Verstehen des Forex-Handels für Anfänger: Erste Schritte 2025

Der Devisenhandel ist einer der liquidesten Märkte weltweit, mit einem durchschnittlichen Tagesumsatz von etwa 7,5 Billionen US-Dollar. Für diejenigen, die nach Gewinnchancen suchen, ist der Forex-Handel eine attraktive Option für Investoren verschiedener Gruppen geworden. Dieser Artikel hilft Ihnen, die Schritte und Methoden zum richtigen Einstieg in den Forex-Handel zu verstehen.

Was ist Forex und warum ist es so beliebt?

Forex-Handel bedeutet den Kauf und Verkauf von Fremdwährungen (Foreign Exchange Trading), im Gegensatz zu anderen Vermögenswerten mit festen Preisen. Da die Währungen verschiedener Länder ständig miteinander verglichen werden, funktioniert dieses System mit Währungspaaren wie EUR/USD oder USD/JPY.

Bei jedem Währungspaar wird die erste Währung als Basiswährung bezeichnet, die zweite als Kurswährung. Wenn Investoren das Währungspaar EUR/USD zu einem Kurs von 1,10 kaufen, bedeutet das, sie kaufen 1 Euro und verkaufen gleichzeitig 1,10 US-Dollar.

Das Besondere am Forex-Handel, das ihn so populär macht, ist die hohe Liquidität, die fast rund um die Uhr (24/5) verfügbar ist, sowie die Vielfalt der Handelsinstrumente. Außerdem kann er sowohl zur Spekulation als auch zum Hedging für vielfältige Portfolios genutzt werden.

Liquidität und Volatilität: Was vor dem Handel zu wissen ist

Ein entscheidender Vorteil des Forex-Handels ist die hohe Liquidität, die es Investoren ermöglicht, in gewünschter Menge und zu gewünschten Preisen zu handeln. Hohe Liquidität bedeutet auch engere Spreads (Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufskurs), was die Handelskosten senkt.

Ein weiterer wichtiger Faktor ist die Volatilität, die die Gewinnmöglichkeiten stark beeinflusst. Währungspaare mit zu geringer Volatilität bieten kaum Chancen, während zu hohe Volatilität das Risiko erhöht. Für Anfänger empfiehlt es sich, Paare mit mittlerer Volatilität zu wählen.

Wie kann man mit Forex-Handel beginnen?

Der Einstieg in den Devisenmarkt kann auf verschiedene Weisen erfolgen, je nach den eigenen Zielen und Ressourcen. Für Privatanleger (keine Institutionen) gibt es drei Hauptmethoden:

Erste Methode: Kauf und Verkauf echter Währungen auf dem Spotmarkt

Dies ist die direkteste Methode: Man kauft eine Währung gegen eine andere und wartet auf eine Kursänderung, um mit Gewinn zu verkaufen. Allerdings ist diese Methode teuer, da man die volle Summe investieren muss, nur wenige Währungspaare zur Auswahl stehen und die Lagerkosten hoch sind.

Zweite Methode: Handel mit Futures-Kontrakten auf Währungen

Futures sind standardisierte Verträge, die an offiziellen Märkten gehandelt werden, z.B. USD-Futures an der TFEX in Thailand oder EUR/USD-Futures an der Chicago Mercantile Exchange (CME). Sie bieten hohe Liquidität, Hebelwirkung und fast rund um die Uhr Handel, erfordern aber eine größere Kapitalinvestition.

Dritte Methode: Handel mit CFDs (Contracts for Difference)

CFDs sind äußerst flexible Instrumente, die die Teilnahme an Preisbewegungen ermöglichen. Sie bieten hohe Liquidität, fast 24/5 Handel, Hebelwirkung und erfordern nur geringe Anfangsinvestitionen. Ideal für kurzfristige Gewinne, bergen aber durch den hohen Hebel auch ein erhöhtes Risiko.

Welche Währungspaare eignen sich für den ersten Forex-Trade?

Die Wahl des richtigen Währungspaares ist entscheidend. Dabei sollten folgende Faktoren berücksichtigt werden:

Liquidität: Paare mit hohem Handelsvolumen bieten bessere Preise, enge Spreads und geringere Kosten.

Volatilität: Die Handelszeiten beeinflussen Liquidität und Volatilität. Zum Beispiel ist EUR/USD während der europäischen und US-Handelszeiten am volatilsten.

Fundamentale Faktoren und Nachrichten: Der Forex-Markt reagiert schnell auf wirtschaftliche Nachrichten und Zentralbankentscheidungen. Trader, die nach Nachrichten handeln, sollten Paare wählen, die von solchen Ereignissen beeinflusst werden.

Empfohlene Paare für Anfänger:

• EUR/USD: Höchste Liquidität, mittlere Volatilität, geeignet für kurzfristigen und mittelfristigen Handel
• USD/JPY: Gute Liquidität, niedrige bis mittlere Volatilität, kann durch japanische Geldpolitik stark schwanken
• GBP/USD: Gute Liquidität, hohe Volatilität, beeinflusst durch britische Wirtschaftsfaktoren

Richtige Schritte für den Einstieg in den Forex-Handel für Anfänger

Schritt 1: Zielsetzung und Auswahl des Währungspaares

Entscheiden Sie, mit welchem Paar Sie handeln möchten, basierend auf Ihrem Investitionsstil und den Marktbedingungen. Wählen Sie Paare mit guter Liquidität und angemessener Volatilität.

Schritt 2: Analyse und Positionsöffnung

Überprüfen Sie den aktuellen Kurs und nutzen Sie technische Analysetools, um Entscheidungen zu treffen:

• Kaufauftrag: Wenn Sie erwarten, dass die Währung aufwertet
• Verkaufsauftrag: Wenn Sie erwarten, dass die Währung abwertet

Schritt 3: Risikomanagement festlegen

Verwenden Sie Stop-Loss-Orders, um Positionen automatisch zu schließen, falls sich der Markt gegen Ihre Erwartungen bewegt. Nutzen Sie Limit-Orders, um bei Erreichen eines Zielkurses zu verkaufen.

Schritt 4: Überwachung und Anpassung

Behalten Sie die Margin im Blick, um sicherzustellen, dass ausreichend Kapital vorhanden ist. Warten Sie auf den richtigen Moment, um Gewinne mitzunehmen oder Verluste zu begrenzen.

Schritt 5: Bewertung und Verbesserung

Nach jedem Trade sollten Sie reflektieren, was gut lief und was verbessert werden kann. Lernen Sie aus Ihren Erfahrungen, um Ihre Strategie weiter zu optimieren, wie es der berühmte Investor Charlie Munger ausdrückte: „Wir haben genug Verstand, um zu wissen, wann etwas funktioniert, und dann sollten wir es wiederholen.“

Risiken und Schutzmaßnahmen: Was Anfänger wissen müssen

Der Forex-Handel ist risikoreich, besonders bei Verwendung von Hebeln. Wichtige Punkte:

Risiko durch zu hohen Hebel: Der Einsatz hoher Hebel kann Gewinne vervielfachen, erhöht aber auch das Risiko, die Positionen zwangsweise zu schließen.

Unvorhersehbare Volatilität: Wirtschaftliche Ankündigungen, geldpolitische Entscheidungen oder Ereignisse können die Kurse stark schwanken lassen. Ohne Vorbereitung kann dies zu erheblichen Verlusten führen.

Übermäßiges Handeln: Zu häufiges oder impulsives Handeln ohne Plan kann zu unnötigen Verlusten führen. Es ist besser, nur bei gut durchdachten Gelegenheiten zu handeln.

Zusammenfassung

Der Forex-Handel ist eine beliebte Investitionsmöglichkeit für viele Anleger weltweit. Besonders der Handel mit CFDs bietet Flexibilität, geringe Einstiegshürden und vielfältige Strategien. Er ermöglicht Gewinne, das Testen neuer Strategien und das Hedging von Portfolios. Der Schlüssel zum Erfolg liegt in kontinuierlicher Bildung, angemessenem Risikomanagement und der ständigen Anpassung der Strategien basierend auf Erfahrung.