Inversión en criptomonedas para 2024: 6 puntos clave que los principiantes deben conocer

Recientemente, muchas personas a mi alrededor preguntan cómo empezar a invertir en criptomonedas. En lugar de ofrecerte una pila de teorías, prefiero explicarlo desde un enfoque práctico y realista. He recopilado mi experiencia y las observaciones más recientes del mercado en este artículo, con la esperanza de ayudar a quienes quieren entrar en este mundo.

Primer paso: la lógica para elegir criptomonedas

No escuches a los influencers que solo gritan recomendaciones, para elegir una moneda debes considerar estos tres aspectos:

Aspecto técnico - ¿La blockchain subyacente realmente tiene competitividad, o solo es marketing llamativo? Por ejemplo, la profundidad del ecosistema de Ethereum y Bitcoin no se explica en una sola frase; necesitas investigarlo por ti mismo.

Antecedentes del equipo - ¿El equipo ha pasado por mercados bajistas? ¿Tienen casos de éxito? Una moneda con una idea atractiva sin un equipo confiable es solo humo.

Demanda del mercado - Pregúntate: ¿Qué problema real resuelve esta moneda? ¿Cuál es su capitalización? ¿Tiene suficiente liquidez? ¿Se puede negociar en los principales exchanges? Estos factores influyen directamente en tu dificultad para salir de la inversión en el futuro.

Segundo paso: elegir la plataforma de intercambio, evita caer en trampas

Si eliges mal el exchange, las comisiones pueden comerse tus ganancias. Considera estos puntos:

• Seguridad ante todo - Busca plataformas con historia sólida, gran base de usuarios y buen récord de seguridad.
• Comparación de tarifas - Incluye comisiones de trading, retiro, intereses de margen, etc., y calcúlalas bien.
• Cobertura de monedas - ¿Tienen las monedas que quieres? Especialmente las altcoins con menor liquidez.
• Facilidad de uso - Cuanto más simple, mejor; evita interfaces complicadas que te puedan poner nervioso.

Tercer paso: seguridad en la wallet, esto es crucial

Mantener tus monedas en el exchange es apostar a que no habrá problemas en la plataforma. Para inversiones a largo plazo, lo mejor es usar wallets frías (hardware wallets son las más seguras).

Hot wallet - Conveniente para trading, pero con mayor riesgo, susceptible a hackeos.
Cold wallet - Almacenamiento offline, seguro a menos que pierdas el dispositivo físicamente.

Usa contraseñas fuertes y habilita la verificación en dos pasos sin excepción.

Cuarto paso: definir una estrategia, no pongas todos los huevos en una sola moneda

Muchos novatos apuestan todo a una sola moneda y se descontrolan cuando hay correcciones. La estrategia correcta es:

• Diversificación - Combina monedas grandes (BTC/ETH), monedas de mediana popularidad y potenciales pequeñas, para distribuir riesgos.
• Inversión periódica - Decide cuánto invertir semanal o mensualmente y mantén esa disciplina, evita comprar por impulso.
• Revisión periódica - Analiza datos en cadena, comunidad y avances tecnológicos para ajustar tu portafolio.
• Control de la avaricia - Cuando la moneda alcance tu objetivo de ganancia, vende una parte. No esperes que suba al infinito, eso puede hacerte perder la cabeza.

Quinto paso: proceso para tu primera operación

1. Regístrate en un exchange → Verificación de identidad (KYC)
2. Activa la doble autenticación (Google Authenticator)
3. Vincula tu cuenta bancaria o realiza transferencias para depositar fondos
4. Compra la moneda elegida
5. Importante - Transfiere tus fondos a tu wallet frío si planeas mantener a largo plazo

Sexto paso: monitorea constantemente, no te vuelvas un inversor pasivo

Comprar y olvidar no funciona en criptomonedas. Debes revisar regularmente:

• Usa herramientas de seguimiento para controlar tu portafolio y ganancias en tiempo real.
• Configura alertas de precios para que te notifiquen en niveles clave.
• Dedica unos 30 minutos a la semana para revisar el mercado y las noticias relevantes.
• Ajusta tu estrategia según el ciclo del mercado (más inversión en tendencia alcista, reduce en bajista).

Principales caminos en la inversión en criptomonedas

Compra directa - La opción más sencilla, pero requiere gestionar riesgos tú mismo.
ETF/Fondos - Permiten que profesionales gestionen por ti, ideal si buscas comodidad.
Futuros/Contratos - Alto riesgo y alta recompensa, no recomendable para novatos.
Minería/Stake - Ingresos pasivos, pero requiere inversión inicial considerable.

Diferencias entre criptomonedas y inversión tradicional, aquí las principales

Horario de mercado - Cripto opera 24/7, mientras que la bolsa tiene horarios fijos. Esto hace que en cripto puedas ser sorprendido por eventos imprevistos en cualquier momento.
Regulación - La inversión tradicional está regulada y protege al inversor; en cripto la regulación es más flexible, pero con mayor riesgo.
Volatilidad - Las criptomonedas son 5-10 veces más volátiles que las acciones tradicionales; una caída en un día no es raro.
Barreras de entrada - Comprar criptos cuesta solo unos cientos de pesos; en mercados tradicionales, se requiere más capital.
Tipo de riesgo - La bolsa teme datos económicos y políticas; en cripto, riesgos como regulaciones, vulnerabilidades técnicas o quiebras de exchanges.

Nuevas tendencias que están ocurriendo

Explosión de DeFi - Préstamos, intercambios y derivados en la cadena, eliminando intermediarios, pero con riesgos concentrados.
Mercado de NFT - La propiedad digital tiene aplicaciones comerciales, aunque aún hay burbujas por explotar.
Mejoras regulatorias - Los países están clarificando marcos regulatorios, lo que a corto plazo puede generar turbulencias, pero a largo plazo aporta estabilidad.
Entrada de instituciones - Grayscale, BlackRock y otros gigantes están comprando criptomonedas, atrayendo más capital.
Integración con finanzas tradicionales - Ahora se pueden negociar futuros de Bitcoin en la bolsa, señal de integración.

Palabras finales

Invertir en cripto no es apostar, pero sí requiere conocimiento. Cada decisión debe tener una lógica sólida, no seguir modas o ser influenciado por el hype.

Para aumentar tus probabilidades de éxito:

• Dedica tiempo a investigar, no te precipites a comprar.
• Solo invierte lo que puedas perder sin afectar tu economía.
• Diversifica para reducir riesgos.
• Revisa y ajusta tu estrategia periódicamente.

Así podrás sobrevivir y prosperar en el mercado cripto a largo plazo.