Guide complet de l'investissement en dollars en 2024 | De la prévision du taux de change aux stratégies pratiques

Pourquoi faut-il maintenant prêter attention à l’investissement en dollars ?

Dans l’économie mondiale moderne, le statut du dollar américain dépasse le simple niveau de monnaie étrangère. Il sert de monnaie de référence dans le commerce mondial et constitue l’épine dorsale des transactions financières internationales. Ce positionnement, façonné par la taille de l’économie américaine, sa stabilité politique et son influence internationale, en fait un actif attrayant pour les investisseurs.

Il est également important de noter que l’investissement en dollars n’est plus réservé aux experts. Même les investisseurs débutants peuvent, en apprenant de manière structurée, diversifier leur portefeuille et protéger leurs actifs dans un contexte d’incertitude économique. En particulier, avec les changements de taux d’intérêt mondiaux en 2024, les risques géopolitiques et la gestion de l’inflation, l’importance de la stratégie d’investissement en dollars ne cesse de croître.

3 principaux attraits de l’investissement en dollars

1. La fiabilité de la stabilité

Même en période de chaos comme une crise financière mondiale, le dollar fonctionne comme une « valeur refuge ». Cela repose sur le système financier solide des États-Unis et leur crédibilité internationale. Lors de la crise financière de 2008, le dollar a prouvé sa fiabilité en voyant le USD/EUR passer de 0,62 euro à plus de 0,80 euro, augmentant de plus de 25 %.

2. Une liquidité exceptionnelle

En tant que monnaie la plus échangée au monde, le dollar peut être acheté ou vendu à tout moment selon les besoins. Cela permet de réduire les coûts de transaction et de prendre des décisions d’investissement rapidement. Particulièrement avantageux pour les traders à court terme, la facilité d’entrée et de sortie du marché est un atout majeur.

3. Diverses méthodes d’investissement

De la conversion bancaire aux transactions en devises, en passant par les contrats à terme et les CFD, il existe plusieurs moyens adaptés aux objectifs et à la tolérance au risque de chaque investisseur. Cela signifie que chacun peut choisir la méthode qui lui convient.

Les forces qui influencent le taux de change du dollar

L’impact de la politique monétaire

Les décisions de taux d’intérêt de la Réserve fédérale américaine ((Fed)) influencent directement la valeur du dollar. Une hausse des taux attire les investisseurs étrangers vers les actifs américains, augmentant la demande pour le dollar. À l’inverse, une baisse des taux diminue son attrait.

L’effet de l’offre monétaire

Les politiques d’assouplissement quantitatif ou de resserrement de la banque centrale régulent l’offre de dollars. Injecter de la liquidité dans le marché fait baisser la valeur du dollar, tandis que le retrait de cette liquidité la fait augmenter.

L’instabilité géopolitique

Les tensions au Moyen-Orient, les conflits commerciaux ou les crises politiques internationales poussent les investisseurs vers des actifs refuges comme le dollar. Par exemple, lors des tensions avec l’Iran, le USD/JPY a bondi de 115 yens à 125 yens.

Les mouvements des autres devises

Les fluctuations des principales monnaies comme l’euro, le yen ou le yuan déterminent la force relative du dollar. La hausse des taux de la Banque centrale européenne ((ECB)) a renforcé l’euro, exerçant une pression à la baisse sur le dollar.

Ce que l’histoire nous dit sur l’évolution du taux de change du dollar

Connaître les cas passés aide les investisseurs à prévoir l’avenir.

2008 - La victoire de la valeur refuge

Lors du choc Lehman Brothers, alors que le monde tremblait, les investisseurs cherchaient la stabilité. Le dollar américain a été cette valeur refuge, avec une demande accrue qui a fait passer le USD/EUR de 0,62 à plus de 0,80.

Depuis 2015 - L’ère du resserrement de la Fed

Le cycle de hausse des taux de la Fed a renforcé le dollar. Le USD/JPY a dépassé 120 yens, et le USD/EUR a atteint environ 0,95.

2018-2019 - Le choc de la guerre commerciale

Les différends tarifaires entre les États-Unis et la Chine ont perturbé la chaîne d’approvisionnement mondiale. Le yuan s’est affaibli, et le USD/CNY a augmenté de 6,3 à 7,1.

La pandémie de COVID-19 - Une période de volatilité

Face à l’incertitude économique initiale, le dollar s’est renforcé ((USD/EUR 0,81)), puis, avec le relèvement des mesures de relance et la baisse des taux, il a de nouveau faibli.

La récente crise géopolitique - Le retour de la force du dollar

La montée des prix de l’énergie due aux tensions au Moyen-Orient a entraîné une nouvelle afflux de capitaux vers le dollar.

Où se dirigera le taux de change du dollar en 2024 ?

Perspectives par devise

KRW/USD (Won sud-coréen)
Les bonnes performances des exportations de semi-conducteurs et d’électronique en Corée, ainsi que l’attente d’un maintien des taux d’intérêt américains, soutiennent la hausse du won. Les experts anticipent une fourchette de 1 350 à 1 400 won.

USD/JPY (Yen japonais)
La poursuite probable de la politique d’assouplissement monétaire de la Banque du Japon pourrait maintenir le yen faible. Une atteinte de 140 à 145 yens en seconde moitié de 2024 est envisageable, mais cela pourrait changer si la Banque centrale japonaise décide de relever ses taux.

EUR/USD (Euro)
Les décisions de la BCE et la vitesse de la reprise économique en Europe seront déterminantes. La paire pourrait évoluer entre 1,05 et 1,10 euros en fin d’année, avec une volatilité accrue selon les changements dans la politique énergétique et commerciale.

Scénarios futurs

Jusqu’à présent, la Fed a maintenu ses taux, mais des signaux de ralentissement économique laissent penser à une possible baisse. Si l’inflation se calme suffisamment, la Fed pourrait réduire ses taux pour soutenir la croissance, ce qui aurait un impact significatif sur la valeur du dollar et les flux de capitaux internationaux.

Quelles méthodes pour investir dans le dollar ?

1. Change bancaire - La voie la plus sûre

Posséder directement des dollars en liquide ou via un compte en devises à long terme.

Avantages :

• Procédure simple et intuitive
• Facile d’accès pour les débutants
• Très sécurisé

Inconvénients :

• Frais de change
• Risque de perte si le taux baisse
• Difficulté à profiter pleinement de la valeur temporelle

Convient aux débutants ou à ceux qui veulent conserver leur dollar à long terme en toute sécurité.

2. Trading sur marge en devises - Le terrain des experts

Utiliser l’effet de levier pour réaliser de gros trades avec peu de capital.

Avantages :

• Potentiel de gains importants sur de courtes périodes
• Entrée et sortie flexibles
• Utilisation d’outils d’analyse variés

Inconvénients :

• Risque élevé de pertes
• Perte importante en cas de forte volatilité
• Nécessite des compétences et de l’expérience

Idéal pour les traders expérimentés maîtrisant bien le marché.

3. Contrats à terme sur devises - La solution des entreprises et institutions

Négocier à une date future à un prix fixé à l’avance.

Avantages :

• Gestion efficace du risque de change
• Contrats à échéance claire
• Adapté aux gros volumes

Inconvénients :

• Fonds bloqués jusqu’à l’échéance
• Contraintes contractuelles
• Procédures complexes

Convient aux entreprises d’import-export ou aux investisseurs institutionnels pour couvrir leurs risques.

4. CFD( - La flexibilité du trading

Négocier la différence de prix pour profiter des variations.

Avantages :

• Utilisation efficace de l’effet de levier
• Stratégies variées possibles
• Adapté aux marchés haussiers comme baissiers

Inconvénients :

• Risque accru en marché volatile
• Perte potentielle supérieure à l’investissement initial
• Risque de fluctuations rapides

Pour traders expérimentés qui comprennent bien la volatilité du marché.

4 stratégies pour réussir son investissement en dollars

) 1. Diversification du portefeuille

Ne pas tout miser sur le dollar, mais investir aussi dans d’autres devises et actifs pour répartir le risque lié aux fluctuations des taux de change. Cela limite l’impact d’un crash d’une devise spécifique sur l’ensemble du portefeuille.

2. Suivi des indicateurs économiques

Surveiller en permanence les indicateurs clés comme les décisions de la Fed, les statistiques de l’emploi ou la croissance du PIB pour anticiper les mouvements de change. Cela permet de prendre des décisions d’investissement au bon moment.

3. Gestion rigoureuse du risque

Fixer à l’avance des limites d’investissement, ne trader qu’au sein de ces limites, et toujours conserver une partie en cash. La gestion du levier est essentielle pour éviter des pertes excessives.

4. Flexibilité face aux changements

Le marché évolue constamment avec de nouvelles variables. Il faut savoir ajuster sa stratégie si celle-ci ne fonctionne plus, et réagir rapidement aux nouvelles informations pour réussir.

Se préparer à l’avenir de l’investissement en dollars

Investir dans le dollar américain ne se limite pas à profiter des fluctuations de change. C’est un outil clé pour répondre aux changements de l’économie mondiale et faire croître ses actifs de manière stable.

En résumé pour 2024-2025 :

• Forte probabilité que la Fed maintienne ou baisse ses taux
• L’euro (###1,05~1,10 euro() et le yen ()140~145 yen() devraient rester solides
• La won pourrait atteindre 1 250 à 1 300 en raison de bonnes performances à l’export

Dans ce contexte, pour réussir son investissement en dollars, il est essentiel de suivre attentivement la conjoncture économique, d’adapter sa stratégie à son profil d’investisseur, et de rester flexible pour ajuster ses positions en fonction de l’évolution. L’investissement en dollars ne sera pas seulement une source de gains à court terme, mais aussi un élément central de la gestion patrimoniale à long terme.