Comment choisir un courtier en valeurs mobilières à Taïwan ? Classement 2025 et guide comparatif des frais de transaction en actions

Investisseurs taïwanais incontournables : pourquoi choisir le bon courtier est si important

Ces dernières années, de plus en plus de Taïwanais investissent dans les actions, obligations et options sur futures. Mais en général, les particuliers ne peuvent pas entrer directement sur le marché, ils doivent passer par un courtier pour exécuter leurs transactions. Le choix du courtier influence directement vos coûts de transaction et votre expérience d’investissement. Ce guide complet vous aidera à comprendre les différences entre les principaux courtiers taïwanais, à comparer en profondeur les frais sur actions, que vous soyez débutant ou investisseur expérimenté, vous trouverez la plateforme la plus adaptée à vos besoins.

Comprendre le système de frais sur actions à Taïwan : tarification officielle et remises réelles

Sur le marché boursier taïwanais, deux principaux coûts sont impliqués : frais de courtage et taxe sur la transaction.

Le tarif officiel pour les frais de courtage est de 0,1425 %, appliqué à la fois à l’achat et à la vente, avec un minimum de 20 NT$ (calculé comme 20 NT$ si inférieur). La taxe sur la transaction n’est appliquée qu’au moment de la vente, au taux de 0,3 %, sans possibilité de remise.

Bien que les frais de courtage aient un tarif officiel, la majorité des ordres sont passés en ligne, ce qui intensifie la concurrence entre courtiers. Les investisseurs avec un volume élevé peuvent négocier des remises. Les standards de remise varient selon chaque courtier, généralement ajustés en fonction du volume de transactions ou de la taille des fonds. Il est important de noter que la taxe sur la transaction est une recette gouvernementale, et aucun investisseur ne peut en bénéficier une remise.

Cas de transaction TSMC : comprendre le calcul du coût réel

Prenons l’exemple de TSMC, en supposant un achat de 5 lots à 430 NT$ (215 millions NT$) et une vente à 450 NT$ (225 millions NT$) :

De cet exemple, on voit que la différence de remise sur les frais de courtage peut être considérable, impactant directement le rendement de l’investissement.

Classement des dix principaux courtiers taïwanais en 2025 et comparaison des frais sur actions

Selon la part de marché en volume de transactions pour l’année 2024, voici la liste des courtiers locaux principaux. Ces courtiers ont souvent plusieurs décennies d’expérience, supportent majoritairement la négociation sur le marché taïwanais et américain, mais il faut noter que pour les actions étrangères, ils utilisent souvent le mode « ré-ordre » (ré-commission), ce qui peut entraîner des coûts plus élevés.

Tableau de classement par part de marché

Vue d’ensemble des remises pour commandes électroniques par courtier

Important : La remise sur les frais n’est pas fixe, elle peut être négociée avec votre courtier. Plus le volume de transactions ou le capital est élevé, plus la remise sera avantageuse.

Quatre critères clés pour choisir un courtier taïwanais

Face à la multitude d’options, ces quatre dimensions vous aideront à identifier rapidement le courtier le plus adapté :

1. Amplitude de la remise sur les frais et rapidité du remboursement

Les différences de remises sur les frais de courtage sont importantes. Certains courtiers proposent un remboursement le lendemain, d’autres mensuellement, à une date fixe.

Il faut aussi noter que, bien que certains petits courtiers proposent des frais très bas pour attirer des clients, leur stabilité système, la rapidité d’exécution ou la qualité du service client peuvent être inférieures. Lors du choix, les frais sont importants, mais ne doivent pas être le seul critère.

2. Plateforme de trading et expérience utilisateur

Chaque courtier offre des outils de trading gratuits. Par exemple, Yuanta a l’application « Monsieur Invest » et KGI propose « e-strategy mobile », chacun avec ses particularités. Outre la fonction d’achat-vente, il faut aussi considérer la facilité d’accès aux cotations en temps réel, notifications de marché, graphiques d’analyse technique, gestion de compte, etc.

Il est conseillé d’utiliser un compte démo pour tester l’interface de chaque plateforme avant l’ouverture officielle, afin de repérer celle qui vous convient le mieux.

3. Disponibilité des titres et coûts de financement

Les courtiers de grande taille peuvent généralement offrir une meilleure disponibilité des titres et des taux d’intérêt de financement plus faibles. La disponibilité des titres influence votre flexibilité : un bon stock facilite non seulement les transactions classiques, mais aussi la vente à découvert (emprunter des actions pour vendre, puis racheter lorsque le prix baisse).

Le ratio de financement sur actions taïwanaises est de 60 % pour les actions cotées et 50 % pour les OTC. Les taux d’intérêt de financement varient entre 6 et 7 %. Si vous faites souvent du financement ou du prêt de titres, privilégiez les grands courtiers pour économiser.

4. Points de service et support client

Les courtiers traditionnels ont des agences dans tout Taiwan, offrant un conseil en face à face. Les courtiers en ligne dépendent du support en ligne. Selon votre style de trading et vos besoins en conseil, choisissez le mode de service qui vous convient.

Alternatives pour investir en actions américaines et hongkongaises : plateformes de courtiers étrangers

Les courtiers locaux taïwanais sont principalement avantageux pour le trading sur le marché taïwanais. Pour les actions étrangères, ils utilisent souvent la méthode de ré-ordre, ce qui peut coûter plus cher. Voici trois courtiers étrangers populaires parmi les investisseurs taïwanais, chacun avec ses particularités :

Mitrade — premier choix pour petits investissements et trading avec levier

Mitrade est une plateforme mondiale de CFD( (Contrats pour différence)), régulée par l’ASIC australien. Elle supporte les actions américaines, hongkongaises, indices, devises, matières premières, crypto-monnaies, avec un levier flexible de 1 à 200 fois, permettant de trader dans les deux sens.

Avantages clés :

• Capital d’entrée très faible, dès 50 USD
• Mode sans commission, coût uniquement la différence de prix
• Dépôt et retrait en NTD directement, sans souci de change
• Support client local 24h en chinois, sans décalage horaire
• Compte démo pour s’entraîner sans risque

Idéal pour : petits investisseurs, traders utilisant le levier pour amplifier leurs gains, hedgeurs

Interactive Brokers — choix professionnel pour gros investisseurs

Interactive Brokers, fondé en 1977, sert des investisseurs du monde entier depuis plus de 40 ans. Supporte les marchés américains, britanniques, allemands, japonais, coréens, etc., avec une large gamme de produits : obligations, fonds, ETF, futures, devises. Pas de minimum d’ouverture, frais par action à seulement 0,005 USD, support en chinois.

Avantages clés :

• Pas de dépôt minimum, ouverture gratuite
• Tarification particulièrement avantageuse pour gros volumes
• Couverture mondiale des principaux marchés et classes d’actifs
• Support de comptes sur marge (avec solde supérieur à 2 000 USD)

Idéal pour : investisseurs expérimentés avec fonds importants, professionnels recherchant une diversification avancée

Firstrade — point de départ idéal pour débuter en ETF et actions américaines

Firstrade est un courtier en ligne américain, régulé par la FINRA et protégé par la SIPC. Spécialisé dans les services à faibles coûts, permet de trader actions, ETF, fonds communs, options, avec une politique sans commission, très populaire auprès des investisseurs taïwanais (notamment ceux qui investissent dans des ETF pour faire du « buy and hold »). Attention cependant aux frais de retrait élevés.

Avantages clés :

• Zéro commission sur actions, ETF, options
• Interface simple et intuitive, facile pour débutants
• Protection contre les pertes dues à des transactions non autorisées
• Idéal pour ceux qui investissent à long terme en actions américaines et ETF

À noter : frais de retrait de 25 USD par opération, il est conseillé de limiter les retraits fréquents et de privilégier les retraits périodiques groupés.

Comparatif détaillé des trois courtiers étrangers

Processus d’ouverture de compte chez un courtier étranger : trois étapes rapides

Première étape : création du compte

Prenons Mitrade comme exemple, l’inscription en ligne ne prend que 3 minutes. Il suffit d’entrer votre email, de définir un mot de passe, et de choisir la devise principale de trading. Ensuite, vous pouvez immédiatement utiliser un compte démo pour vous familiariser avec l’interface, sans risque.

Deuxième étape : vérification KYC et dépôt

Après vérification d’identité, vous pouvez activer la fonction de trading en compte réel. Les méthodes de dépôt sont variées : Skrill, Poli, carte de crédit(Visa/Master) ou virement international. Le dépôt minimum chez Mitrade est de 50 USD, idéal pour tester avec peu de capital.

Troisième étape : recherche d’actifs et début de trading

Une fois connecté à la plateforme, tapez le nom ou le code de l’action dans la barre de recherche pour localiser la cible, puis passez vos ordres.

Conseils finaux : comment trouver la meilleure offre de frais sur actions pour vous

En résumé, si vous investissez principalement sur le marché taïwanais, les courtiers locaux offrent commodité et sécurité, avec une forte concurrence sur les remises, ce qui réduit le coût réel. Pour les marchés étrangers comme les États-Unis ou Hong Kong, il est souvent plus économique d’utiliser directement un courtier étranger.

Liste de vérification pour choisir un courtier :

• Comparer les frais et remises sur actions
• Évaluer la facilité d’utilisation et la richesse des fonctionnalités de la plateforme
• Vérifier la disponibilité des titres et les taux d’intérêt de financement
• Considérer la qualité du support client et la présence d’agences physiques
• Adapter le choix à votre volume de trading, votre style d’investissement

Chaque courtier a ses avantages et inconvénients, l’essentiel est de trouver celui qui correspond le mieux à vos objectifs, votre capital et votre façon d’opérer. Bonne chance dans votre parcours d’investissement !