Guide complet des dix principales sociétés de courtage à Taiwan en 2025 : comparaison des frais de transaction et des coûts de trading

Pourquoi choisir le bon courtier peut-il vous faire économiser autant d’argent ?

Pour trader des actions, des obligations ou des options sur Taiwan, les investisseurs particuliers doivent ouvrir un compte auprès d’une société de courtage, mais les différences de remises sur les frais de courtage entre les courtiers sont énormes. Passer d’une remise de 40 % à 20 % sur les frais de transaction peut vous faire économiser plusieurs milliers de dollars à chaque opération. Cet article décompose en détail la position de marché, la structure des frais et comment trouver la plateforme de trading la plus adaptée à vos besoins parmi les dix premiers courtiers à Taiwan.

Classement du marché des courtiers locaux à Taiwan en 2025

Selon les statistiques de volume de transactions pour l’année 2024, voici le classement des dix premiers courtiers en fonction de leur puissance. Ces sociétés historiques disposent toutes de plusieurs décennies d’expérience opérationnelle et supportent généralement une variété de produits de trading comme le marché taïwanais, américain, hongkongais, etc.

【Source : Bourse de Taiwan, statistiques 2024】

Comment choisir le courtier avec les frais les plus bas ? Comprendre en profondeur les coûts de transaction

Structure des frais de transaction sur le marché taïwanais

Trader des actions à Taiwan implique deux principaux coûts : frais de courtage et taxe de transaction.

• Frais de courtage : tarif officiel fixé à 0,1425 %, calculé sur les deux côtés (achat et vente), avec un minimum de 20 TWD.
• Taxe de transaction : 0,3 % lors de la vente, versée au gouvernement, sans possibilité de réduction.

Bien que les frais de courtage soient plafonnés par la réglementation, la popularisation des commandes en ligne et la concurrence accrue ont entraîné des différences importantes dans les remises proposées par les courtiers — pour de gros volumes, il est possible de négocier, avec des remises allant de 20 % à 65 %.

Aperçu des remises et remboursements des frais chez différents courtiers

Exemple de calcul des coûts de transaction réels

Prenons l’exemple de TSMC, en supposant l’achat de 5 lots et la vente de 5 lots :

Découverte clé : pour une même opération, passer d’une remise de 60 % à 20 % permet d’économiser 1 500 à 2 000 TWD par transaction. Plus le volume est élevé, plus la différence de remise a un impact significatif.

Quatre critères essentiels pour choisir un courtier

1. La remise sur les frais de courtage est fondamentale, mais ne pas se limiter à cela

Les remises varient énormément, mais une concurrence féroce pousse certains petits courtiers à baisser leurs frais, au détriment de la stabilité du système, de la rapidité d’exécution et de la qualité du service client. Il est conseillé de privilégier la remise comme critère de sélection, tout en tenant compte d’autres facteurs.

2. La convivialité du logiciel de trading influence l’expérience d’investissement

Chaque courtier propose une application de trading gratuite — Yuanta avec « InvestMr », KGI avec « Mobile eStrategy ». Un bon logiciel doit offrir : cotations en temps réel, graphiques d’analyse technique, gestion de compte, exécution rapide des ordres, etc. Il faut tester pour trouver la plateforme la plus intuitive.

3. La disponibilité des titres et les intérêts de financement

Les grandes sociétés de courtage offrent généralement plus de titres en prêt (pour le prêt de stocks) et des taux d’intérêt de financement plus faibles. Si vous faites souvent des ventes à découvert ou du financement, les grands courtiers ont un avantage évident — les taux d’intérêt de financement tournent souvent autour de 6-7 %, voire moins chez les plus gros.

4. Service client et présence physique

Le nombre de succursales et la qualité du service local sont importants pour les investisseurs débutants ou ceux qui préfèrent une consultation en face à face.

Une autre voie pour investir sur les marchés étrangers : des solutions à coût ultra-bas

Utiliser la sous-traitance pour acheter des actions américaines ou hongkongaises via un courtier taïwanais n’est souvent pas rentable. Voici trois plateformes étrangères offrant des alternatives plus compétitives :

Mitrade — Le trading à effet de levier accessible aux petits investisseurs

Plateforme de CFD réglementée par ASIC en Australie, supporte le trading d’actions américaines, hongkongaises, indices, devises, matières premières et cryptomonnaies. Caractéristiques : 0 commission (seulement spread), seuil d’entrée à 50 USD, levier flexible de 1 à 200 fois, compte démo gratuit. Supporte le service client en chinois 24h et les dépôts/retraits en NTD, très populaire auprès des investisseurs taïwanais.

Public cible : petits investisseurs, traders utilisant l’effet de levier, débutants souhaitant s’entraîner

InteractiveBrokers — Le choix privilégié pour les gros capitaux

Courtier international de longue date, permet de trader des actions américaines, britanniques, allemandes, japonaises, coréennes, offre des obligations, ETF, futures, devises, etc. Caractéristiques : ouverture de compte gratuite, limite de commission à 1 %, gamme complète de produits, support en chinois. Le compte sur marge nécessite un solde minimum de 2 000 USD.

Public cible : investisseurs avec capitaux importants, recherchant une large gamme de produits financiers

Firstrade — La meilleure option pour les investisseurs en ETF et en actions

Courtier en ligne américain, sans commission sur les actions américaines, ETF, options. Caractéristiques : interface simple et intuitive, convivial pour les débutants, sans commission, protection contre les pertes en cas de transactions non autorisées. Attention, les frais de retrait sont élevés (25 USD par retrait).

Public cible : investisseurs à long terme en ETF, débutants sur le marché américain

Comparatif des trois principales plateformes étrangères

Comment ouvrir rapidement un compte et commencer à trader

Étape 1 : Inscription en ligne

Prenons l’exemple de Mitrade : remplir les informations de base (email, mot de passe, devise préférée), et obtenir instantanément un compte démo pour s’entraîner.

Étape 2 : Vérification d’identité et dépôt

Après validation KYC, activer le trading réel. Supporte plusieurs méthodes de dépôt (Skrill, carte de crédit, virement bancaire). Le dépôt minimum chez Mitrade est de seulement 50 USD.

Étape 3 : Recherche de produits et passation d’ordre

Se connecter à la plateforme de trading, entrer le nom ou le code de l’action dans la barre de recherche, puis passer un ordre directement.

Conclusion : Trouvez le courtier le moins cher et le plus adapté à votre profil

Pour investir dans des actions, obligations ou options à Taiwan, il faut ouvrir un compte auprès d’un courtier. Cet article présente le classement des dix premiers courtiers taiwanais et compare leurs frais, pour vous aider à faire rapidement votre choix — Yuanta avec une remise de 40 %, Fubon avec des remises jusqu’à 80 %, et Union avec des frais aussi bas que 1,68 % pour de gros volumes.

Lors du choix d’un courtier, il faut prendre en compte plusieurs critères : remises sur les frais, qualité du logiciel de trading, disponibilité des titres, taux d’intérêt de financement, qualité du service client, etc. Les courtiers locaux sont adaptés pour le marché taïwanais, tandis que les plateformes étrangères (Mitrade, InteractiveBrokers, Firstrade) offrent des options plus économiques pour investir sur le marché américain ou hongkongais.

Conseil clé : Les frais de courtage sont importants, mais la stabilité du système et la convivialité de la plateforme le sont tout autant. Comparer plusieurs options et tester des comptes démo permet de trouver le partenaire de trading qui vous convient le mieux.