Guide des opportunités de dividendes sur le marché boursier américain en 2025｜Sélection de 5 actions à rendement élevé

Pourquoi est-ce le bon moment pour investir dans des actions américaines à haut rendement en 2024 ?

Le marché des investissements cherche toujours un équilibre. En 2024, la performance des actions américaines est remarquable, mais cela cache un phénomène : avec la hausse des prix, le rendement global du marché a en fait diminué à 1,2 %, proche de son niveau le plus bas en 20 ans. Pour les investisseurs en quête de flux de trésorerie stables, c’est une opportunité — parmi de nombreuses actions, plusieurs ont un rendement annuel supérieur à 5 %, sous-estimées par le marché.

Plus important encore, Wall Street reste optimiste quant aux perspectives de dividendes en 2025. Goldman Sachs prévoit que le bénéfice par action des composants du S&P 500 augmentera de 11 %, entraînant une croissance des dividendes de 7 %. Bank of America est encore plus optimiste, anticipant une hausse de 12 %. L’analyste Howard Silverblatt de Standard & Poor’s Dow Jones Indices estime que le total des dividendes en 2025 atteindra un record historique d’environ 685 milliards de dollars, en hausse par rapport à 630 milliards de dollars en 2024.

Comment choisir les actions à haut rendement qui vous conviennent ? La méthode en 4 étapes

Pour repérer parmi les nombreuses actions américaines celles qui répondent à vos besoins en termes de rendement, vous pouvez suivre cette logique progressive :

Étape 1 : cibler les leaders sectoriels

Dans 1 à 2 secteurs qui vous intéressent, sélectionnez 1 à 3 entreprises leaders. Analysez en profondeur leur situation financière, leur rentabilité et leurs perspectives de développement. L’essentiel est de vérifier que leurs revenus sont stables, que leur flux de trésorerie est abondant et durable — c’est la base pour pouvoir verser des dividendes de façon régulière.

Étape 2 : filtrer les entreprises à revenu stable

Parmi ces entreprises, privilégiez celles qui, malgré 5 à 10 ans de cycles économiques, ont maintenu une rentabilité relativement stable. Ces sociétés ont une capacité de versement de dividendes plus fiable, moins susceptibles de suspendre ou de réduire drastiquement leurs paiements en cas de volatilité du marché.

Étape 3 : examiner l’historique des dividendes

Consultez l’historique de versement des dividendes des entreprises candidates. Favorisez celles qui ont versé ou augmenté leurs dividendes de façon régulière ces dernières années. Comprenez également leur politique de dividende, en évitant celles avec une fréquence de paiement trop faible ou un taux de distribution excessif.

Étape 4 : comparer le niveau de rendement en dividendes

Calculez et comparez le rendement en dividendes de chaque société. Si une entreprise affiche un rendement faible, analysez la raison — s’agit-il de faire face à une situation défavorable ou de disposer de fonds pour d’autres usages. Enfin, tenez compte des recommandations des analystes et des avis d’experts pour éviter d’acheter au mauvais moment.

Les 5 actions américaines à haut rendement à suivre en 2025

Les études de marché montrent que les cinq sociétés suivantes combinent un rendement annuel attractif et une base opérationnelle solide :

1. Brookfield Renewable (BEPC) — leader mondial des énergies renouvelables

Cette société détient la plus grande plateforme mondiale d’investissements en énergie renouvelable, avec une capacité installée de 6 707 MW. Ses actifs incluent 204 installations hydroélectriques, 72 centrales hydro sur des rivières, 28 parcs éoliens et 2 centrales à gaz naturel, couvrant 13 marchés en Canada, États-Unis et Brésil, avec une diversification géographique remarquable.

Au troisième trimestre 2024, le chiffre d’affaires s’élève à 4,44 milliards de dollars (+19,62 % en glissement annuel), avec un résultat net de -197 millions de dollars. JPMorgan maintient une recommandation d’achat avec un objectif de 28,00 dollars. Le rendement en dividendes actuel est de 5,60 %.

2. Enbridge (ENB) — acteur solide dans l’infrastructure énergétique

Enbridge est un opérateur majeur en Amérique du Nord dans le secteur de l’infrastructure énergétique, couvrant le transport de liquides, le transport et le stockage de gaz naturel, ainsi que la production d’énergie renouvelable. La société affiche 22 années consécutives d’augmentation de dividendes, avec un rendement actuel de 6,03 %.

Récemment, la Royal Bank of Canada a relevé son objectif de prix à 63,00 dollars (contre 59,00 dollars auparavant), tout en maintenant une note « supérieur au marché ». Bénéficiant de la transition énergétique, cette action combine rendement et potentiel de croissance.

3. Realty Income (O) — machine à louer dans l’immobilier commercial

Cette société investit dans l’immobilier commercial à locataire unique, avec plus de 12 237 propriétés, pour une superficie louable d’environ 236,8 millions de pieds carrés. Son modèle repose sur des contrats de location à long terme, garantissant un flux de revenus locatifs stable.

Au troisième trimestre 2024, le chiffre d’affaires s’élève à 3,931 milliards de dollars (+30,91 % en glissement annuel), avec un bénéfice net de 666 millions de dollars, ou 0,75 dollar par action. L’analyste Stifel maintient une recommandation d’achat avec un objectif de 66,50 dollars. Le rendement élevé est de 5,80 %.

4. Verizon (VZ) — la vache à lait du secteur des télécommunications

En tant que principal opérateur télécoms américain et composante du Dow Jones, Verizon couvre la téléphonie vocale, la fibre fixe et la communication sans fil. Sa filiale Verizon Wireless est le plus grand fournisseur de services sans fil aux États-Unis.

Au quatrième trimestre 2024, le chiffre d’affaires est de 35,7 milliards de dollars (+1,7 % en glissement annuel), dépassant les attentes. Bank of America maintient une recommandation « conserver » avec un objectif de 45 dollars. Le rendement en dividendes actuel est de 6,99 %, le plus élevé parmi ces cinq sociétés.

5. Vici Properties (VICI) — bailleur à long terme dans le secteur des jeux

Créée en 2016, cette société possède 93 actifs de divertissement, dont 54 propriétés de jeux aux États-Unis et au Canada, ainsi que 39 autres installations de loisirs. Parmi ses actifs célèbres figurent le Caesars Palace à Las Vegas, le MGM Grand, le Venetian Resort, etc.

Au troisième trimestre 2024, le chiffre d’affaires s’élève à 2,873 milliards de dollars (+7,2 % en glissement annuel), avec un bénéfice net de 2,097 milliards de dollars, ou 1,98 dollar par action. Barclays recommande un achat avec un objectif de 36 dollars. Le rendement en dividendes est de 5,89 %.

Les avantages clés d’investir dans des actions américaines à haut rendement

Choisir des actions à haut rendement offre plusieurs bénéfices :

Rendement en cash élevé — ces sociétés versent des dividendes matures et fréquents, permettant aux détenteurs de percevoir régulièrement des revenus en cash, sans dépendre uniquement de la hausse du cours.

Solidité des fondamentaux — ces entreprises ont souvent une longue histoire, une gestion mature, un flux de trésorerie abondant, et une rentabilité stable, ce qui réduit le risque de suspension ou de réduction des dividendes.

Potentiel de valorisation — ces sociétés continuent de se développer, leur cours peut augmenter, permettant aux investisseurs de profiter à la fois des dividendes et de la croissance du capital.

Résistance au risque — comparées aux actions de forte croissance, ces entreprises de grande taille, avec une position de marché claire, résistent mieux aux fluctuations du marché.

Optimisation du portefeuille — intégrer des actions à haut rendement permet d’équilibrer un portefeuille souvent concentré sur la technologie ou d’autres secteurs à forte croissance, pour une répartition plus équilibrée.

Risques à prendre en compte

Les actions à haut rendement ne sont pas exemptes de risques. Certaines entreprises, bien que versant actuellement des dividendes élevés, peuvent présenter un endettement important, une rentabilité instable ou un modèle commercial douteux, ce qui pourrait entraîner une réduction ou une suspension des dividendes. Il est donc essentiel d’étudier leur situation financière et leur secteur d’activité avant d’investir, en fonction de votre tolérance au risque, et de ne pas se laisser emporter par le seul rendement élevé.