قاعدة السفر: أداة الامتثال لعصر جديد من التنظيم المالي
تهدف قاعدة السفر أساسًا إلى زيادة شفافية المعاملات من خلال ربط معاملات blockchain بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.
تم استغلال الخصائص المجهولة للبلوك تشين من قبل المجرمين في الجرائم المالية. من أجل إدخال تقنية البلوك تشين ضمن نظام الرقابة، تطلبت الهيئات التنظيمية في مختلف الأماكن من المنصات ذات الصلة الالتزام بروح الرقابة الأساسية، بما في ذلك KYC (اعرف عميلك) ومراقبة السوق. كما تتطلب قاعدة السفر (Travel Rule) معرفة هوية الأطراف المتداولة.
قبل إصدار إرشادات تنظيم قاعدة السفر في عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASP) يحتاجون فقط إلى مراقبة عملائهم من خلال KYC. عندما يرسل VASP المعاملات إلى الطرف المقابل، يكون من الصعب للغاية معرفة هوية الطرف الآخر، مما يزيد من مخاطر الطرف المقابل ومخاطر الانخراط في أنشطة غير قانونية.
تنص قاعدة السفر على أن لدى VASP التزامًا بجمع وحفظ وتقديم معلومات المرسل والمستفيد المتعلقة بالتحويلات المتعلقة بالأصول الافتراضية، وذلك لتحديد المعاملات المشبوهة واتخاذ الإجراءات المناسبة. يجب أن تُستكمل هذه الالتزامات قبل بدء معاملات blockchain، مما يتيح لنا منع المعاملات غير القانونية أو الخاضعة للعقوبات المحتملة قبل حدوثها.
مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتكنولوجيا البلوكشين كجزء أساسي من صناعة المالية، ترى الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تعزيز متطلبات التنظيم لتحسين إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال لمشاركي الصناعة. ويعود ذلك أساسًا إلى ثلاثة أسباب: حماية المستهلكين، تقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وزيادة قدرة الشركات على إدارة مخاطر الأطراف المقابلة.
ارتفعت نسبة اعتماد قاعدة السفر عالميًا بشكل ملحوظ مؤخرًا، خاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. كما أن نسبة الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا في تزايد سريع. وهذا يعكس اهتمام الهيئات التنظيمية بالامتثال، فضلاً عن قبول الصناعة التدريجي لمتطلبات التنظيم.
تتطلب قواعد السفر التي ستدخل حيز التنفيذ قريبًا في هونغ كونغ مشابهة لتلك الموجودة في اختصاصات قضائية أخرى، ولكن هناك بعض الخصائص الملحوظة:
نطاق جمع المعلومات يختلف حسب مبلغ المعاملة، وعندما يتجاوز 8,000 دولار هونغ كونغ يُطلب المزيد من المعلومات.
إذا لم يتم استلام معلومات قاعدة السفر المطلوبة، يجب على VASP أن يطلب من الطرف المُبادر تقديمها، وإلا فقد يتم إنهاء العلاقة التجارية.
قدمت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إرشادات تفصيلية بشأن العناية الواجبة للجهات المقابلة.
يتطلب التحقق من ملكية المحفظة الذاتية، خاصة عند التداول مع حسابات عالية المخاطر.
على الرغم من ارتفاع معدل الاعتماد العالمي، لا يزال تنفيذ قاعدة السفر يواجه تحديات. تتمثل المشكلة الرئيسية في اختلاف "فترة الشروق"، مما يؤدي إلى صعوبة التعاون عبر الولايات القضائية. حتى الآن، لم تقم سوى 35 ولاية قضائية بسن القوانين ذات الصلة، وحوالي 13 منها تقوم بالتنفيذ الفعلي. وهذا يجعل VASP المتوافق مع القوانين يواجه صعوبة في إجراء المعاملات مع الأطراف غير المتوافقة، مما قد يحد من نطاق عمله.
التحدي الآخر هو عدم وجود تكامل بين بروتوكولات قاعدة السفر، خاصة في الشبكات المغلقة. سيتطلب حل هذه المشكلات وقتًا، ولكن يُعتقد أنه مع تقدم التنسيق التنظيمي العالمي، ستصبح قاعدة السفر أداة مهمة لتعزيز التنمية الصحية لصناعة الأصول الرقمية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 11
أعجبني
11
6
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
TrustlessMaximalist
· منذ 22 س
خصوصية ميتة ، وبؤبؤ العين لم يعد لديه ما يكبره
شاهد النسخة الأصليةرد0
SolidityJester
· منذ 22 س
يا إلهي، إنهم يقومون بحملة شاملة ضد الخصوصية!
شاهد النسخة الأصليةرد0
DogeBachelor
· منذ 22 س
الجهات التنظيمية جاءت مرة أخرى لتعض الحمقى، تبا
شاهد النسخة الأصليةرد0
SignatureCollector
· منذ 22 س
لا تزعجني، فالتخفي هو الرائع.
شاهد النسخة الأصليةرد0
BearMarketSurvivor
· منذ 22 س
من سيحب إزالة الخصوصية؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
wrekt_but_learning
· منذ 22 س
هل نفهم جميعًا KYC، هل لا يزال علينا التحقق من الطرف الآخر في الصفقة؟ التنظيم حقًا يمكنه القيام بذلك.
قاعدة السفر: معيار وتحديات جديدة لتنظيم التمويل في البلوكتشين
قاعدة السفر: أداة الامتثال لعصر جديد من التنظيم المالي
تهدف قاعدة السفر أساسًا إلى زيادة شفافية المعاملات من خلال ربط معاملات blockchain بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.
تم استغلال الخصائص المجهولة للبلوك تشين من قبل المجرمين في الجرائم المالية. من أجل إدخال تقنية البلوك تشين ضمن نظام الرقابة، تطلبت الهيئات التنظيمية في مختلف الأماكن من المنصات ذات الصلة الالتزام بروح الرقابة الأساسية، بما في ذلك KYC (اعرف عميلك) ومراقبة السوق. كما تتطلب قاعدة السفر (Travel Rule) معرفة هوية الأطراف المتداولة.
قبل إصدار إرشادات تنظيم قاعدة السفر في عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASP) يحتاجون فقط إلى مراقبة عملائهم من خلال KYC. عندما يرسل VASP المعاملات إلى الطرف المقابل، يكون من الصعب للغاية معرفة هوية الطرف الآخر، مما يزيد من مخاطر الطرف المقابل ومخاطر الانخراط في أنشطة غير قانونية.
تنص قاعدة السفر على أن لدى VASP التزامًا بجمع وحفظ وتقديم معلومات المرسل والمستفيد المتعلقة بالتحويلات المتعلقة بالأصول الافتراضية، وذلك لتحديد المعاملات المشبوهة واتخاذ الإجراءات المناسبة. يجب أن تُستكمل هذه الالتزامات قبل بدء معاملات blockchain، مما يتيح لنا منع المعاملات غير القانونية أو الخاضعة للعقوبات المحتملة قبل حدوثها.
مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتكنولوجيا البلوكشين كجزء أساسي من صناعة المالية، ترى الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تعزيز متطلبات التنظيم لتحسين إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال لمشاركي الصناعة. ويعود ذلك أساسًا إلى ثلاثة أسباب: حماية المستهلكين، تقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وزيادة قدرة الشركات على إدارة مخاطر الأطراف المقابلة.
ارتفعت نسبة اعتماد قاعدة السفر عالميًا بشكل ملحوظ مؤخرًا، خاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. كما أن نسبة الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا في تزايد سريع. وهذا يعكس اهتمام الهيئات التنظيمية بالامتثال، فضلاً عن قبول الصناعة التدريجي لمتطلبات التنظيم.
تتطلب قواعد السفر التي ستدخل حيز التنفيذ قريبًا في هونغ كونغ مشابهة لتلك الموجودة في اختصاصات قضائية أخرى، ولكن هناك بعض الخصائص الملحوظة:
نطاق جمع المعلومات يختلف حسب مبلغ المعاملة، وعندما يتجاوز 8,000 دولار هونغ كونغ يُطلب المزيد من المعلومات.
إذا لم يتم استلام معلومات قاعدة السفر المطلوبة، يجب على VASP أن يطلب من الطرف المُبادر تقديمها، وإلا فقد يتم إنهاء العلاقة التجارية.
قدمت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إرشادات تفصيلية بشأن العناية الواجبة للجهات المقابلة.
يتطلب التحقق من ملكية المحفظة الذاتية، خاصة عند التداول مع حسابات عالية المخاطر.
على الرغم من ارتفاع معدل الاعتماد العالمي، لا يزال تنفيذ قاعدة السفر يواجه تحديات. تتمثل المشكلة الرئيسية في اختلاف "فترة الشروق"، مما يؤدي إلى صعوبة التعاون عبر الولايات القضائية. حتى الآن، لم تقم سوى 35 ولاية قضائية بسن القوانين ذات الصلة، وحوالي 13 منها تقوم بالتنفيذ الفعلي. وهذا يجعل VASP المتوافق مع القوانين يواجه صعوبة في إجراء المعاملات مع الأطراف غير المتوافقة، مما قد يحد من نطاق عمله.
التحدي الآخر هو عدم وجود تكامل بين بروتوكولات قاعدة السفر، خاصة في الشبكات المغلقة. سيتطلب حل هذه المشكلات وقتًا، ولكن يُعتقد أنه مع تقدم التنسيق التنظيمي العالمي، ستصبح قاعدة السفر أداة مهمة لتعزيز التنمية الصحية لصناعة الأصول الرقمية.