. La plateforme suit les marchés mondiaux, couvrant plus de 70 bourses et plus de 100 000 instruments financiers en temps réel, y compris obligations, futures, devises, options, etc. Son calendrier économique est particulièrement pratique, fournissant les dates de publication des données économiques importantes à l’échelle mondiale. Supportant le chinois, il est possible de créer un portefeuille personnel, ce qui en fait une source essentielle pour suivre l’actualité des marchés globaux.

Écosystème de suivi pour les investisseurs taïwanais

Les outils de suivi du marché taïwanais sont bien développés, avec une offre également riche. De nombreux investisseurs expérimentés en actions taïwanaises connaissent bien les forces et faiblesses des différentes applications.

) Plateformes généralistes

Yahoo Finance (奇摩股市), le site de suivi le plus populaire, couvre un large spectre : il permet de consulter les cours du marché taïwanais et de suivre les marchés mondiaux. Les utilisateurs peuvent créer leur portefeuille pour suivre en temps réel leurs positions. La fonction de sélection d’actions est très pratique, avec des filtres par « haussiers », « baissiers », « fondamentaux », « financiers », etc., aidant à trier systématiquement les cibles. La fonction « alertes de prix » permet de définir des notifications pour certains seuils ou variations, évitant de manquer une opportunité.

三竹股市 (San Zhu) développé par la société 三竹資訊, fondée en 1991, est le plus grand fournisseur de logiciels de suivi mobile en Taïwan, en partenariat avec près de 50 courtiers. Avec une note de 4.7 sur Google Play et 4.8 sur l’App Store, il se distingue par sa facilité d’utilisation. La synchronisation cloud permet de consulter les cours sur mobile, tablette ou TV, offrant une expérience utilisateur conviviale. Attention cependant, bien qu’il affiche les cotations US, celles-ci sont retardées de 15 minutes, ce qui limite son usage pour le trading en temps réel.

Outils d’analyse professionnelle

籌碼K線 (Chou Ma K Line), développé par CMoney, est un outil d’analyse des flux de capitaux, permettant de visualiser les comportements d’achat et de vente des investisseurs institutionnels, des fonds étrangers, des particuliers, etc., ainsi que leurs variations de détention. La plateforme propose 51 indicateurs de flux, aidant à juger la tendance haussière ou baissière et la direction du prix. Certaines fonctionnalités nécessitent un abonnement payant, ce qui peut augmenter le coût pour une utilisation complète.

投資先生 (Monsieur Invest) de Yuanta Securities, avec une interface simple et claire, est particulièrement adapté aux débutants. Il offre une présentation graphique des données, en partenariat avec Tonghuashun pour fournir des informations complètes sur les marchés chinois, hongkongais et américains. La limite : l’utilisation gratuite requiert un compte Yuanta.

Goodinfo! est un site d’informations boursières taïwanais bien connu, proposant des données complètes sur le marché taïwanais, des actualités sur les actions, des indicateurs techniques, etc. La plateforme offre gratuitement des outils d’aide à la sélection d’actions, de comparaison des états financiers, d’analyse des flux, etc. Son interface est plutôt traditionnelle, accessible uniquement via navigateur, mieux adaptée à une utilisation sur PC.

Stratégies de combinaison d’outils de suivi

Dans la pratique, aucun seul outil ne peut couvrir tous les besoins. Les investisseurs expérimentés utilisent souvent une combinaison : consulter des sites riches en informations pour l’analyse fondamentale et le calendrier économique, tout en utilisant une application de trading pratique pour passer leurs ordres.

Par exemple, on peut utiliser Investing.com sur ordinateur pour suivre les données économiques hebdomadaires et les dates de publication des résultats, puis passer à une plateforme de trading complète pour exécuter les ordres une fois la décision prise. Des plateformes comme Mitrade, avec leur ouverture de compte à faible seuil, leur mécanisme de trading bidirectionnel, leurs cotations en temps réel et leurs nombreux indicateurs techniques, sont particulièrement adaptées pour le trading mobile. Leur graphique, basé sur TradingView, a été optimisé pour réduire la latence et augmenter l’efficacité, intégrant près de 100 indicateurs et plus de 50 outils de dessin.

Critères clés pour choisir une APP

Chaque investisseur doit choisir ses outils en fonction de ses besoins. Pour une prise en main simple et une exécution rapide, privilégier une plateforme intuitive, avec un seuil d’ouverture de compte faible. Pour une analyse approfondie et des fonctionnalités professionnelles, privilégier la richesse des indicateurs et des outils de recherche.

Pour ceux qui investissent à la fois en actions taïwanaises et américaines, il est conseillé d’avoir au moins un outil de suivi taïwanais et une plateforme de trading américaine, en exploitant leurs avantages respectifs. Une fois l’outil choisi, l’efficacité du trading et la qualité des décisions peuvent considérablement s’améliorer, illustrant parfaitement le proverbe «工欲善其事，必先利其器».