Découvrez quel est votre style d'investissement : Un guide sur les types de trading et comment choisir

Vous cherchez à identifier quel type d’opérateur vous êtes ou souhaitez devenir ? Si vous débutez dans les marchés financiers et ne savez pas par où commencer, il est essentiel de connaître les types de trading existants et de comprendre celui qui s’adapte le mieux à votre réalité. Cet article vous guidera à travers les quatre principales approches utilisées par les investisseurs actifs.

Quatre approches opérationnelles : les types de trading à connaître

Sur les marchés, il existe quatre modèles opérationnels fondamentaux qui définissent comment les investisseurs génèrent des gains : Scalping, Day trading, Swing trading et Trading de positions. Chacun répond à des horizons temporels, objectifs et profils de trader différents. Voyons en détail ce qui caractérise chacun.

Scalping : opérations à vitesse éclair

Horizon temporel : Secondes ou minutes

C’est le plus dynamique des types de trading. Les scalpers ouvrent et ferment des positions en quelques secondes ou minutes, sans se soucier de la tendance générale du marché. Leur stratégie consiste à capturer de petites différences entre les prix d’achat et de vente.

Comment ça fonctionne ? Un trader réalise plusieurs opérations successives, accumulant des gains modestes qui se multiplient avec le nombre de transactions. Chaque opération individuelle génère peu de rendement, mais la répétition fréquente vise à générer une rentabilité significative. Lorsqu’il est combiné avec un levier élevé, les retours peuvent être attractifs, mais les risques le sont aussi.

Dans les cryptomonnaies, cette approche est particulièrement viable. Prenons l’exemple du comportement de l’ETH : en seulement trois minutes, son prix peut fluctuer de 0,66 %, offrant des opportunités pour capturer ces micro-marges. Cette technique fonctionne mieux avec des actifs offrant une forte liquidité et une volatilité soutenue.

Qui devrait appliquer cette stratégie ? Seuls les traders expérimentés et professionnels. Elle nécessite une attention continue, une concentration extrême et la capacité de prendre des décisions en millisecondes. Si vous avez un emploi à temps plein ou êtes débutant, ce modèle n’est pas pour vous.

Day trading : achat et vente dans la même journée

Horizon temporel : Moins de 24 heures (sans positions nocturnes)

À la différence du scalping, le day trading permet des opérations pouvant durer quelques heures dans une journée. Les opérateurs achètent et vendent des instruments dans la même journée, en fermant toutes leurs positions avant la clôture du marché.

Caractéristiques opérationnelles : Cette stratégie exploite la volatilité quotidienne sans s’exposer au risque de gaps nocturnes ou de surprises à l’ouverture. Elle est fréquemment utilisée en forex, cryptomonnaies et CFD, surtout lorsque ces marchés présentent des fluctuations de prix importantes.

La liquidité de l’actif est cruciale ici : avec un volume suffisant de transactions, les traders peuvent entrer et sortir sans difficulté lorsque le prix monte. Cette flexibilité rend le day trading attrayant sur des marchés dynamiques.

Profil du trader idéal : Investisseurs disposant de plusieurs heures par jour, ayant une connaissance approfondie de l’analyse technique et la discipline d’appliquer un stop-loss. Si vous travaillez à temps plein avec des horaires inflexibles, ce modèle n’est pas non plus recommandé. La recommandation est de placer des ordres de protection pour limiter les pertes potentielles.

Swing trading : le juste milieu entre vitesse et patience

Horizon temporel : Jours à semaines

C’est l’approche la plus équilibrée et, souvent, celle recommandée pour les débutants. Le swing trader maintient des positions ouvertes pendant plusieurs jours ou semaines, cherchant à capturer les mouvements intermédiaires du marché.

Quel est l’intérêt ? Elle ne nécessite pas d’être constamment devant l’écran. Les swing traders analysent des modèles graphiques — comme lorsque un indice monte pendant plusieurs jours puis recule dans un cycle répétitif — pour identifier où entrer et où sortir.

L’opération est versatile car elle tolère différents styles de vie. Quelqu’un avec un emploi à temps plein peut parfaitement exécuter un swing trading le matin avant le travail ou le soir. Les coûts opérationnels sont nettement inférieurs comparés au scalping ou au day trading, et le nombre d’opérations est gérable.

Avertissement important : Les prévisions de prix ne sont pas toujours exactes. Même si vous identifiez un pattern, le marché peut briser vos attentes.

Trading de positions : le jeu à long terme

Horizon temporel : Mois à années

Les traders de position sont des investisseurs stratégiques, non des spéculateurs à court terme. Ils ouvrent des positions en anticipant des mouvements de marché à long terme et les maintiennent à travers des cycles complets de marché.

Un exemple concret : Imaginons qu’en janvier 2014, un trader analyse l’historique des actions d’Amazon et prédit une croissance soutenue. Il achète à 18,21 $. Six ans plus tard, en janvier 2021, il vend à 159,03 $. Le rendement est extraordinaire (+140,82 %), même si cela a demandé patience et confiance dans l’analyse.

Différence fondamentale : Ces traders ignorent les fluctuations à court terme. Ils ne se soucient pas si le prix baisse pendant quelques mois — ils savent que la tendance générale est haussière. Ils appliquent une analyse fondamentale approfondie combinée à une analyse technique pour sélectionner des actifs avec un potentiel réel.

Est-ce pour vous ? Il n’est pas nécessaire de surveiller constamment les marchés, ce qui le rend idéal pour les personnes occupées. Mais cela exige une patience exceptionnelle et la capacité de prendre des décisions rationnelles sous pression, en évitant la panique lors de corrections de prix.

Comparatif des types de trading : choisissez selon vos caractéristiques

Comment choisir votre stratégie : trois facteurs décisifs

Facteur 1 : Votre disponibilité en temps

Si vous êtes un trader professionnel à temps plein, tous les types de trading sont possibles. Mais si votre activité principale est un autre emploi, évitez le scalping et le day trading. Ceux-ci demandent une surveillance constante du marché pendant des heures. Le swing trading et le trading de positions s’adaptent mieux à un emploi du temps chargé.

Facteur 2 : Le comportement de l’actif que vous souhaitez trader

Tous les actifs ne répondent pas bien à la même stratégie. Considérez ces cas :

Paires de devises volatiles : Une paire comme NZD/USD fluctue constamment et de manière significative. Ses mouvements sont erratiques à court terme mais prévisibles dans des tendances moyennes. Le swing trading s’intègre parfaitement ici.

Actions avec tendance claire : Les actions d’Amazon ont montré une trajectoire haussière relativement stable sur plusieurs années (2014-2021). Elles ne fluctuaient pas de façon drastique jour après jour. Pour ces actifs, le trading de positions maximise les gains sans stress quotidien.

Facteur 3 : Votre maîtrise de l’analyse technique et fondamentale

Quelle est votre force ? Pouvez-vous lire instantanément des graphiques ou préférez-vous étudier des rapports financiers ? Les traders maîtrisant l’analyse technique ont un avantage en scalping et day trading. Ceux qui comprennent les entreprises, l’économie et les tendances à long terme prospèrent dans le trading de positions.

Avertissements sur les risques : particulièrement pour les scalpers et day traders

Ces deux méthodes sont particulièrement risquées pour les débutants pour plusieurs raisons :

Coûts élevés : Chaque opération génère des commissions et spreads. Multipliés par des centaines de transactions quotidiennes, ces frictions rongent les gains.

Volatilité extrême : Les actifs avec des mouvements rapides peuvent tourner contre vous sans avertissement.

Nécessite une expertise : La simple intuition ne suffit pas — il faut des connaissances professionnelles avancées.

Recommandation universelle : Utilisez toujours des ordres stop-loss pour limiter les pertes. Ce mécanisme est votre filet de sécurité.

Conclusion : trouvez votre rôle sur le marché

Chacun des types de trading a ses mérites lorsqu’il est appliqué correctement. La clé est l’honnêteté avec soi-même : combien de temps avez-vous ? Quelle est votre tolérance au risque ? Quel type d’analyse préférez-vous ? Répondez à ces questions et la stratégie idéale émergera naturellement. Rappelez-vous que le succès ne se mesure pas à la vitesse mais à la cohérence — choisir l’approche adaptée à votre profil et la maintenir, c’est ce qui distingue les traders gagnants des autres.