Carte des investissements dans la crypto : connaître les 9 principales pistes et secteurs des cryptomonnaies à partir de zéro

Vous souhaitez connaître le monde de la crypto ? En résumé, l’univers des cryptomonnaies ressemble à celui des marchés boursiers traditionnels, avec différentes sections d’investissement selon les cas d’usage et les caractéristiques techniques. Avec l’écosystème blockchain qui devient de plus en plus mature, en plus des monnaies principales comme BTC, ETH, plusieurs secteurs chauds ont émergé : DeFi, écosystème Solana, MEMES, GameFi, écosystème Telegram, RWA, cryptomonnaies AI, etc. Chaque secteur possède ses propres risques et potentiels de rendement. Maîtriser ces différences est essentiel pour la prise de décision en investissement.

Quel est le secteur de cryptomonnaies le plus rentable en 2024 ?

Selon les dernières statistiques du marché, MEMES (mèmes coins) ont été les plus performants en 2024 jusqu’à présent, avec un rendement moyen de 2405,1%. Ce chiffre est impressionnant : il est 8,6 fois supérieur à celui du secteur RWA, deuxième, et 542,5 fois celui du secteur DeFi, le plus faible en rendement.

Parmi les dix MEMES coins en capitalisation, PEPE, Dogwifhat, FLOKI, BRETT, etc., ont lancé une véritable vague de folie sur le marché. La récente popularité du jeu « Black Myth : Wukong » a encore stimulé la hausse des MEMES coins, avec le projet $WuKong sur la blockchain Solana qui a enregistré une hausse de plus de 99999% en 24 heures. Certains investisseurs avisés ont réalisé un profit de 350 000 dollars en seulement 5 heures.

La raison pour laquelle les MEMES coins continuent d’attirer des fonds spéculatifs, c’est leur forte volatilité, leur croissance rapide, et leur lien étroit avec la culture communautaire et l’actualité brûlante. Cependant, il faut rester vigilant face à leur risque élevé : ce type d’actifs n’est pas adapté à une détention à long terme.

Analyse approfondie des neuf principaux secteurs de la crypto

1. MEMES coins : phénomène culturel à court terme

Les memes (mèmes) viennent de la théorie du biologiste Richard Dawkins en 1970, qui expliquait comment les idées se propagent. Dans le domaine des cryptomonnaies, les MEMES coins sont ceux qui explosent en popularité grâce à leur résonance culturelle.

Prenons l’exemple de Dogecoin (DOGE), créé à l’origine pour se moquer de la facilité à émettre des cryptos, mais propulsé au sommet grâce au soutien d’Elon Musk. Shiba Inu (SHIB) et autres suivent la même logique.

Pourquoi sont-ils adaptés au trading à court terme avec peu de fonds ? La volatilité des MEMES coins dépasse largement celle des monnaies fonctionnelles, avec un cycle d’investissement court mais un risque très élevé. Il n’est pas conseillé d’y investir de grosses sommes en une seule fois. Selon les données du premier semestre 2024, le rendement moyen des dix premiers MEMES coins atteint 2405%, avec DOGE restant le plus liquide.

Capitalisation totale des projets : 44 milliards

2. RWA – Tokenisation d’actifs réels : opportunité de croissance à long terme

Les RWA (Real World Assets) transforment des actifs physiques en tokens numériques, résolvant le problème de l’impossibilité de négocier des actifs fragmentés. Par exemple, en Taïwan, la succession de terrains peut être facilement convertie en tokens négociables via RWA.

En juin 2023, une montre Rolex a été tokenisée pour obtenir un prêt de 400 000 TWD. La tokenisation s’étend aux antiquités, vins fins, immobilier, avec un potentiel énorme.

Le processus complet RWA comprend : définir le nombre de tokens, choisir la plateforme d’émission, établir un contrat intelligent, générer les tokens, créer un trust d’actifs. Ce mécanisme, qui ne regarde que l’actif et non la personne, a un potentiel énorme. Selon les prévisions, d’ici 2030, la taille mondiale du marché RWA atteindra 16 000 milliards de dollars, soit environ 10% du PIB mondial.

Le plus grand gestionnaire d’actifs mondial, BlackRock, a lancé un fonds tokenisé BUIDL, en tête. Bien que la croissance explosive ne soit pas attendue (les actifs physiques ont une valeur fixe), la tendance de croissance est irréversible, adaptée à une stratégie d’investissement crypto à long terme.

Capitalisation totale des projets : 7 milliards

3. Cryptomonnaies AI : front pionnier des nouvelles technologies

Les cryptomonnaies AI combinent intelligence artificielle et blockchain, utilisant massivement l’IA pour améliorer la vitesse des transactions, renforcer la sécurité et réaliser des contrats intelligents décentralisés.

SingularityNET (AGIX) en est un exemple typique : il construit une économie décentralisée de l’IA où les utilisateurs peuvent créer, échanger et autoriser divers services IA. Applications : diagnostic médical, détection de fraudes financières, création artistique, etc.

L’optimisme autour des applications innovantes, couplé à l’afflux de capitaux, explique l’essor spectaculaire de nombreux tokens AI dotés de bases scientifiques et technologiques solides. Au premier semestre 2024, le secteur AI se classe troisième en rendement, derrière MEMES et RWA. Parmi les projets représentatifs : NEAR, FET, AGI.

Capitalisation totale des projets : 25,9 milliards

4. DePIN – Réseaux d’infrastructures physiques décentralisées

DePIN (Decentralized Physical Infrastructure Network) relie les actifs et infrastructures physiques via blockchain, créant un mode de gestion plus sûr, transparent et efficace.

JasmyCoin (JASMY) est la première plateforme IoT légale au Japon, combinant blockchain et IoT pour permettre aux utilisateurs de contrôler leurs données et de les partager en toute transparence. Avec la montée en puissance de la protection de la vie privée et la croissance de l’IoT, ces projets à forte fonctionnalité ont souvent des hausses spectaculaires.

Capitalisation totale des projets : 20,3 milliards

5. GameFi – Jeux blockchain : la prochaine étape de l’économie virtuelle

GameFi (jeux + finance) intègre DeFi et NFT, conférant aux objets de jeu une rareté et une propriété. Contrairement aux monnaies classiques contrôlées par les éditeurs, la blockchain sécurise et valorise les actifs de jeu.

Les développeurs innovent pour retenir les joueurs : par exemple, tokeniser des objets NFT, permettant de les mettre en gage sur des plateformes DeFi pour obtenir des cryptos. Le jeu devient à la fois divertissant et lucratif.

De plus, différents jeux commencent à briser les frontières, construisant un « métaverse de jeux » où les NFT gagnés dans un jeu peuvent être échangés dans un autre univers. La fluidité de ces échanges peut faire monter les prix, attirer investisseurs et institutions, et créer une chaîne de valeur complète.

Malgré un potentiel énorme, le secteur GameFi n’a pas encore de leader clair. Au premier semestre 2024, la plupart des projets à forte capitalisation (ex : GALA) ont enregistré des rendements négatifs. Il n’est pas conseillé d’y investir de grosses sommes pour le moment.

Capitalisation totale des projets : 14 milliards

6. Écosystème Telegram : messagerie instantanée en transition vers le Web3

Telegram, plateforme de messagerie mondiale, mise sur la confidentialité avec ses messages éphémères. La fonction @wallet permet des transferts USDT, Bitcoin, TON, etc.

Qu’est-ce que TON ? C’est la cryptomonnaie dérivée de la blockchain sous-jacente de Telegram, équivalent à une infrastructure. En plus des transferts, elle supporte des contrats intelligents similaires à Ethereum, avec traçabilité et sécurité accrues. Bien que peu connue en France, sa croissance potentielle est considérable.

Capitalisation totale des projets : 700 millions

7. Écosystème Solana : défi à Ethereum en réalité

Créée il y a 4 ans, Solana vise à résoudre la congestion et les frais élevés d’Ethereum. Avec une nouvelle preuve d’historique (PoH) en lieu et place du PoS, elle réduit drastiquement les coûts et accélère les transactions.

Même lors du crash FTX, la base d’utilisateurs de Solana n’a pas beaucoup diminué, prouvant qu’elle dépasse le simple outil d’investissement pour devenir une infrastructure essentielle. Visa a lancé des paiements en USDC sur Solana, ce qui pourrait faire de cette blockchain une plateforme de paiement courante.

Si son usage s’étend, Solana pourrait devenir une monnaie universelle comme le dollar — échangée uniquement dans certains cas, pour des paiements spécifiques. Son avenir d’application est donc très prometteur.

Capitalisation totale des projets : 6,8 milliards

8. DeFi – Finance décentralisée : la mission originelle

La crypto est née pour contourner la régulation bancaire. Les banques traditionnelles ont des limites de change, des frais élevés, des délais longs, et peuvent geler des comptes. La technologie blockchain supprime ces contraintes.

DeFi permet de transférer des fonds directement via blockchain, sans banque intermédiaire. Lors de transactions transfrontalières, le système traditionnel passe par plusieurs banques, avec des frais et risques de gel ; la blockchain élimine ces obstacles.

Du point de vue investissement, Bitcoin reste en tête par sa notoriété, mais Ethereum avec ses contrats intelligents, Solana avec ses performances, offrent plus d’applications concrètes. Il ne faut pas se limiter à Bitcoin, mais suivre les secteurs qui attirent le plus de capitaux.

À l’avenir, la crypto pourrait devenir comme la monnaie fiat : on achètera des billets pour des concerts ou autres, pas seulement pour spéculer. La nature et la fonction des tokens sont cruciales pour l’investissement.

Malgré un potentiel énorme, le secteur DeFi reste freiné par la concurrence avec la finance traditionnelle, et la performance des marchés traditionnels en 2024 limite l’afflux de capitaux. Son rendement global est donc inférieur à d’autres secteurs.

Capitalisation totale des projets : 74 milliards

9. Autres secteurs : opportunités cycliques de rotation

Outre les secteurs phares, d’autres cryptos méritent attention. La « rotation sectorielle » est un phénomène courant : la conjoncture, la politique, l’actualité font émerger certains projets à certains moments.

Exemples historiques :

• Fin 2020 : Bitcoin devient le centre, les fonds institutionnels entrent massivement
• Début 2021 : intérêt accru pour DeFi, flux vers Ethereum, Uniswap, Aave
• Mi-2021 à fin 2021 : explosion du marché NFT, Bored Ape, Axie Infinity, NFT sur Solana et Ethereum
• Fin 2022 à début 2023 : forte performance des Layer 2 (Arbitrum, Optimism), Layer 1 moins dynamique
• Récemment : lancement de ETF spot, baisse des taux, rebond du Bitcoin, retour des Layer 1

Ces rotations sont influencées par l’innovation technologique, la tendance du marché, et l’environnement réglementaire.

Pourquoi suivre la segmentation des secteurs en crypto ?

Avec un écosystème de plus en plus mature, la crypto ne monte plus en bloc. Chaque monnaie appartient à une communauté spécifique, comme en bourse où l’on demande « Quelles actions ont le plus monté ? ». À l’avenir, les investisseurs demanderont « Quel secteur performe le mieux ? ».

Trois facteurs clés expliquent cette différenciation :

Facteur 1 : Différences fondamentales — chaque secteur est impacté différemment par la macroéconomie. En début de marché haussier, les valeurs technologiques montent en premier, puis les secteurs liés à la reprise économique, comme l’énergie. En crypto, DeFi, NFT, MEMES, AI, IoT suivent la même logique, avec des cycles de popularité.

Facteur 2 : Diversification des risques — connaître la rotation sectorielle permet de mieux répartir ses risques, plutôt que de tout miser sur un seul secteur. L’analyse historique aide à prévoir quels secteurs ont un potentiel de rendement.

Facteur 3 : Éviter les pièges d’opération — comprendre ces cycles évite d’acheter au sommet ou de vendre au creux. En étudiant la rotation entre secteurs populaires et moins en vogue, on peut mieux gérer son portefeuille.

Comment consulter les données sectorielles en crypto ?

Les investisseurs peuvent utiliser ces plateformes pour suivre en détail les secteurs, prix, volumes, etc., et prendre des décisions éclairées :

1. CoinMarketCap
Donne les données globales du marché crypto (prix, capitalisation, volume), avec des catégories comme DeFi, NFT, AI cryptomonnaies.

2. CoinGecko
Similaire, avec des statistiques détaillées par secteur.

3. Messari
Rapports approfondis, analyses de marché, données financières, avec possibilité de filtrer par industrie.

Les investisseurs doivent exploiter ces ressources, suivre régulièrement l’actualité sectorielle, et comprendre les cycles pour devenir des acteurs gagnants à long terme. Dans un univers crypto où tout évolue rapidement, connaître la segmentation sectorielle est la clé pour prendre l’initiative en investissement.