AI防欺诈锁定 الحسابات! عدم قدرة الحسابات البنكية على الاستخدام يثير استياء المواطنين

في السنوات الأخيرة، تفشت قضايا الاحتيال في تايوان، ومن أجل تعزيز مكافحة عصابات الاحتيال، قامت لجنة الرقابة المالية والشرطة بدفع العديد من التدابير، بما في ذلك تجميد الحسابات المشبوهة، وفرض قيود على التحويلات، ومراقبة المعاملات عالية المخاطر بواسطة الذكاء الاصطناعي. لكن هذه التدابير أثارت مؤخرًا "كوارث تجميد الحسابات"، حيث تم تجميد حسابات العديد من المواطنين الأبرياء دون سابق إنذار، مما أدى إلى إزعاج في حياتهم وأثار استياءً واسعًا.

تنتشر الاحتيالات في تايوان ، والبنوك تطور نظام ذكاء اصطناعي لمكافحة الاحتيال

تزايدت حالات الاحتيال في تايوان في السنوات الأخيرة، ولتعزيز مكافحة عصابات الاحتيال (، وخاصة غسل الأموال عبر الحسابات الوهمية )، قامت لجنة الخدمات المالية بالتعاون مع 35 بنكًا وشركات ناشئة في الذكاء الاصطناعي ومكتب الشرطة الجنائية بإطلاق "تحالف عين النسر لمكافحة الاحتيال". يستخدم هذا التحالف نموذج الذكاء الاصطناعي لتحليل كميات كبيرة من البيانات المالية، للكشف عن التدفقات المالية المشبوهة والسلوكيات غير الطبيعية، ومشاركة نموذج المخاطر مع البنوك المشاركة.

(FinTechON｜كشف مجلس الخدمات المالية عن ثلاث نتائج تطبيقية، تحديث شامل لمكافحة الاحتيال، التحقق من الهوية، وتسوية التأمين)

تعتبر بنك تايشين أكبر بنك للحسابات الرقمية، وقد أطلق نظام "تايشين زانشن" AI، الذي يستخدم تقنية الذكاء الاصطناعي لتنبيه مسبق والإبلاغ عن الحسابات ذات المخاطر العالية المحتملة، وقد تعاون مع مكتب المدعي العام في الشمال لتوقيع مذكرة تعاون لمكافحة الاحتيال لمراقبة الحسابات ذات المخاطر العالية، للعمل معًا لمكافحة قضايا الاحتيال الكبرى. ويُقال إنه تم منع 612 حسابًا تحذيريًا في عام 2024، بمبلغ يقارب 70 مليون.

بالإضافة إلى ذلك، أطلقت المؤسسات مثل بنك تايوان، وصندوق التعاون، وبنك كاي جي، والبريد، تجميد الحسابات التي لم يتم تداولها لفترة طويلة أو الحسابات ذات الرصيد المنخفض، مما يحد من التداول التلقائي.

(هل لا يمكنك سحب الأموال؟ تم تطبيق نظام جديد على أجهزة الصراف الآلي في جميع البنوك، تعرف على حدود السحب والتحويل مرة واحدة )

ضرب الاحتيال تجاوز الحدود، وعانى الأبرياء من إغلاق الحساب

وفقًا لتقرير TVBS، قبل عطلة منتصف الخريف، تم إرباك العديد من المودعين بسبب "الذكاء الاصطناعي لقفل الحسابات" من قبل البنوك! بعض المواطنين الذين استخدموا فقط الدفع عبر الهاتف المحمول لشراء الإفطار أو لتعبئة الوقود، اكتشفوا فجأة أن حساباتهم قد تم تقييدها؛ كما أن هناك من قاموا بشراء لافتات لفرقة كورية، وبعد استلامهم عددًا من التحويلات الصغيرة، تم إيقاف وظيفة التداول التلقائي في حساباتهم؛ وهناك أيضًا العديد من حسابات تحويل الرواتب التي تأثرت، مما اضطرهم لأخذ إجازات للذهاب إلى البنك لفك الحظر، وردت الجهات المعنية بأنهم يقومون بعملية إدارة قائمة عالية المخاطر، ويمكن رفع القيود بعد تأكيد صحة التدفقات المالية.

لكن يجب على الجمهور الحضور شخصيًا إلى الفرع خلال ساعات العمل لشرح تدفقات الأموال واحدة تلو الأخرى، وحتى الانتظار لمراجعة الذكاء الاصطناعي قبل أن يتمكنوا من فتح الحساب، مما جعل العديد من الناس يشعرون بعدم الراحة، وليس فقط ضحايا للاحتيال.

أكدت هيئة الرقابة المالية أن "لا مجال للتسوية في مكافحة الاحتيال ومنع الاحتيال"

في هذا السياق، قال رئيس لجنة الخدمات المالية، بينغ جينلونغ، إن القطاع المالي هو "الضحية" في قضايا الاحتيال، وليس "الجاني"، وستستمر اللجنة في دعم تدابير مكافحة الاحتيال في القطاع المالي، كما طالبت الجهات المعنية بمراجعة الممارسات المفرطة، مشددة على أنه "لا يوجد مجال للتسوية في مكافحة الاحتيال ومنعه."

أشار بينغ جينلونغ إلى أن صناعة المالية تقدم خدمات مريحة وسريعة لمساعدة الناس على مدى سنوات، لكن هذه الميزة سمحت لفرق الاحتيال بالاستفادة منها. وأكد أن هيئة الرقابة المالية لن تخفف من القيود بسبب بعض الحالات المثيرة للجدل، بل ستستمر في تحسين الأساليب لتحقيق تصدي أكثر دقة للاحتيال، وقد طلبت من جمعية البنوك تشكيل "لجنة مكافحة الاحتيال" المسؤولة عن التخطيط لمختلف الاستراتيجيات.

ومع ذلك، أثار هذا التصريح استياء المستخدمين على الإنترنت، الذين صرخوا "إذا تم إغلاقهم جميعًا، فلن يخدع أحد!"

هذه المقالة تتحدث عن كوارث قفل الحسابات بسبب الاحتيال على الذكاء الاصطناعي! عدم القدرة على استخدام الحسابات البنكية أثار استياء المواطنين. ظهرت لأول مرة في أخبار السلسلة ABMedia.