El fiscal del distrito de Manhattan impulsa sanciones penales para operadores de criptomonedas sin licencia

En resumen

• El fiscal del distrito de Manhattan, Alvin Bragg, y la Senadora del Estado de Nueva York, Zellnor Myrie, presentaron el CRYPTO Act el jueves para criminalizar las operaciones de criptomonedas sin licencia.
• La ley crea sanciones graduadas desde una falta grave de Clase A hasta un delito grave de Clase C, con penas máximas de 5 a 15 años en prisión estatal.
• Actualmente, Nueva York impone solo sanciones civiles a los operadores sin licencia, a diferencia de la ley federal y de otros 18 estados que ya criminalizan dicha actividad.

Los fiscales de Nueva York están presionando a los legisladores para convertir las operaciones de criptomonedas sin licencia en un delito que pueda llevar a la cárcel, señalando que las multas civiles por sí solas no han logrado disuadir una economía clandestina en crecimiento alimentada por criptomonedas. Presentado por el fiscal del distrito de Manhattan, Alvin Bragg, y la Senadora del Estado de Nueva York, Zellnor Myrie, el CRYPTO Act—que significa Regulación de Criptomonedas que Brinda Protecciones, Confianza y Supervisión—impondría sanciones penales a las empresas de moneda virtual que operen sin licencias estatales, según un comunicado del jueves.

“Las criptomonedas son el medio preferido para que los actores malintencionados muevan y oculten las ganancias del crimen.” – D.A. Bragg. Mira aquí para aprender más sobre nuestro nuevo proyecto de ley con @SenatorMyrie para combatir el uso de criptomonedas en delitos y el lavado de dinero. pic.twitter.com/G3JMKShqfC

— Alvin Bragg (@ManhattanDA) 15 de enero de 2026

La ley elevaría las violaciones que actualmente solo conllevan multas civiles a delitos penales con sanciones graduadas que van desde una falta grave de Clase A hasta un delito grave de Clase C para empresas que manejen $1 millones o más en criptomonedas en un año. Una condena por delito grave de Clase C conlleva una pena máxima de cinco a 15 años en prisión estatal, según el comunicado. Bragg afirmó que la expansión de las criptomonedas ha permitido “un sistema financiero en la sombra” que facilita a los criminales mover y ocultar fondos ilícitos con facilidad. “Ya es hora de que las empresas que operan sin una licencia de moneda virtual y que incumplen los requisitos de diligencia debida enfrenten sanciones penales,” dijo el fiscal en el comunicado.

La medida aborda una brecha de cumplimiento en aumento, ya que las criptomonedas facilitan cada vez más actividades delictivas, mientras que los operadores sin licencia enfrentan consecuencias mínimas. Nueva York y las criptomonedas A diferencia de la ley federal, que permite hasta cinco años de prisión por transmisión de dinero sin licencia, actualmente Nueva York impone solo sanciones civiles a los infractores, con otros dieciocho estados que ya criminalizan las operaciones de criptomonedas sin licencia. Hablando en la Escuela de Derecho de Nueva York el miércoles, Bragg enmarcó la aplicación de la ley de criptomonedas como una prioridad de segundo mandato junto con las armas y el hurto en tiendas, advirtiendo a los legisladores que los criminales explotan los puntos ciegos regulatorios para lavar dinero procedente de armas, drogas y fraudes. “Nada nuevo está siendo ilegalizado. La criptomoneda no está prohibida, DeFi no está prohibido, y los usuarios no están siendo objetivo. Las reglas sobre quién necesita una licencia ya existen. Lo que cambia es la consecuencia por ignorar esas reglas,” dijo Nicolai Søndergaard, Analista de Investigación en Nansen, a Decrypt. Søndergaard advirtió que introducir sanciones penales mientras los límites regulatorios siguen siendo poco claros podría llevar a las empresas a actuar con cautela o a evitar Nueva York por completo, haciendo que la industria sea más institucional y “más cautelosa, más parecida a un banco,” incluso mientras limpia a los operadores sin licencia y reduce la arbitrariedad regulatoria.  El año pasado, el exalcalde de Nueva York, Eric Adams, pidió eliminar la BitLicense de Nueva York en una conferencia importante de Bitcoin en mayo, diciendo que el régimen se había convertido en una barrera para la innovación y la inversión en criptomonedas. Presentada en 2015, la BitLicense requiere que las empresas de criptomonedas que operan en el Estado de Nueva York cumplan con estrictos estándares de cumplimiento destinados a la protección del consumidor, con costos de solicitud y cumplimiento que pueden variar aproximadamente entre $5,000 y más de $100,000.

Adams, quien convirtió sus primeros tres cheques de sueldo como alcalde en Bitcoin y Ethereum en 2022, fue recientemente objeto de escrutinio por NYC Token, una criptomoneda basada en Solana que promovió y que alcanzó brevemente una capitalización de mercado de $600 millones antes de desplomarse en medio de acusaciones de que una billetera vinculada drenó casi $1 millones en liquidez.