了解加密货币ATM：随时随地购买加密货币的完整指南

自2021年加密货币市场市值突破1万亿美元里程碑以来，消费者对传统货币与数字资产之间快速兑换的需求激增。虽然中心化加密货币交易所主导着交易格局，但一种日益普及的替代方案也逐渐出现：加密货币ATM。全球约有4万台加密货币ATM机，这些独特的自助终端已成为便利店、购物中心和加油站的常见景观。那么，加密货币ATM到底是什么，它们如何运作，是否是进入加密世界的可靠途径？

加密货币ATM到底是什么？

加密货币ATM（有时简称BATM或BTM，专指比特币机）是一种独立的实体设备，允许用户用现金兑换比特币等数字货币。这些电子自助终端的功能类似于传统银行的ATM，但无需银行账户或会员资格即可操作。由于加密货币存在于去中心化的区块链网络上，加密货币ATM会将你的购买直接路由到加密货币的点对点（P2P）网络，而非通过企业中介。

虽然大多数加密货币ATM主要用于购买比特币，但新型机型也支持用户出售数字资产换取现金。有趣的是，“加密货币ATM”这个名称有点误导。除了比特币之外，许多设备现在还支持以太坊（ETH）、比特币现金（BCH）和莱特币（LTC）等其他加密货币。

2013年，第一台加密货币ATM在温哥华的一家咖啡馆Waves安装，标志着这一技术的起步。如今，设备主要集中在北美地区。根据Coin ATM Radar的数据，全球约93%的加密货币ATM——大约3.1万台——都在加拿大或美国运营。欧洲占比约4.4%，亚洲约1.1%。主要的加密货币ATM运营商包括Bitcoin Depot、CoinCloud和CoinFlip。

这些加密货币机到底是怎么工作的？

每台加密货币ATM都有其操作细节，但大多数接受Visa、MasterCard等主要支付网络的标准借记卡和信用卡。有些提供伴随的手机应用和数字钱包（比如Bitcoin Depot的应用），但基本交易通常不强制要求。

购买流程开始于用户选择想要购买的加密货币及金额。插入借记卡或信用卡并确认支付后，设备会请求提供一个兼容的加密钱包地址，用于接收购买的资产。关键在于：如果你购买0.0025比特币，加密货币ATM需要你的比特币钱包地址才能完成转账。一旦你提供了你的比特币公钥地址，设备就会将0.0025 BTC直接发送到你的私有钱包。

如何找到并使用附近的加密货币ATM

找到附近的加密货币ATM变得非常方便。大多数制造商如Bitcoin Depot在其官网设有“地点”查询区，用户只需输入邮编即可查找附近的机器。第三方平台如Coin ATM Radar提供详细地图，显示特定地区所有加密货币ATM的位置及支持的币种。

使用加密货币ATM的步骤指南

即使是加密货币新手，使用加密货币ATM也相当简单。如果你熟悉传统ATM和基本的钱包操作，流程会很顺畅。以下是成功交易的步骤：

第一步：下载并准备好加密钱包

选择一个与你想购买的资产兼容的钱包。无论是热钱包（联网）还是冷钱包（离线存储），最重要的是输入正确的加密货币地址，以免资金永远丢失。这一操作无法逆转。例如，将比特币发送到以太坊地址，意味着你的比特币会永远丢失。

第二步：查找最近的加密货币ATM

使用Bitcoin.com、Coin ATM Radar等平台，通过输入邮编找到附近的机器，查看支持的币种和位置。

第三步：选择币种和金额

在设备上选择你要购买的加密货币，并输入具体数量。例如，购买0.05以太坊，选择“以太坊”并输入“0.05 ETH”。

第四步：插入支付方式

大多数加密货币ATM接受信用卡和借记卡。刷卡、点击或插卡，等待屏幕确认。

第五步：提供钱包地址

打开你的加密钱包应用，找到你要购买币种的公钥地址，然后向设备出示。大多数设备支持扫描钱包的二维码以提高安全性，也可以手动输入。比如，使用MetaMask购买以太坊时，打开MetaMask，选择“以太坊”，点击“接收”生成二维码，让ATM扫描。

第六步：确认交易

支付完成并提供钱包地址后，设备会打印一张包含交易详情的收据。记下“交易哈希ID”，并在Blockchain.com等区块链浏览器中输入，确认交易是否正常进行。

使用加密货币ATM的成本

加密货币ATM通常会收取高于资产市场价的手续费，通常在6%到20%之间，使其比传统交易所更昂贵。最终成本取决于具体运营商的费率表，务必在交易前确认。这些费用远高于中心化交易所（CEX）和去中心化交易所（DEX）的费率。

加密货币ATM的优缺点

加密货币ATM对某些用户具有吸引力，但也有局限。了解优劣，有助于你做出明智选择。

优点：

• 隐私性强： 与在交易所注册验证账户不同，加密货币ATM通常收集的个人信息很少。小额交易可能只需提供手机号，无需身份证明。

• 界面熟悉： 设备外观类似传统银行ATM，操作直观，几乎无需学习成本，即使是新手也能快速上手。

• **快速实时：**支付确认和钱包地址提交后，数字资产几乎即时写入区块链。你可以用交易哈希ID在区块链浏览器实时追踪。

缺点：

• 高额手续费： 6%到20%的附加费使得在加密货币ATM进行大额交易成本很高。

• 地理限制： 主要集中在北美，其他地区用户可能需要长途跋涉才能找到附近的机器。

• 资产支持有限： 虽然新型设备支持以太坊、莱特币、比特币现金等，但支持币种数量有限。大多数设备只提供4种以内的币种，难以满足多样化投资需求。

加密货币ATM安全吗？

执法机构如FBI对加密货币ATM的匿名性表示担忧，认为可能被用于犯罪活动。最大的安全风险不在设备本身，而在于诈骗。Chainalysis等区块链研究公司报告称，约75%的非法资金通过加密货币ATM流出，源自受害者被诈骗者诱导扫描二维码转账。

一些运营商也曾陷入刑事调查。例如，Bitcoin of America曾被指控未注册运营设备、涉嫌洗钱。加密货币ATM的匿名性吸引了重视隐私的用户，但也增加了监管难度和诈骗风险。

尽管如此，使用正规、信誉良好的运营商的注册设备，进行适度交易，安全性相对较高。为降低风险，建议：

• 确认设备已获得所在国金融监管机构的许可
• 了解运营商的安全记录和社区评价
• 在人流密集、白天使用
• 避免接受陌生人推送的操作建议
• 保持与使用任何ATM相同的谨慎，甚至更高

总的来说，加密货币ATM是合法的、便捷的数字资产购买工具，但也可能成为社会工程诈骗的目标。务必保持警惕，理性操作。

除了加密货币ATM：其他获取加密资产的方法

如果你希望获得价格敞口但不打算直接持有加密货币，可以考虑平台如dYdX提供的永续合约和期货。这些衍生品允许符合条件的交易者在不持有基础资产的情况下，投机价格变动。不同于传统期货，永续合约没有到期日，持仓者会根据市场情况支付或收取持续的费用，交易可以无限期持有。

选择加密货币ATM、交易所或永续合约，取决于你的偏好——隐私、便利、成本或资产多样性。在当今的加密生态中，每种方式都适合不同的交易者和风险偏好。