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La empresa de inversiones Matrixport publicó hoy un análisis económico que presenta expectativas alcistas para los mercados de riesgo. Esto incluye a las acciones, bitcoin (BTC) y las criptomonedas.
En el reporte, proyectan que la inflación de Estados Unidos seguirá reduciéndose en los próximos dos años para situarse en torno al objetivo de la Reserva Federal (Fed) del 2% interanual. Según el último informe, publicado ayer, esta se encuentra en el 3,1%.
Según la empresa, “con una inflación del 3,1% y unos tipos de interés estadounidenses (fondos federales) del 5,25%, existe una incoherencia en la política monetaria de la Fed”. Dicho organismo mantiene las tasas altas sin bajar desde julio a pesar de la reducción de la inflación.
No obstante, considera que este problema no perjudica a la economía, ya que restringiría el gasto de capital causando una recesión que terminará beneficiando a los mercados. “Sostenemos que cuanto más tiempo mantenga la Fed una política monetaria ‘restrictiva’, más se pagará a los ahorradores, lo que acabará influyendo en los activos de riesgo”, dijo.
A modo comparativo, indicó que la configuración es similar a la de enero de 2019, cuando la Fed subió las tasas de forma consecutiva en 2018 solo para hacer una pausa durante siete meses. Durante aquella ‘pausa’, el precio de bitcoin subió casi 300%. Y actualmente la moneda también se mantiene apreciándose con las tasas estancadas desde julio. Durante su participación en la sesión plenaria del foro de inversión del banco VTB, realizado en Moscú, el presidente de Rusia, Vladimir Putin, dijo que las blockchains y las CBDC (monedas digitales de banco central) socavarán el monopolio de los bancos occidentales.
Putin pronunció estas palabras en un discurso en el que habló de cómo las blockchains se están utilizando para hacer pagos internacionales.
Para el mandatario las tecnologías dominadas por Occidente se están volviendo obsoletas. Advirtió además que varias grandes instituciones financieras de Estados Unidos actualmente «no se encuentran en las mejores condiciones», aunque no ofreció más información al respecto.
Agregó que, en virtud del avance de estas nuevas tecnologías, se prevé que el dólar estadounidense deje de ser la principal moneda y método de pago para las transacciones transfronterizas. «Han surgido muchas otras tecnologías nuevas y los BRICS se adaptarán a los cambios», acotó.
Entre las alternativas de pago Putin mencionó una en la que está trabajando el bloque de los BRICS. Se trata de una nueva infraestructura de pagos que busca enfrentarse al dólar estadounidense.
La nueva plataforma funcionaría con un mecanismo de pago equipado con tecnología «de punta» para una transferencia de fondos fluida, según reveló el presidente ruso.
El nuevo sistema podría discutirse en la próxima cumbre de los BRICS que se efectuará en Rusia en 2024. Con esta iniciativa, Putin asegura que están marcando el comienzo de una era que reemplazará el sistema financiero tradicional con un nuevo orden mundial. Tras la presión ejercida por los fiscales estadounidenses que llevan el caso, el ex CEO de Binance, Changpeng Zhao (conocido como CZ), tiene prohibido salir de Estados Unidos hasta la fecha de su sentencia, pautada para febrero del 2024.
El juez Richard Jones, del Distrito Oeste de Washington, estuvo de acuerdo con el Departamento de Justicia aprobando, este 7 de diciembre, la moción solicitada por la Fiscalía. La misma obliga al acusado a permanecer en el país durante el período comprendido entre su declaración de culpabilidad y sentencia.
Zhao, que en noviembre pasado se declaró culpable de llevar adelante un negocio de transferencia de dinero sin licencia, incumplir normas contra el lavado de dinero y engañar a los inversionistas, había acordado pagar una fianza de reconocimiento personal de USD 175 millones.
El acuerdo también establecía encontrar garantes para aportar fondos adicionales y le permitía salir del país. Su regreso a Estados Unidos estaba estipulado para dos semanas antes de recibir su sentencia.
Sin embargo, días después, los fiscales solicitaron al juez la anulación de la fianza. Argumentan que hay riesgo de fuga y que no se le debe permitir salir de los EE. UU. para regresar a los Emiratos Árabes Unidos (EAU), país donde Zhao reside junto a su pareja y tres hijos pequeños.
Al respecto, los abogados defensores del ex CEO de Binance alegaron que obligarlo a permanecer en Estados Unidos es una carga para su familia, la cual no puede trasladarse a este país para acompañarlo.
Citan además una variedad de razones que eliminan el riesgo, entre ellas el hecho de que Zhao haya asumido toda la responsabilidad por sus acciones. Agregan que ha demostrado su interés por cumplir con la ley a través de su decisión de viajar a Estados Unidos a entregarse y declararse culpable, siendo además una figura pública prominente a nivel mundial. OpenZeppelin, empresa especializada en seguridad en redes blockchain, reveló una vulnerabilidad crítica en la integración de los estándares ERC-2771 y Multicall en Ethereum. El problema puso en riesgo a muchos usuarios y proyectos, y hasta permitió el robo de fondos en ethers (ETH) y en la stablecoin USD Coin (USDC).
La «integración problemática» de ERC-2771 y Multicall que describe OpenZeppelin en su comunicado afecta a una amplia gama de contratos inteligentes, incluyendo aquellos que respaldan a los tokens ERC-20 (que usan las stablecoins, por ejemplo) y ERC-721 (el de los tokens no fungibles o NFT).
Esta vulnerabilidad generaba un potencial ataque de «address spoofing», es decir, «engaño de dirección» o «parodia de dirección». Efectivamente, se registraron ataques que llevaron al robo de 87 ETH (aproximadamente USD 205.000, según el índice de precios de CriptoNoticias) y 17.394 USDC.
Cabe destacar que la vulnerabilidad se detectó el 20 de noviembre. Open Zeppelin había recibido una advertencia sobre la vulnerabilidad por parte del equipo de ThirdWeb, empresa que brinda soluciones tecnológicas para proyectos en la denominada web3. El tema se hizo público dos semanas más tarde para poder trabajar en una solución antes de anunciarlo, como suele pasar en estos casos. El director ejecutivo de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, volvió a hablar de bitcoin (BTC) y las criptomonedas. Dijo ante el Senado de Estados Unidos que estos activos serían prohibidos si él estuviera en el gobierno.
Durante un panel organizado por el Comité Bancario de la Cámara Alta del Congreso de EE. UU., el ejecutivo insistió en su narrativa contra los criptoactivos y recriminó el hecho de que Bitcoin pueda eludir los controles gubernamentales.
En efecto, bitcoin, por su descentralización, es un activo que no está sujeto a los controles de los gobiernos. Es un activo inconfiscable, tal como lo describe el bitcoiner argentino Diego Gurpegui, por lo que no conoce de limitantes estatales para su funcionamiento, pues está basado en las matemáticas puras.
Para Jamie Dimon, el único caso de uso verdadero de BTC y las criptomonedas está en los delincuentes, los narcotraficantes, el lavado de dinero y la evasión fiscal.
Pero Dimon no mencionó que los criminales siguen prefiriendo al dólar estadounidense y el dinero fíat para sus fechorías. Algo que el propio gobierno de Estados Unidos ha reconocido abierta y públicamente.
Tampoco indicó que, desde hace dos décadas, el gobierno estadounidense ha multado más de 7.000 veces a bancos estadounidenses (incluyendo el propio JPMorgan) con penas monetarias que ascienden a los miles de millones de dólares, precisamente por vinculos con distintos delitos, entre ellos, el lavado de activos. El trader y analista, Willy Woo, ha lanzado una advertencia sobre el precio de bitcoin (BTC), sugiriendo la posibilidad de una corrección significativa para «llenar un gap» de la Bolsa de Chicago Mercantile Exchange (CME).
«Según mis cálculos, 28 de 30 gaps se han llenado en las velas diarias de CME (93%)”, señala el especialista.
Para entender esto, es importante explicar varias cosas. Lo primero es que el CME es una bolsa tradicional que permite el comercio de futuros de bitcoin en un horario comercial y solo de lunes a viernes. Sin embargo, como sabemos, BTC no tiene horario para operar.
Es por ello que se producen algunas brechas o gaps de precio entre el horario de cierre y el horario de la nueva apertura. La teoría del trading dice que el precio de un activo, en este caso bitcoin, tiende a ir a cerrar esos gaps.
En el análisis técnico, algunos traders prestan especial atención a los gaps porque esto significa que el precio eventualmente retrocederá para cubrir o llenar la brecha, tal como explica Woo. Esto llevaría el precio del activo de nuevo al nivel en el que se encontraba antes de que se formará el gap. Al cierre del año fiscal correspondiente a 2023, la Unidad de Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS) de los Estados Unidos detecta un aumento de los casos relacionados con la evasión del pago de impuestos en el sector de las criptomonedas.
Se trata de una tendencia que viene avanzando en los últimos meses y que generó una mayor cantidad de investigaciones este año, en comparación con los casos vinculados al lavado de dinero con criptomonedas, tal como acota la agencia en su informe de fin de año presentado este 4 de diciembre.
Hace tres años más del 90% de las investigaciones sobre casos de criptomonedas estaban ligadas al lavado de dinero, declaró a los medios Lim Lee, jefe de Investigación Criminal del IRS, agregando que en el último año la mitad de los casos tenían que ver con la evasión fiscal.
Las investigaciones se centran principalmente en los ingresos no declarados al no entregarse información sobre las ganancias de capital por las ventas de criptomonedas, las ganancias por la minería de bitcoin (BTC) o por los ingresos recibidos en monedas digitales, como salarios, ingresos por alquiler y ganancias de juegos de azar.
Se citan también casos de evasión del pago de impuestos con contribuyentes que intentan ocultar sus propiedades en criptomonedas para no revelar sus tenencias. Una situación que viene preocupando a los gobernantes, que ahora han puesto la mira en el tema del pago de impuestos por la tenencia de criptoactivos.
Se observa así un cambio de foco por parte del gobierno de EE. UU, a través del IRS, poniendo ahora sobre la gente común que tiene bitcoins la presión que antes ejercía sobre los criminales. El banco brasileño Itaú lanzó un servicio para permitir el comercio con bitcoin (BTC) y otras criptomonedas a los clientes de su plataforma de inversión.
De acuerdo con las declaraciones del jefe de Activos Digitales del banco, Guto Antunes, el servicio se ofrecerá inicialmente con bitcoin y ether (la criptomoneda de Ethereum).
«Nuestro plan estratégico general es incluir a otros criptoactivos en el futuro», aseguró el funcionario en una una entrevista con la agencia Reuters.
Durante la etapa inicial, los clientes registrados podrán comprar criptomonedas por un valor mínimo de 10 reales brasileños, sin comisiones. Antunes recordó que ya tienen «una estructura ya adaptada para ello». Se refirió a la plataforma de tokenización de activos que se puso en marcha en 2022.
El jefe de Activos Digitales de Itaú indicó que las criptomonedas estarán en custodia en el propio banco. Explicó, en ese sentido, que este fue un tema de «gran relevancia» para el equipo de la institución al decidir el lanzamiento de los servicios.
El ejecutivo agregó que cualquier expansión dependerá de cómo evolucione la regulación de las criptomonedas en Brasil. Todo ello, debido a que la iniciativa deberá alinearse con las directrices establecidas por el Banco Central, el Consejo Monetario Nacional (CMN) y la Comisión de Valores Mobiliarios (CVM).
Al respecto, vale recordar que el gobierno brasileño dio su aprobación este año a una Ley Bitcoin, que aún está a la espera de su reglamento. El mismo está en proceso de elaboración y será sometido a consulta pública. Con el precio de bitcoin (BTC) superando los USD 40.000, las criptomonedas que holdea el gobierno de El Salvador ya están en ganancia.
A la fecha, las inversiones efectuadas por el gobierno de Nayib Bukele, desde hace dos años, tienen un porcentaje de ganancia no realizada de 3,2%, según los cálculos del rastreador del sitio Nayib Bukele Portfolio Tracker.
De esta forma, los 3.144 bitcoins que maneja El Salvador en cuestión de 6 días pasaron del costo inicial de USD 127,2 millones (con pérdidas del 6%) a valer USD 131, 4 millones. Las ganancias en este tiempo se estiman en USD 4,1 millones.
Las cifras evidencian una recuperación de la inversión institucional de El Salvador, tras las pérdidas que se sufrieron a lo largo de 2021 y 2022 cuando las tenencias se depreciaron en 47% y las pérdidas se estimaron en más de 53 millones de dólares. 
