Comment enseigner le trading Forex correctement pour les débutants

Le marché des changes (Forex) est une destination prisée par de nombreux investisseurs en raison de sa taille et des opportunités de profit considérables. En 2567, le volume moyen quotidien des échanges sur le marché Forex mondial s’élevait à environ 7,5 trillions de dollars américains. Mais pour ceux qui souhaitent apprendre à trader le Forex comme une méthode de revenu complémentaire, la compréhension des bases et le choix de stratégies appropriées sont essentiels pour réussir.

Connaissances de base : Qu’est-ce que le Forex ?

Définition du trading de devises

Le trading Forex consiste à acheter et vendre des devises étrangères, ce qui diffère d’autres actifs en ce que la monnaie n’a pas de valeur fixe, mais une valeur relative par rapport à une autre devise, appelée “paires de devises” (Currency Pairs)

Par exemple, une paire de devises USD/THB comprend :

• Devise de base (Devise de référence): USD
• Devise de cotation (Devise de comparaison): THB

Lorsque vous achetez USD/THB à 35,00, cela signifie que vous achetez 1 dollar américain en payant 35 bahts thaïlandais. De même, acheter USD/JPY à 160,00 signifie acheter 1 dollar américain en payant 160 yens.

Avantages principaux du marché Forex

Le marché Forex est populaire en raison de ses avantages suivants :

1. Liquidité énorme : De nombreux traders permettent d’entrer et sortir des positions facilement aux prix souhaités.

2. Horaires de trading flexibles : Le marché est ouvert presque 24 heures, 5 jours par semaine, vous permettant de choisir le moment qui vous convient.

3. Opportunités dans diverses conditions : Il est possible de trader aussi bien lorsque les prix montent que lorsqu’ils baissent, offrant ainsi plusieurs opportunités.

4. Effet de levier : Le système de financement permet de contrôler des positions plus importantes avec moins de capital.

5. Outils de spéculation et de couverture : Utilisables pour augmenter les profits ou protéger un portefeuille d’investissement.

Facteurs qui entraînent le marché Forex

Le marché des changes ne bouge pas de manière aléatoire, mais est piloté par divers facteurs :

Politique monétaire des banques centrales : Les décisions concernant les taux d’intérêt et la masse monétaire injectée dans l’économie provoquent des fluctuations rapides et violentes.

Données économiques : Inflation, balance des paiements, taux d’emploi, etc., sont autant d’indicateurs de la force d’une devise.

Mouvements des investissements : Politique commerciale, changements de gouvernement, élections, influencent la circulation des capitaux internationaux.

Conditions du marché mondial : Les variations des marchés boursiers, des obligations et des matières premières impactent directement le prix des devises.

Risques de crise économique : Certaines devises comme le dollar et le yen sont considérées comme des “valeurs refuges” que les investisseurs recherchent en période de crise.

Formes d’investissement Forex pour les investisseurs particuliers

Méthode 1 : Achat et vente réels sur le marché Spot

C’est la méthode la plus simple : vous achetez une devise et vendez une autre. Lorsque le prix change, vous pouvez échanger votre devise et réaliser un profit ou une perte.

Avantages : Simple, facile à gérer.

Inconvénients : Nécessite de déposer la totalité du montant, options de devises limitées, commissions et spreads élevés, peu adapté au trading à court terme.

Méthode 2 : Contrats à terme basés sur la devise

Produits standard négociés sur des marchés officiels, comme les contrats à terme EUR/USD sur le Chicago Mercantile Exchange.

Avantages : Haute liquidité, effet de levier, négociable presque toute la journée.

Inconvénients : La taille du contrat étant grande, il faut un capital conséquent, ce qui peut être trop élevé pour un débutant.

Méthode 3 : Contrats pour différence (CFDs)

Méthode de trading très flexible : vous négociez des contrats représentant la différence de prix.

Avantages : Haute liquidité, négociation 24/5, faible capital initial, effet de levier, possibilité de profits à court terme.

Inconvénients : Risque élevé, effet de levier pouvant entraîner des pertes, nécessite une bonne gestion des risques.

Choisir la paire de devises adaptée pour les débutants

Critères de sélection

Liquidité : Les paires avec un volume élevé facilitent l’achat ou la vente aux prix souhaités. C’est le premier critère à considérer.

Volatilité : Une volatilité trop faible rend difficile la réalisation de profits, mais une volatilité trop élevée augmente le risque. Optez pour un niveau modéré adapté à votre style.

Horaires de trading : Chaque paire a ses moments de liquidité et de volatilité optimaux, par exemple lors de l’ouverture des marchés locaux.

Actualités et facteurs fondamentaux : Si vous souhaitez trader en suivant l’actualité, choisissez des paires impactées par les événements que vous suivez.

Paires populaires pour ceux qui cherchent des opportunités

EUR/USD : La paire la plus liquide avec une volatilité moyenne, idéale pour le trading à court et moyen terme. Activité maximale lors de l’ouverture des marchés européens et américains.

USD/JPY : Paire très populaire, bonne liquidité, volatilité faible à moyenne. La volatilité peut augmenter lors des politiques de la Banque du Japon. Activité maximale entre les marchés de Tokyo et de New York.

GBP/USD : Bonne liquidité, volatilité élevée en raison des facteurs spécifiques au Royaume-Uni. Activité principale lors de l’ouverture des marchés européens et américains.

Comment apprendre à trader le Forex étape par étape pour débutants

Étape 1 : Choisir la paire de devises et la plateforme

Commencez par identifier la paire qui correspond à vos critères de trading. Vérifiez que la plateforme choisie offre des spreads justes et des outils d’analyse complets.

Étape 2 : Analyser et entrer en position

Une fois la paire sélectionnée, consultez le prix actuel et étudiez le graphique avec des techniques d’analyse. Ensuite, décidez :

• Acheter : si vous pensez que la devise va s’apprécier. Si votre prévision est correcte, vous réalisez un profit ; sinon, vous subissez une perte.

• Vendre : si vous pensez que la devise va se déprécier. Si votre prévision est correcte, vous gagnez ; sinon, vous perdez.

Étape 3 : Utiliser les ordres conditionnels

Définissez des Ordres Limit pour automatiser l’achat ou la vente lorsque le prix atteint un certain niveau, et placez un Stop Loss pour limiter les pertes.

Étape 4 : Surveiller et gérer votre capital

Vérifiez régulièrement votre marge et fermez la position lorsque l’objectif de profit est atteint ou que le seuil de perte est dépassé selon votre plan.

Étape 5 : Évaluer et améliorer

Revoyez chaque opération pour identifier erreurs et succès. Le trading est un apprentissage continu, comme le disait Charlie Munger : “Nous avons suffisamment de bon sens pour continuer à faire ce qui fonctionne très bien. Je dirais que nous démontrons ce qui pourrait être appelé l’algorithme fondamental de la vie — répéter ce qui fonctionne.”

Avertissements importants pour les traders Forex

Le trading Forex comporte des risques élevés. Soyez vigilant face à :

Utilisation excessive de l’effet de levier

L’effet de levier augmente le potentiel de gains mais aussi le risque de pertes. Vous pouvez être contraint de clôturer une position si le prix évolue fortement. Choisissez un levier équilibré avec votre capital et la volatilité du marché.

Manque de préparation face à l’augmentation de la volatilité

Les prix peuvent fluctuer violemment suite à des données économiques, des réunions de banques centrales ou des événements politiques. Utilisez un Stop Loss pour vous protéger et évitez de trader lors de périodes de forte volatilité.

Trading excessif

Trader fréquemment ne garantit pas des profits. Souvent, trop trader mène à des pertes. Concentrez-vous uniquement sur les opportunités planifiées.

Résumé pour ceux qui veulent apprendre à trader le Forex

Le trading Forex offre des opportunités énormes pour ceux qui ont la connaissance et la discipline, notamment via les CFD qui demandent peu de capital et offrent de la flexibilité.

Ce marché accepte une variété de stratégies, du trading à court terme à la couverture. En respectant les principes fondamentaux, en gérant bien les risques et en continuant à apprendre, vous pouvez devenir un trader Forex performant.