El 24 de febrero se informó que la plataforma de inteligencia blockchain TRM Labs y la empresa de infraestructuras bancarias Finray Technologies anunciaron una cooperación para lanzar conjuntamente un sistema unificado de monitorización que cubra transacciones de criptomonedas y moneda fiduciaria. La solución integra el motor de cumplimiento y toma de decisiones XZiel de Finray con las herramientas de análisis on-chain de TRM para lograr advertencias de riesgo en tiempo real, procesamiento automático de actualizaciones, gestión de casos y puntuación de riesgos para criptoactivos y pagos tradicionales.

Ambas partes señalaron que, con la acelerada integración de los procesos de liquidación de stablecoins y pagos en moneda fiduciaria, así como la implementación de MiCA, el marco regulatorio europeo del mercado de criptoactivos, las instituciones financieras se enfrentan a un mayor cumplimiento y un escrutinio contra el blanqueo de capitales. Un sistema unificado de monitorización de criptomonedas y monedas fiduciarias se está convirtiendo en un requisito de infraestructura para bancos, custodios y departamentos de finanzas corporativas para entrar en el ámbito de los activos digitales.

El sistema soporta la clasificación en tiempo real de transacciones on-chain sospechosas y utiliza la misma lógica de proceso que la monitorización tradicional de pagos, cubriendo las principales redes blockchain como Bitcoin, Ethereum y TRON. Al mismo tiempo, la plataforma ofrece funciones de selección de direcciones de monedero durante las etapas de registro de cuentas y monitorización continua, que pueden evaluar de forma exhaustiva la exposición al riesgo en entornos on-chain y off-chain, y ayudar a las instituciones a establecer procesos de cumplimiento auditables.

Además, el sistema genera automáticamente registros de auditoría con marca temporal que detallan la causa de los desencadenantes de riesgo, auditores y decisiones finales de gestión para la revisión regulatoria y la auditoría interna. El CEO de Finray, Oleksandr Potapenko, afirmó que ya no es difícil para los equipos de cumplimiento gestionar los riesgos fiduciarios y cripto por separado, y que integrar capacidades de inteligencia blockchain en el sistema central del banco puede ayudar a formar una visión unificada del riesgo en todos los canales y mejorar la eficiencia de la toma de decisiones.

Actualmente, cada vez más instituciones financieras en Estados Unidos y Europa están ampliando sus servicios de trading, custodia y pagos en criptomonedas con Bitcoin. En el contexto de regulaciones más estrictas y la entrada acelerada de las instituciones, los sistemas de monitorización del cumplimiento de criptomonedas, las soluciones de adaptación del marco regulatorio MiCA y las soluciones contra el blanqueo de capitales a nivel bancario se están convirtiendo en vías clave para mejorar la infraestructura de activos digitales.

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