المؤلف: ه Bicكي، مدينة العملات المشفرة
FATF: العملات المستقرة الخيار الأول للمعاملات غير القانونية
وفقًا لتقرير مكون من 42 صفحة أصدرته مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (FATF)، تعتبر العملات المستقرة من أكثر الأصول الرقمية شعبية في المعاملات غير القانونية (بما في ذلك التهرب من العقوبات)، ويشارك فيها دول مثل إيران وكوريا الشمالية، لذلك تدعو إلى فرض رقابة أكثر صرامة على مُصدري العملات المستقرة.
في يناير من هذا العام، ذكرت FATF أن العملات المستقرة تمثل الجزء الأكبر من حجم المعاملات غير القانونية على السلسلة. وتقدر المنظمة أن قيمة الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالاحتيال والنصب باستخدام العملات المستقرة ستصل إلى حوالي 51 مليار دولار في عام 2024.
كوريا الشمالية وإيران يعشقان العملات المستقرة
أوضحت FATF أن مجموعات مثل مجموعة لزاروس (Lazarus Group) من كوريا الشمالية تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية؛ بينما تعتمد قوات الحرس الثوري الإيراني على العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار؛ كما تعتمد الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير على USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها.
في 2 يوليو 2025، قامت شركة Tether، مُصدرة USDT، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران في التاريخ، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، وأكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس المحلية.
كمنظمة دولية لوضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، أشارت FATF إلى أن العملات المستقرة تتميز بثبات السعر وارتفاع السيولة، مما يجعلها أداة مثالية لنقل الأموال من قبل المجرمين.
المحافظ غير المُدارة تشكل ثغرة، وسجل غير مسبوق في استقبال العملات المستقرة غير القانونية
في تقريرها الأخير في مارس 2026، حذرت FATF مرة أخرى من أن العملات المستقرة المرتبطة بالدولار أصبحت أداة رئيسية في الأنشطة المالية غير القانونية.
وأشارت المنظمة إلى تقرير شركة تحليل blockchain Chainalysis، حيث أن حجم المعاملات غير القانونية في 2025 بلغ 154 مليار دولار، وكانت العملات المستقرة تمثل 84% منها، وهو تغير كبير مقارنة بالمعاملات غير القانونية التي كانت تركز على البيتكوين في عام 2020.
المصدر: Chainalysis ｜ في حجم معاملات غير قانونية بلغ 154 مليار دولار في 2025، تمثل العملات المستقرة 84%
بالإضافة إلى ذلك، أظهر تقرير شركة TRM Labs لتحليل blockchain الصادر في منتصف فبراير أن الكيانات غير القانونية تلقت في عام 2025 ما مجموعه 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات. وأشار التقرير إلى أن أنشطة العملات المستقرة خلال العام الماضي تجاوزت عدة مرات 1 تريليون دولار شهريًا، وأن الأنشطة المرتبطة بالعقوبات شكلت 86% من تدفقات الأموال غير القانونية في الأصول الرقمية.
وأكد التقرير أن الجهات الخبيثة غالبًا ما تستخدم تقنيات التداخل بين السلاسل، والبورصات اللامركزية، والتداول خارج البورصة لإخفاء مصادر أموالها. وأشارت FATF إلى أن التحويلات من خلال المحافظ غير المُدارة تشكل ثغرة رئيسية، حيث تتم هذه المعاملات في بيئة تفتقر إلى ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما يصعب على الجهات التنظيمية تتبع الموقع الجغرافي والمستفيد الحقيقي.
المصدر: تقرير FATF ｜ تقرير FATF يوضح أن التحويلات من خلال المحافظ غير المُدارة تشكل ثغرة رئيسية في نقل الأصول الرقمية
قيمة السوق للعملات المستقرة تتجاوز 300 مليار دولار، والتنظيمات ضرورية لسد الثغرات
من المهم ملاحظة أن FATF لم تدعُ إلى إدراج العملات المستقرة على القائمة السوداء بشكل كامل، لكنها شددت على ضرورة أن تفرض الدول التزامات مكافحة غسل الأموال على مُصدري العملات المستقرة والوسطاء.
اقترحت FATF أن يستخدم مُصدرو العملات المستقرة قدرات العقود الذكية للتحكم، وأن ينشئوا قوائم سماح وقوائم حظر لتقييد معاملات المحافظ المحددة. ويجب أن يكون لدى المُصدرين القدرة على التدخل، والتجميد، وإتلاف العملات المستقرة المشبوهة في السوق الثانوية في أي وقت. وللتحديات التي تفرضها العمليات عبر الحدود، تشجع FATF الدول على إنشاء مؤسسات تنظيمية مشتركة لتعزيز تبادل المعلومات والرقابة المشتركة.
حاليًا، تجاوزت قيمة سوق العملات المستقرة العالمية 300 مليار دولار. ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل عميق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الهيئات التنظيمية العالمية أن تتخذ إجراءات سريعة وتستخدم أدوات تحليل blockchain لسد الثغرات القانونية والتنظيمية.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
الاتحاد الأوروبي يعلن أكبر حزمة عقوبات ضد روسيا خلال عامين، مع حظر خدمات العملات المشفرة والروبل الرقمي
رسالة أخبار بوابة، 27 أبريل — كشفت مؤسسة الاتحاد الأوروبي عن أكثر حزم عقوبات شمولًا ضد روسيا خلال عامين، مع فرض حظر صناعي واسع النطاق على مزودي خدمات العملات المشفرة والمنصات التي تم تأسيسها في روسيا. كما تمنع الإجراءات العملة الرقمية للبنك المركزي الروسي CBDC
GateNewsمنذ 58 د
伊朗暂停钢坯与钢板出口至5月30日
Gate 新闻消息，4月27日——据伊朗官方媒体报道，伊朗已暂停出口钢坯和钢板，直至5月30日。
GateNewsمنذ 2 س
在参议院作证之后，比特币社区质疑美国军方官员的加密知识
Gate News 消息，4 月 27 日——海军上将 Samuel Paparo 于 4 月 21 日和 4 月 22 日在美国参议院和众议院作证，表示比特币具有网络安全价值，并称美国军方已经在该网络上运行一个节点。根据由
GateNewsمنذ 4 س
五家央行本周将举行政策会议；货币决策有望推动市场
Gate News 消息，4月27日——五家主要央行——日本银行、加拿大央行、美联储、英格兰银行和欧洲央行——本周将举行政策会议。根据 Danske Bank 分析师 Asger Wilhelm 的说法，货币政策决定预计将是主要的市场驱动因素
GateNewsمنذ 5 س
انخفض سعر البيتكوين إلى ما دون 78000 دولار، كما دفعت مفاوضات إيران والولايات المتحدة إلى طريق مسدود جديد أسعار النفط للارتفاع
انخفض سعر البيتكوين خلال التداولات الآسيوية المبكرة يوم 27 أبريل (الاثنين) دون مستوى 78,000 دولار؛ وفي الوقت نفسه، تحت تأثير عودة تعثر المفاوضات بشأن الجولة الثانية للسلام بين إيران والولايات المتحدة، ارتفع سعر النفط الخام برنت بنسبة 1% إلى 106.50 دولارات للبرميل، كما ارتفع النفط الخام الأمريكي (WTI) بالتزامن بنسبة 1% إلى 95.40 دولارًا للبرميل. وسجلت الإيثريوم 2,335.24 دولارًا، وبلغ سعر الريبل 1.4230 دولارًا.
MarketWhisperمنذ 6 س
بيانات اقتصادية أمريكية هذا الأسبوع قد تقود إلى تذبذب سوق العملات المشفرة؛ قرار مجلس الاحتياطي الفيدرالي وتقرير الوظائف من العوامل الرئيسية
رسالة أخبار بوابة، 27 أبريل — تراجعت أسواق العملات المشفرة بنسبة 0.5% إلى 2.59 تريليون دولار، حيث استعد المستثمرون لعدة إصدارات اقتصادية أمريكية رئيسية هذا الأسبوع والتي يمكن أن تحدد اتجاه أسعار البيتكوين والعديد من العملات البديلة. تم تداول البيتكوين قرب 77,800 دولار، بينما تحرك مؤشر الخوف والطمع في العملات المشفرة مؤخرًا باتجاه نطاق منتصف الأربعينيات وفقًا لبيانات السوق، مما يعكس معنويات متباينة رغم المكاسب الأخيرة.
GateNewsمنذ 6 س
