Récemment, l'autorité de régulation financière du Kazakhstan a lancé une vaste opération de lutte contre le blanchiment de capitaux à l'échelle nationale. Les résultats de cette opération sont impressionnants : 130 plateformes de trading de Cryptoactifs non autorisées ont été ordonnées de cesser leurs activités, tandis que des actifs numériques d'une valeur de 16,7 millions de dollars ont été saisis par les autorités.

Lors d'une conférence de presse du gouvernement, le vice-président de l'Agence de régulation financière du Kazakhstan, Kairat Bizhanov, a détaillé les résultats de cette opération. Il a souligné qu'en vertu des lois en vigueur, les plateformes de Cryptoactifs sont strictement réglementées dans le pays.

Les agents des forces de l'ordre ont également découvert 81 réseaux souterrains spécialisés dans l'échange de Cryptoactifs contre des espèces. Le montant total des transactions de ces réseaux illégaux est impressionnant, dépassant les 43 millions de dollars.

Bizhanov a particulièrement souligné les risques de sécurité présents dans le système financier en espèces. Les criminels utilisent souvent des cartes bancaires enregistrées sous de fausses identités pour effectuer des transferts de fonds difficiles à tracer entre des parties anonymes. Pour faire face à ce défi, les autorités kazakhes ont adopté une série de mesures de contrôle strictes.

Il convient de noter qu'au cours de la période statistique, le montant total des retraits aux distributeurs automatiques de billets (DAB) a atteint 24,1 milliards de dollars, soit une augmentation de 1,8 milliard de dollars par rapport à l'année précédente. Les DAB restent un maillon faible du système financier.

Pour renforcer la réglementation, les autorités ont mis en place de nouvelles règles : lorsqu'un rechargement de carte de paiement dépasse 913 USD, une vérification d'identité obligatoire par le biais de la base de données gouvernementale et de l'authentification mobile est désormais requise. De plus, les institutions financières sont tenues de conserver les enregistrements de surveillance des distributeurs automatiques pendant au moins six mois.

Il est encore plus préoccupant que les régulateurs envisagent de renforcer davantage le contrôle, prévoyant d'exiger que toutes les transactions en espèces passent par des procédures telles que la biométrie, la reconnaissance faciale et le scan d'empreintes digitales.

La mise en œuvre de ces mesures montre non seulement la détermination du Kazakhstan à lutter contre la criminalité financière, mais elle offre également un précieux référentiel aux autres pays en développement. Cependant, ces mesures de contrôle strictes ont également suscité des discussions sur la vie privée des individus et la liberté financière.

Avec le développement rapide de l'économie numérique, trouver un équilibre entre la lutte contre la criminalité et la protection des droits individuels deviendra un défi commun auquel seront confrontés les gouvernements et les organismes de réglementation financière dans le monde entier. L'action du Kazakhstan nous fournit sans aucun doute un cas de réflexion approfondie.