北达科他州对加密货币ATM交易设定每日$2,000的限额

北达科他州的立法者们已采取决定性措施来规范加密货币ATM，批准了一项对每位用户每日交易限额为2,000美元的法案。

在3月18日，州参议院通过了第1447号众议院法案，推进旨在遏制欺诈和加强监督的立法。

HB 1447旨在保护居民免受与加密ATM相关的日益增加的欺诈案件的影响。根据Coin ATM Radar的数据，北达科他州目前拥有大约45台比特币ATM，而美国大约有29,730台机器。

在参议院获得批准后，该法案可能会返回众议院进一步审议，然后才会送到州长办公桌进行最终批准。如果通过，北达科他州将建立一个更强大的监管框架，以应对加密货币ATM欺诈，同时保持用户的可访问性。

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HB 1447 引入了对加密 ATM 操作员的更严格指导方针，要求他们在北达科他州运营机器之前获得货币传输许可证。

该法案要求以客户首选语言清晰易读地披露条款和条件。

它还要求使用区块链分析工具来检测欺诈交易、跟踪可疑的钱包活动，并标记潜在的洗钱计划。监管机构将能够要求提供证据，证明运营商有效地使用这些工具。

加密ATM在处理交易之前还需要显示欺诈警告，以帮助用户识别潜在的骗局。

此外，运营商必须建立并维护一份书面的反欺诈政策，确保采取主动措施来检测和防止欺诈活动。

法案指出：

“虚拟货币自助终端运营商应采取合理措施以检测和防止欺诈，包括建立和维护书面的反欺诈政策。”

除了安全措施，立法还实施了每日$2,000的取款上限。最初，立法者提议$1,000的限制，但后来将这一门槛提高，以便在保持防欺诈保障的同时提供更大的灵活性。

该法案要求ATM运营商在工作日的中部时间上午8点至晚上10点提供实时援助，以改善客户支持。必须在机器或其界面上显著显示免费客服电话号码。