Naviguer dans les investissements en Cryptomonnaie aux Philippines : Un guide 2023

Ces dernières années, les cryptomonnaies ont captivé l'imagination des investisseurs du monde entier, y compris ceux des Philippines. Cependant, s'engager dans des investissements d'actifs numériques nécessite plus qu'une compréhension superficielle. Le succès dans le domaine de la crypto exige non seulement une maîtrise de la technologie sous-jacente, mais aussi des connaissances et une expertise approfondies du marché.

Ce guide complet explore les fondamentaux des cryptomonnaies, leur fonctionnement et leur attrait pour les investisseurs. Nous examinerons également le cadre réglementaire aux Philippines et fournirons une approche étape par étape pour investir dans des actifs numériques dans le pays. Notre objectif est de solidifier votre compréhension des cryptomonnaies et de vous permettre de faire des choix d'investissement éclairés.

Décodage des Cryptomonnaies

Les actifs numériques basés sur la technologie blockchain, les cryptomonnaies servent de moyen d'échange. Ces jetons virtuels utilisent des techniques de cryptage pour sécuriser les transactions et générer de nouvelles unités. Ils présentent une alternative aux monnaies traditionnelles et aux systèmes financiers, qui sont souvent plus lents, plus coûteux et soumis au contrôle gouvernemental. Au lieu de cela, les cryptomonnaies utilisent des réseaux pair-à-pair pour l'enregistrement et la validation des transactions, entraînant généralement des coûts minimes.

Alors que Bitcoin (BTC) a été le pionnier de l'espace des cryptomonnaies, le marché compte désormais plus de 22 000 actifs numériques. Ethereum, Litecoin, Dogecoin, Solana, Ripple, Tether et Cardano figurent parmi les plus populaires. Au moment de rédiger ces lignes, la capitalisation boursière mondiale des cryptomonnaies s'élève à environ 1,22 T$.

Le fonctionnement interne des cryptomonnaies

Les cryptomonnaies sont envoyées, reçues et stockées à l'aide de portefeuilles numériques. Ces portefeuilles disposent d'adresses uniques qui identifient les destinataires prévus. Les mineurs de crypto-monnaie, utilisant des GPU puissants, vérifient toutes les transactions en résolvant des problèmes mathématiques complexes. Une fois validées, ces transactions sont ajoutées au grand livre de la blockchain – un registre public documentant l'ensemble de l'historique de la cryptomonnaie.

L'attrait des cryptomonnaies pour les investisseurs

Des rendements potentiels plus élevés et l'indépendance vis-à-vis des systèmes bancaires centralisés sont deux facteurs principaux suscitant l'intérêt pour les cryptomonnaies. Explorons quelques raisons supplémentaires de leur attrait :

Décentralisation : Contrairement aux devises fiat, les cryptomonnaies fonctionnent de manière autonome, sans réglementation par les gouvernements centraux ou les institutions financières. Cette nature décentralisée attire ceux qui recherchent plus de flexibilité et d'indépendance.

Confidentialité : Les cryptomonnaies offrent des protections de confidentialité améliorées par rapport aux systèmes bancaires traditionnels. Les investisseurs qui privilégient la confidentialité dans les transferts de fonds se tournent souvent vers les cryptomonnaies.

Couverture contre l'inflation : De nombreuses cryptomonnaies ont une offre limitée, ce qui peut les protéger de l'inflation. Cette caractéristique attire les investisseurs à la recherche de protections contre la dévaluation de la monnaie.

Flexibilité de Trading : Les marchés de la cryptomonnaie fonctionnent 24/7 sur des échanges mondiaux, sans être limités par les fuseaux horaires ou les limitations de volume. Cette accessibilité continue offre aux investisseurs des opportunités de trading améliorées.

Opportunités Spéculatives : La forte volatilité du marché des cryptomonnaies présente de nombreuses possibilités d'investissement. Cet environnement attire les spéculateurs à la recherche d'opportunités à haut risque et à forte récompense.

Diversification de portefeuille : De nombreux investisseurs se tournent vers les cryptomonnaies pour diversifier leurs avoirs au-delà des actifs traditionnels tels que les actions, les obligations et l'immobilier.

Cependant, il est crucial de noter que les cryptomonnaies sont intrinsèquement volatiles et peuvent connaître des fluctuations de prix soudaines, ce qui peut entraîner des pertes significatives. L'absence de surveillance réglementaire complète et les cas de piratage et de vols soulignent encore leur nature risquée. Par conséquent, les investisseurs devraient évaluer soigneusement les risques associés et effectuer une due diligence approfondie avant d'engager des fonds dans des investissements en cryptomonnaies.

Règlementations sur les cryptomonnaies aux Philippines

Alors que les lois sur les cryptomonnaies aux Philippines continuent d'évoluer, la position du gouvernement semble généralement accueillante. Les actifs numériques sont reconnus comme légaux dans le pays, à condition que les entités qui les manipulent soient enregistrées auprès des autorités réglementaires compétentes.

La Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) est l'organisme de régulation principal supervisant les cryptomonnaies. La Commission des valeurs mobilières et des échanges du pays (SEC) joue également un rôle dans le développement et la mise en œuvre du cadre juridique régissant les actifs numériques aux Philippines.

En 2014, la BSP a publié sa première circulaire reconnaissant les cryptomonnaies comme un moyen d'échange ou une réserve de valeur. Une circulaire ultérieure en 2017 a exigé que les échanges de cryptomonnaies s'enregistrent en tant qu'entreprises de transfert d'argent et de fonds. De même, les startups prévoyant des Initial Coin Offerings (ICOs) doivent obtenir un enregistrement auprès de la SEC avant de devenir publiques.

Dans le cadre du cadre légal actuel, toutes les plateformes d'échange de crypto-monnaies et les fournisseurs de portefeuilles de monnaie virtuelle doivent se conformer à des directives AML/CFT strictes pour maintenir leurs opérations. Reconnaissant le potentiel de la blockchain pour améliorer les transactions monétaires, la BSP reste activement impliquée dans des efforts de recherche et de développement dans cette technologie.

Investir dans les Cryptomonnaies aux Philippines : Un Guide Étape par Étape

Les investisseurs philippins peuvent accéder aux cryptomonnaies via diverses plateformes, y compris les échanges de cryptomonnaies, les courtiers ou les marchés de pair à pair. Voici un guide complet sur la façon d'investir dans les actifs numériques aux Philippines :

1) Recherche et évaluation des risques

Étant donné la forte volatilité et le risque associés aux cryptomonnaies, il est crucial de peser les récompenses potentielles par rapport aux risques avant de prendre des décisions d'investissement. Identifiez votre tolérance au risque et effectuez des recherches approfondies sur le marché. Comprendre les fondamentaux des cryptomonnaies et effectuer une analyse technique peut aider à éclairer vos décisions de trading.

Pour vraiment comprendre les risques impliqués, allez au-delà des articles de presse et des blogs. Recherchez des sources d'information crédibles telles que des rapports sectoriels, des livres blancs et des sites web spécialisés. De plus, consulter un conseiller financier peut fournir des informations précieuses sur les risques et les récompenses des investissements en crypto-monnaies.

2) Choisissez une plateforme crypto réputée

Sélectionner une plateforme crypto de confiance est primordial, surtout dans un marché décentralisé où de nombreux échanges sont auto-régulés. Prenez en compte les facteurs suivants lors de l'évaluation des plateformes potentielles :

• Sécurité : Recherchez des mesures de sécurité robustes telles que l'authentification à deux facteurs, le chiffrement SSL et les options de stockage à froid. Vérifiez que la plateforme n'a pas d'antécédents de violations de sécurité.

• Frais : Comprenez les coûts associés à l'achat et à la vente d'actifs numériques. Comparez différentes plateformes pour trouver des structures de prix compétitives.

• Interface utilisateur : Optez pour des plateformes avec des interfaces conviviales, surtout si vous débutez dans le trading de crypto-monnaies. Assurez-vous que les outils essentiels sont facilement accessibles.

• Cryptomonnaies prises en charge : Préférez les plateformes qui offrent une large gamme d'actifs numériques, y compris vos cryptomonnaies souhaitées.

3) Création de compte

Après avoir sélectionné une plateforme, vous devrez ouvrir un compte. Le processus d'inscription implique généralement de remplir un formulaire d'inscription et de subir une vérification Know Your Customer (KYC). Vous devrez peut-être fournir des documents d'identification tels qu'une carte d'identité, un passeport ou un permis de conduire. Certaines plateformes peuvent également demander une preuve de résidence, comme une facture de services publics ou un relevé bancaire.

Alimentez votre compte

Pour acheter des cryptomonnaies, vous devrez ajouter des fonds à votre compte. Les échanges de cryptomonnaies prennent souvent en charge plusieurs méthodes de paiement, y compris les cartes de débit, les cartes de crédit, les portefeuilles électroniques et les virements bancaires.

Chaque option de paiement peut avoir des frais associés pour les dépôts et les retraits, ainsi que des seuils minimums ou maximums. Comparez les coûts et les délais de traitement des différentes méthodes de paiement pour sélectionner celle qui correspond le mieux à vos besoins.

) 5### Investir dans les actifs numériques

Une fois que votre compte est approvisionné, vous pouvez commencer à investir dans des cryptomonnaies. Vous avez généralement deux options : acheter des pièces de crypto-monnaie réelles ou les trader sous forme de CFDs )Contrats pour la différence(. Votre choix dépend de votre budget et du niveau de contrôle souhaité.

L'achat de véritables crypto-monnaies offre une pleine propriété mais nécessite de régler le montant total. Le trading de CFD, en revanche, vous permet de conclure des contrats avec un montant fractionnaire. Notez qu'en raison des restrictions réglementaires, les CFD crypto peuvent ne pas être disponibles dans toutes les juridictions. Heureusement, ils sont accessibles aux Philippines.

Considérez ces facteurs supplémentaires lors de l'investissement dans les cryptomonnaies :

• Conditions du marché : Surveillez les prix et le volume de négociation de la pièce que vous avez choisie pour rester informé des tendances du marché et prendre des décisions éclairées.

• Types de commandes : Familiarisez-vous avec les différents types de commandes, tels que les ordres de marché, les ordres à cours limité et les ordres stop-loss. Utilisez-les efficacement pour gérer votre exposition au risque.

• Coûts de transaction : Soyez conscient des frais de gaz associés à l'achat et à la vente de pièces. Comparez ces coûts sur différentes plateformes.

Sécuriser vos investissements en cryptomonnaie

Étant donné la haute valeur de nombreuses cryptomonnaies ) par exemple, 1 BTC vaut environ ₱1,685,100(, il est crucial de les stocker en toute sécurité. Il existe plusieurs options pour protéger vos actifs numériques aux Philippines :

Portefeuilles matériels : Considérés comme l'option la plus sécurisée, les portefeuilles matériels sont des dispositifs physiques qui stockent vos clés privées hors ligne. Les choix populaires incluent Ledger, Trezor et KeepKey. Assurez-vous d'acheter auprès de vendeurs réputés pour garantir l'authenticité.

Portefeuilles logiciels : Ces portefeuilles numériques peuvent être installés sur votre ordinateur ou votre appareil mobile. Bien qu'ils ne soient pas aussi sécurisés que les portefeuilles matériels, ils offrent une protection considérable lorsqu'ils sont utilisés avec des mesures de sécurité appropriées, telles que l'authentification à deux facteurs. Trust Wallet, Exodus et MyEtherWallet sont des options populaires de portefeuilles logiciels.

Portefeuilles d'échange : Bien que pratiques, les portefeuilles fournis par les échanges sont généralement considérés comme l'option la moins sécurisée. Ils sont vulnérables aux cyberattaques et aux menaces internes, et vous n'avez pas un contrôle total sur vos clés privées. Il est conseillé d'utiliser les portefeuilles d'échange uniquement pour le trading actif et de transférer des fonds vers un stockage plus sécurisé pour une détention à long terme.

Stratégies d'investissement en cryptomonnaie

Une fois que vous avez acquis des cryptocurrencies, il existe plusieurs stratégies que vous pouvez employer :

) 1### Trading Actif

Cela implique de surveiller de près le marché et de prendre des décisions stratégiques concernant le moment d'acheter et de vendre vos actifs numériques. Cela nécessite des compétences en analyse technique et de rester informé des nouvelles et des événements qui pourraient avoir un impact sur les prix des cryptomonnaies.

) 2### HODLing

Abrégé de "Hold On for Dear Life", cette stratégie consiste à acheter et à conserver des cryptomonnaies pendant une période prolongée, en anticipant une appréciation de la valeur à long terme. Bien que potentiellement moins risquée que le trading actif, elle convient mieux à ceux qui sont optimistes quant à la valeur future de leurs actifs numériques choisis.

) 3### Diversification de portefeuille

Répartir vos investissements sur plusieurs cryptomonnaies peut aider à atténuer la volatilité de tout actif unique. Cette stratégie vous permet de tirer parti de diverses opportunités et changements sur le marché.

) 4### Cherchez une assistance professionnelle

Si vous débutez dans l'investissement en crypto-monnaies ou si vous n'avez pas le temps de gérer vos actifs de manière active, envisagez d'utiliser des plateformes d'investissement professionnelles. Plusieurs services aux Philippines proposent une gestion automatisée de portefeuille et des conseils d'experts.

Conclusion

À l'approche de 2025, l'investissement en cryptomonnaies aux Philippines semble de plus en plus mature et réglementé. La banque centrale du pays participe activement à divers projets crypto et enregistre un nombre croissant d'échanges. En même temps, les autorités affinent les réglementations sur les cryptomonnaies, positionnant les Philippines comme un potentiel hub de cryptomonnaies dans la région.

Bien que les actifs numériques présentent un potentiel de profit significatif, il est crucial d'aborder ce marché volatile avec prudence. Vos décisions d'investissement doivent être basées sur vos objectifs financiers globaux, votre tolérance au risque et votre situation financière actuelle. Comme toujours, des recherches approfondies et une réflexion soigneuse sont essentielles pour naviguer dans le monde passionnant mais complexe des investissements en cryptomonnaie.