Gagner de l'argent sur les spreads Forex : le guide ultime du succès en trading de devises

J'ai échangé des devises étrangères pendant des années, et laissez-moi vous dire - il n'y a rien de tel que l'excitation de saisir un mouvement parfait de taux de change. Le marché des forex n'est pas seulement le plus grand terrain de jeu financier du monde ; c'est aussi là où j'ai trouvé certaines de mes opportunités les plus rentables.

Alors que les actions font les gros titres et que l'or atteint de nouveaux sommets, elles sont honnêtement des petits poissons par rapport au marché forex. Avec des volumes de trading quotidiens dépassant $6 trillion, les devises sont là où se passe la véritable action.

Ce qui est particulièrement intéressant en ce moment, c'est la façon dont les devises supposément "stables" des marchés matures affichent une volatilité surprenante. Cela crée des opportunités parfaites pour ceux d'entre nous prêts à se lancer.

Que gagnez-vous réellement en échangeant des devises ?

Simple - vous gagnez de l'argent sur l'écart.

L'écart est la différence dans les taux d'échange entre différents points dans le temps ou plateformes. Lorsque j'achète l'EUR/USD à 1.0800 et que je vends quand il monte à 1.0900, cette différence de 100 pips me rapporte un joli bénéfice de 1 000 $ par lot standard (100,000 unités).

J'ai trouvé cela plus lucratif que la plupart des investisseurs de détail ne le réalisent, surtout quand vous savez ce que vous faites.

Les Meilleures Méthodes pour Profiter des Écarts de Devises

1. Dépôts à terme en devises étrangères

C'est l'approche des roues d'entraînement avec un risque minimal. Vous avez juste besoin d'un compte de devise étrangère dans votre banque.

J'ai essayé cela avec des dépôts en USD lorsque j'ai commencé, mais honnêtement ? Les rendements étaient pathétiquement petits. Le problème est que vous êtes bloqué pendant la période de dépôt. Si la monnaie s'effondre, vous êtes coincé à regarder votre argent s'évaporer. Et si elle s'envole, vous ne pouvez pas profiter de l'ensemble du mouvement.

Avec les États-Unis actuellement dans un cycle de réduction des taux, je serais fou d'acheter USD en ce moment. Je pourrais gagner des intérêts mais je perdrais beaucoup plus sur le mouvement du taux de change.

2. Fonds de devises étrangères

Cette approche à risque moyen combine l'exposition aux devises avec d'autres investissements.

Je les utilise lorsque je souhaite avoir une exposition à la fois à une devise et à un marché. Par exemple, si je suis haussier sur le yen japonais et sur le Nikkei, un fonds d'actions japonaises libellé en yen me donne une double exposition.

Le revers de la médaille ? Les frais de gestion réduisent les rendements, et vous ne capitalisez toujours pas pleinement sur les mouvements de devises seuls.

3. Trading sur marge forex

C'est ici que l'argent réel se fait - et se perd. Utiliser l'effet de levier pour trader le forex vous permet d'amplifier de petits mouvements de prix en profits significatifs.

Sur certaines plateformes, vous pouvez accéder à un effet de levier allant jusqu'à 200:1 sur USD/JPY. Lorsque le yen a grimpé de 161 à 141 par rapport au dollar ( comme cela s'est produit en août dernier ), les positions avec effet de levier pouvaient générer des rendements de plusieurs centaines de pourcents !

C'est ma méthode préférée pour le trading de devises pur car elle me permet de saisir l'intégralité des mouvements du marché sans perdre de temps sur la conversion physique des devises.

Pourquoi le trading sur marge forex surpasse les services d'échange bancaire

L'effet de levier amplifie les rendements

Avec le trading sur marge forex, je peux contrôler des positions bien plus grandes que mon capital réel. Lorsque je prédis correctement même de petits mouvements, mes retours se multiplient de manière significative.

Coûts de transaction inférieurs

Les banques vous volent à l'aveugle sur les plateformes d'échange de devises. Leurs spreads peuvent atteindre 0,3-0,47 % - ce qui semble petit jusqu'à ce que vous le compariez aux plateformes en ligne où les spreads peuvent être aussi petits que 0,0082 %.

C'est pourquoi j'ai abandonné les plateformes d'échange bancaires il y a des années. Même sans effet de levier, les spreads plus serrés sur les plateformes d'échange rendent le trading à court terme beaucoup plus rentable.

Potentiel de profit à double sens

Contrairement à l'échange de devises physiques, le trading forex me permet de profiter à la fois des devises en hausse et en baisse. Je peux vendre USD/TWD si je pense que le dollar taïwanais va se renforcer, ou acheter si je m'attends à l'inverse. Cette flexibilité double mes opportunités de profit.

Mes stratégies de trading forex éprouvées

Trading de plage

Lorsque les devises évoluent latéralement dans des limites établies, j'exploite les rebonds prévisibles aux niveaux de support et de résistance. J'ai gagné de l'argent en tradant l'EUR/CHF entre 1.2000 et 1.2500 pendant la période 2011-2015, lorsque la Banque nationale suisse a maintenu son plancher de devise.

Mais attention - quand les plages se brisent, elles se brisent fort. Fixez toujours des ordres stop stricts ou vous le regretterez.

Trading de tendance

"La tendance est votre amie" n'est pas qu'un simple dicton - c'est ainsi que j'ai réalisé certains de mes plus gros bénéfices. La tendance baissière EUR/USD de mai 2021 à octobre 2022 a été une véritable mine d'or pour ceux d'entre nous qui ont compris que les hausses de taux agressives de la Fed allaient anéantir l'euro.

Une fois qu'une tendance s'établit, je l'exploite avec une gestion des risques appropriée, en veillant à ce que mes objectifs de profit dépassent toujours mes distances de stop-loss.

Trading de jour

Pour des sensations à court terme et des profits rapides, rien ne vaut le day trading autour des grands événements d'actualité. Les publications économiques comme les données de l'IPC ou les annonces de banques centrales créent une volatilité que les traders expérimentés peuvent exploiter.

Lorsque la Fed augmentait les taux de 100 points de base à la fois, créant le cycle de resserrement le plus rapide en 30 ans, chaque annonce était une occasion de profiter des mouvements rapides de l'EUR/USD.

Trading de Position

Parfois, je préfère penser en termes de mois plutôt qu'en minutes. Le trading de position me permet de saisir les grands changements économiques sans m'obséder sur les fluctuations quotidiennes.

La clé est d'entrer à des points de prix avantageux. USD ne va pas à l'infini ou à zéro - il fluctue dans des plages historiques. Savoir que le dollar a atteint environ 114 sur l'indice ces dernières années me donne confiance pour établir des positions courtes près de ce niveau.

Pourquoi le marché des forex surpasse les autres investissements

Utilité Pratique

Contrairement aux instruments financiers obscurs, les devises sont quelque chose que tout le monde utilise. Lorsque je voyage ou fais des achats en ligne à l'international, je pense déjà aux taux de change. Pourquoi ne pas tirer profit de cette connaissance ?

Mouvements directionnels plus clairs

Les tendances des devises ont tendance à être plus persistantes et prévisibles que les mouvements boursiers. En comprenant les différentiels de taux d'intérêt et la politique monétaire entre les pays, je peux souvent anticiper les mouvements directionnels majeurs avec une précision raisonnable.

Liquidité Inégalée

Avec plus de 6 trillions de dollars de volume quotidien, personne ne peut manipuler le marché forex. Cette transparence signifie que je trade sur de réelles forces économiques plutôt que d'être à la merci des manipulateurs de marché.

Heures de négociation : Quand frapper

Les plateformes d'échange de devises bancaires sont limitées aux heures d'ouverture des banques - généralement de 9h à 15h30 uniquement en semaine.

En revanche, le trading sur marge forex fonctionne 24/5, suivant quatre sessions majeures : Londres, Sydney, Tokyo et New York. Les sessions qui se chevauchent créent des périodes de liquidité maximale que les traders avisés exploitent pour des spreads plus serrés et une meilleure exécution.

Pour les traders basés à Taïwan comme moi, les périodes les plus actives se situent entre 15h et 5h du matin, lorsque les marchés européens et américains sont actifs.

Dernières réflexions

Il n'existe pas d'approche universelle pour le trading forex. J'ai partagé des techniques qui ont fonctionné pour moi, mais vous devrez développer votre propre style en fonction de votre tolérance au risque, de votre capital et de votre tempérament de trading.

N'oubliez pas que le trading forex est une compétence qui récompense l'étude et la pratique. Avant de risquer de l'argent réel, je vous recommande fortement d'utiliser un compte démo pour tester vos stratégies. Le marché sera toujours là quand vous serez prêt.

Le marché des changes ne se soucie pas de vos sentiments ou de vos espoirs - il ne réagit qu'aux forces économiques mondiales. Cette brutalité de la vérité est ce qui le rend à la fois difficile et potentiellement gratifiant pour ceux qui sont prêts à apprendre son langage.