Centrifuge 将代币化机构信贷和真实资产基础设施引入 Monad

简要概述

Centrifuge 将机构信贷产品引入 Monad，包括代币化的国债和CLOs，扩大RWA访问、链上流动性和DeFi集成，依托可扩展的区块链基础设施。

去中心化金融（DeFi）协议 Centrifuge 宣布在 Monad 上引入机构级别的信贷产品，Monad 是一个高性能、与EVM兼容的Layer 1区块链，旨在支持大规模金融应用。该集成旨在扩大对区块链基础金融系统中代币化实物资产的访问。

Monad 上的初始产品包括由 Janus Henderson 提供的代币化美国国债（JTRSY）和AAA评级的担保贷款债务（JAAA），以及与 Apollo Global Management 相关的多元化信贷策略（ACRDX）。这些工具允许投资者持有代表对基础资产直接索赔的代币化基金份额，并具有实物赎回的能力。

同时，Centrifuge 正在引入衍生的实物资产代币——deJTRSY、deJAAA 和 deCRDX，这些代币设计为在 Monad 生态系统中自由转让。它们旨在提供持续的市场准入和链上流动性，促进与去中心化金融应用的集成。

Monad 的基础设施以高吞吐量和低延迟为特征，完全兼容以太坊虚拟机（EVM），有望支持大规模金融服务。通过此次合作，生态系统预计将获得机构金融工具的访问权限，为链上借贷、担保和流动性市场的发展提供基础。

此次推广预计将实现多项功能发展，包括更广泛的机构级资产访问、通过可转让的代币化工具扩大担保品使用，以及通过对信贷头寸的借款提高资本效率。其他功能还包括透明的链上报告和结算流程，以及与去中心化金融协议的互操作性。

传统资产管理公司加快向区块链转型，代币化RWA达到$30B 里程碑

这一发展反映了一个更广泛的趋势，即传统资产管理公司正越来越多地探索基于区块链的基础设施，用于资产分发、流动性提供和可编程性。随着Monad生态系统中的金融应用引入这些代币化资产，参与者可能获得新的机制，以在去中心化环境中访问和利用机构信贷市场。

代币化实物资产的市场已显著扩大，据RWA.xyz数据显示，链上估值约为300亿美元，主要由代币化国债工具和信贷产品推动。在该领域的领先平台包括 Securitize 和 Ondo Finance，分别管理约43亿美元和36亿美元的资产。

Securitize 提供一系列代币化基金和私募市场产品，包括 BlackRock 的 USD 机构数字流动性基金（BUIDL），以及专注于国债的基金、风险投资策略和由 Apollo、VanEck 和 Hamilton Lane 等公司合作开发的私募信贷工具。该公司还进入了市场基础设施建设。去年三月，纽约证券交易所与 Securitize 达成协议，创建一个基于区块链的代币化股票交易平台。在此安排下，Securitize 将担任数字转让代理，发行基于区块链的股份，并为建立符合规定的代币化证券标准，推动连续交易环境的建立做出贡献。

同期，Franklin Templeton 与 Ondo Finance 合作，推出链上交易所交易基金（ETF），使投资者能够通过数字钱包获得股票、固定收益和黄金等资产类别的敞口。