Recientemente, los organismos de regulación financiera de Kazajistán han llevado a cabo una gran operación de AML a nivel nacional. Los resultados de esta acción son sorprendentes: 130 plataformas de intercambio de activos cripto no autorizadas han sido ordenadas a cesar operaciones, mientras que se han confiscado activos digitales por un valor de 16.7 millones de dólares.

En una conferencia de prensa del gobierno, el vicepresidente de la Agencia de Regulación Financiera de Kazajistán, Kairat Bizhanov, detalló los resultados de esta acción. Enfatizó que, según la legislación vigente, las plataformas de encriptación de criptomonedas están sujetas a estrictas restricciones en el país.

Las autoridades también descubrieron 81 redes subterráneas dedicadas al intercambio de Activos Cripto por efectivo. El volumen total de transacciones de estas redes ilegales es asombroso, superando los 43 millones de dólares.

Bizhanov destacó especialmente las vulnerabilidades de seguridad que existen en el sistema financiero en efectivo. Los delincuentes a menudo utilizan tarjetas bancarias registradas con identidades falsas para llevar a cabo transferencias de fondos difíciles de rastrear entre partes anónimas. Para hacer frente a este desafío, las autoridades de Kazajistán han implementado una serie de medidas de control estrictas.

Es notable que, durante el período de estadísticas, el total de retiros de los cajeros automáticos (ATM) a nivel nacional alcanzó los 24.1 mil millones de dólares, un aumento de 1.8 mil millones de dólares en comparación con el año anterior. Los ATM siguen siendo un eslabón débil en el sistema financiero.

Para fortalecer la regulación, las autoridades han implementado nuevas disposiciones: al recargar una tarjeta de pago por más de 913 dólares, ahora se requiere una verificación de identidad obligatoria a través de una base de datos gubernamental y autenticación móvil. Además, se requiere que las instituciones financieras conserven las grabaciones de video de los cajeros automáticos durante al menos seis meses.

Lo que merece más atención es que las autoridades regulatorias están considerando reforzar aún más el control, y planean requerir que todas las transacciones en efectivo deben pasar por procedimientos como reconocimiento biométrico, reconocimiento facial y escaneo de huellas dactilares.

La implementación de estas medidas no solo muestra la determinación de Kazajistán en la lucha contra el crimen financiero, sino que también proporciona una referencia útil para otros países en desarrollo. Sin embargo, estas estrictas medidas de control también han suscitado algunas discusiones sobre la privacidad personal y la libertad financiera.

Con el rápido desarrollo de la economía digital, encontrar un equilibrio entre la lucha contra el crimen y la protección de los derechos individuales se convertirá en un desafío común para los gobiernos y las instituciones de regulación financiera de todo el mundo. La acción de Kazajistán sin duda nos ofrece un caso para reflexionar en profundidad.