Cato Institute警告称，随着Fincen的新报告规则，金融隐私权正在受到侵蚀

卡托研究所批评了金融犯罪执法网络(FinCEN)将美国公民在加利福尼亚和德克萨斯州30个邮政编码区的货币交易报告门槛从$10,000降低到$200的决定。

金融监控的新水平

总部位于华盛顿的自由主义智库卡托研究所批评了金融犯罪执法网络将美国30个加州和德克萨斯州的邮政编码区内居民的货币交易报告门槛从$10,000降低到$200的决定，称这是朝错误方向迈出的一步。据该智库称，降低此门槛将使一百万美国人受到新的金融监视水平的监视。

在最近的一篇博客文章中，卡托研究所描述了金融犯罪执法网络的公告令人失望但并不令人意外。文章指出，美国总统在二月份将卡特尔组织定为恐怖分子的决定预示着特朗普政府将在打击沿美墨边境活动的罪犯方面不遗余力。

根据其于3月11日发布的地理定位令(GTO)，FinCEN要求所有位于加利福尼亚和德克萨斯州西南边境附近30个邮政编码区内的货币服务企业(MSBs)，在达到$200的阈值时，提交货币交易报告(CTRs)。美国财政部长斯科特·贝森特表示，该地理定位令旨在打击犯罪分子，并最大限度地减少墨西哥毒品卡特尔和其他犯罪组织对美国金融系统造成的风险。

尽管FinCEN将GTO定位为打击卡特尔和犯罪团伙的工具，但Cato研究所认为，降低门槛违背了预期。

“至少，很多人都同意应该根据通胀进行调整。无论您是基于1945年《与敌交易法》下进行的报告，1970年《银行保密法》的颁布，还是1972年财政部的货币交易报告监管，都清楚地表明，这种报告制度已经失控，”智囊团表示。

尽管智囊团同意特朗普政府有必要打击卡特尔和有组织犯罪，但它认为这并不能成为剥夺美国人权利的理由。Cato研究所还建议，特朗普政府的行动比拜登政府更为极端，后者曾提出将门槛降至600美元。

引用Fight for the Future在2023年发布的警告，Cato研究所声称特朗普政府可能已经允许犯罪分子迫使其放弃宪法。