Investir dans la cryptomonnaie en 2024 : 6 points clés que les débutants doivent connaître

Dernièrement, beaucoup de personnes autour de moi se demandent comment commencer à investir dans les cryptomonnaies. Plutôt que de donner une multitude de théories, il est plus utile d’aborder cela sous un angle pratique. Je résume ici mon expérience et mes observations du marché récent, dans l’espoir d’aider ceux qui souhaitent se lancer.

Première étape : la logique de sélection des cryptos

Ne vous laissez pas influencer par les influenceurs qui crient sur les réseaux, choisissez vos cryptos selon trois critères :

Aspect technique — La blockchain sous-jacente est-elle réellement compétitive ou n’est-ce qu’un marketing tape-à-l’œil ? Par exemple, la profondeur de l’écosystème d’Ethereum et Bitcoin ne peut pas se résumer en une phrase. Il faut faire ses propres recherches.

Historique de l’équipe — L’équipe a-t-elle traversé des marchés baissiers ? A-t-elle déjà réussi des projets ? Même si une crypto est séduisante par son concept, sans une équipe fiable et compétente, cela reste du vent.

Demande du marché — Posez-vous la question : quel problème cette crypto résout-elle réellement ? Quelle est sa capitalisation ? Sa liquidité ? Peut-elle être échangée sur les principales plateformes ? Ces éléments influencent directement votre facilité à sortir du marché plus tard.

Deuxième étape : choisir la plateforme d’échange, évitez les pièges

Une mauvaise sélection de plateforme peut faire que vos gains soient mangés par les frais. Vérifiez ces points :

• Sécurité en priorité — Optez pour des plateformes ayant une solide réputation, une grande base d’utilisateurs, et un historique de sécurité fiable.
• Tarifs — Comparez les frais de transaction, de retrait, et les intérêts sur le levier si vous utilisez le trading à marge.
• Couverture des cryptos — La plateforme propose-t-elle les cryptos que vous souhaitez ? La liquidité des petites pièces est-elle suffisante ?
• Facilité d’utilisation — Plus l’interface est simple, plus votre mental reste stable. Évitez les interfaces complexes qui peuvent vous faire perdre patience.

Troisième étape : la sécurité du portefeuille, c’est une ligne rouge

Garder ses cryptos sur une plateforme d’échange, c’est jouer à la roulette russe. Pour du long terme, utilisez un portefeuille froid (hardware wallet) — c’est la méthode la plus sûre.

Portefeuille chaud — Pratique pour trader, mais risqué, car il est vulnérable aux piratages.
Portefeuille froid — Stockage hors ligne, sauf perte physique, vos actifs sont en sécurité.

Utilisez des mots de passe forts et activez la double authentification. Ces opérations de base ne doivent pas être négligées.

Quatrième étape : élaborer une stratégie, évitez le tout ou rien

Beaucoup de débutants misent tout sur un seul crypto, puis paniquent lors d’un recul. La bonne approche est :

• Diversification — Investissez dans des grandes cryptos (BTC/ETH), des pièces à popularité moyenne, et des projets à potentiel faible, pour équilibrer risque et rendement.
• Investissement périodique — Fixez un montant à investir chaque semaine ou chaque mois, et tenez-vous-y. Évitez de faire du « tout ou rien » basé sur l’intuition.
• Révision régulière — Suivez les données on-chain, la communauté, les avancées techniques, et ajustez votre portefeuille si nécessaire.
• Maîtrise de la cupidité — Vendez une partie lorsque le prix atteint votre objectif. Ne restez pas à attendre un « moon » qui pourrait ne jamais venir, cela peut faire flancher votre mental.

Cinquième étape : le processus pour votre première transaction

1. Inscrivez-vous sur une plateforme d’échange → Vérification d’identité (KYC)
2. Activez la double authentification (Google Authenticator)
3. Liez votre compte bancaire ou effectuez un transfert pour déposer des fonds
4. Achetez la crypto choisie
5. Important — Transférez-la dans votre portefeuille froid si vous la conservez pour du long terme

Sixième étape : surveiller en continu, ne pas devenir un gestionnaire passif

Une fois la crypto achetée, ce n’est pas fini. Il faut suivre régulièrement :

• Utiliser des outils de suivi pour voir la répartition de votre portefeuille et vos gains en temps réel
• Mettre en place des alertes de prix pour être notifié aux niveaux clés
• Consacrer 30 minutes par semaine à analyser le marché et les actualités
• Ajuster votre position selon le cycle du marché (augmenter en marché haussier, réduire en baisse)

Les principales voies d’investissement en crypto

Acheter directement des cryptos — La méthode la plus simple, mais vous gérez votre risque.
ETF/Fonds — Confier la gestion à des professionnels, pratique pour ceux qui veulent moins se prendre la tête.
Futures/Contrats — Risqué, à réserver aux traders expérimentés.
Minage/Staking — Générer des revenus passifs, mais nécessite un capital de départ conséquent.

Crypto vs Investissement traditionnel, voici les différences

Horaires de trading — La crypto se négocie 24/7, alors que la bourse a des horaires fixes. Cela peut rendre la crypto plus vulnérable aux événements imprévus.
Régulation — La finance traditionnelle est strictement régulée, protégeant en partie l’investisseur. La crypto est plus libre, mais plus risquée.
Volatilité — La crypto peut fluctuer de 5 à 10 fois plus que la bourse classique. Une chute brutale en une journée est courante.
Barrière d’entrée — La crypto est accessible avec quelques centaines d’euros. La bourse demande souvent plus de capital.
Risques — La finance traditionnelle craint les données économiques et politiques, la crypto redoute la régulation, les failles techniques ou les faillites d’échanges.

Les tendances en cours

Explosion de la DeFi — Prêts, échanges, dérivés directement sur la blockchain, permettant de contourner les intermédiaires. Risque accru.
Marché des NFT — La propriété numérique commence à avoir une valeur commerciale, mais le marché est encore en bulle.
Renforcement de la régulation — Les cadres réglementaires se précisent, ce qui peut provoquer des turbulences à court terme, mais favorise la stabilité à long terme.
Entrée des institutions — Grayscale, BlackRock et autres géants commencent à acheter des cryptos, attirant plus de capitaux.
Adoption par la finance traditionnelle — La possibilité de trader des contrats à terme sur Bitcoin en bourse est un signe d’intégration.

En conclusion

Investir en crypto n’est pas un jeu de hasard, mais cela demande de la connaissance. Chaque décision doit être rationnelle, pas influencée par le bouche-à-oreille ou la mode.

Pour maximiser vos chances de succès :

• Prenez le temps d’étudier, ne vous précipitez pas
• N’investissez que ce que vous pouvez perdre
• Diversifiez votre portefeuille
• Faites des revues régulières et ajustez votre stratégie

C’est ainsi que vous pourrez durer plus longtemps dans cet univers en constante évolution.