了解并防止：主要的P2P加密货币诈骗方案

保护加密资产需要了解基本的威胁。点对点（P2P）诈骗方案变得越来越复杂，第一道防线就是交易者自身的警觉性。现代骗子不断改进欺诈手法，利用心理压力和技术漏洞。掌握十种最常见的P2P骗局，有助于你避免财务损失。

虚假支付和冻结资产的尝试

其中一种常见的骗局是发送伪造的收据或截图，声称已收到付款。骗子声称资金通过托管（ESCROW）转账，待你解锁加密资产后会入账。这种压力制造出紧迫感：“如果你现在不发币，资金就会被冻结”。

如何保护自己：

• 在解锁前，务必自行核实资金是否已到账银行账户或电子钱包
• 不要被压力催促——真实的支付在系统中随时可见，无需匆忙
• 仔细检查证据：骗子常复制真实收据的设计
• 一有疑问，拒绝使用P2P方案，联系平台客服求助

“相互协议”操控及平台按钮的其他陷阱

在申诉过程中，骗子可能故意引导你点击“相互协议”按钮。这是不可逆操作，会自动取消订单并释放卖家的加密货币，且不经过验证。这类P2P方案尤其危险，因为发生在平台内部，看似合法。

如何避免：

• 只有在百分百确认未付款或已确认退款的情况下，才使用“相互协议”
• 不要相信截图和对方的话，自己核查账户
• 在压力下选择“无法达成协议”，并用截图作为证据
• 记住：如果在倒计时结束前未操作，平台会介入，但没有充分证据可能对你不利

冒充平台员工和钓鱼邮件

最具破坏性的P2P骗局之一是骗子通过私信或电子邮件冒充平台客服，要求解锁资产“以防止账户冻结”或“进行验证”。随后会收到模仿官方通知的钓鱼邮件。

如何防范：

• 官方员工绝不会在未收到付款前要求你发币
• 检查头像：官方代表头像通常是带有蓝色勾的耳机标志
• 使用官方验证工具确认电子邮件地址和电话号码的真实性
• 在账户安全设置中设置唯一的钓鱼验证码
• 注意聊天中的消息气泡颜色：官方消息为橙色，骗子的为桃色或巧克力色

多人配合的P2P骗局：多名骗子协作制造混乱

两个或更多骗子同时在同一卖家处开多个订单，制造混乱。他们利用时间压力和误导，让卖家在只收到部分付款时多次发币。

真实案例： 骗子A挂出2000 USDT订单，骗子B挂出3000 USDT订单。B先发2000 USDT，A同时标记订单已付款。卖家一时糊涂，先发了第一笔。随后B再发1000 USDT，声称已确认第一笔付款，要求卖家发币。

避免成为受害者：

• 不接受陌生人的付款，核实付款人信息是否与平台资料一致
• 仔细检查每个确认信息，避免重复使用同一确认
• 按顺序完成订单，不要同时处理多个
• 要求每个订单都提供独一无二的确认

中介角色：骗子假扮第三方

骗子假扮P2P商户，通过外部渠道（Telegram、WhatsApp、社交媒体）联系你，提供更优汇率、账户信息或平台广告，制造与无辜买家或卖家的骗局。

典型场景：

场景1：骗子在外部聊天中承诺用100美元换120 USDT，要求你在付款后在平台上开订单。付款后，骗子消失。

场景2：骗子通过Telegram提供银行账户信息，要求复制到P2P订单中“确认收款”。受害者无意中将信息泄露给了骗子的“买家”，之后被骗发币。

防范措施：

• 只在平台订单内沟通，避免使用第三方渠道
• 核实账户名与平台信息是否一致
• 记住：在平台外沟通，客服无法介入
• 不要相信任何来自外部渠道的优惠或提议

取消支付、支票和已承诺的骗局

某些支付方式允许事后取消转账。骗子可能在你发币后，声称交易有误或欺诈，试图撤销交易。也有用无效支票或无法兑现的支票进行支付的骗局，或在解锁资产后立即取消支付。

存在一种延迟支票处理的P2P方案：骗子发出支票，系统长时间确认后，发现支票伪造或为空。

如何保护：

• 不要加快流程，确保收到款项后再发币
• 绝不接受支票支付
• 不接受未知来源的付款，避免被取消
• 如果有人坚持用支票或异常方式付款，立即提出申诉

付款后取消订单的操控

骗子会编造“技术问题”，请求你在收到付款后取消订单，以“重新发布”。一旦你取消订单，骗子会立即撤下广告，导致你无法追回资金和币。

如何防范：

• 收到付款后，绝不取消订单
• 遇到技术问题，提交申诉，不要取消订单
• 异常取消请求是危险信号
• 保存所有交流截图作为证据

短信诈骗和虚假通知

骗子通过短信伪装成银行或支付系统的通知，声称已发出付款。受害者看到短信后，误发币，实际上付款未到。

防范：

• 短信不是付款证明，容易伪造
• 在发币前，务必自行核实银行余额或钱包余额
• 使用官方银行App，不仅仅依赖短信通知
• 记住：官方通知会同步在安全的应用中

虚假抽奖和“奖励活动”

骗子假扮平台官方，声称有免费USDT或其他代币的抽奖或奖励活动。要求你先发少量加密货币“验证钱包”或“解锁奖品”，之后骗子消失。

避免被骗：

• 官方平台绝不会要求你先发币
• 只在官网、官方App或认证账号中查证活动
• 避免点击可疑链接，不加入非官方Telegram群
• 如有疑问，通过平台验证工具确认真实性

现金交易与不可逆损失风险

现金P2P交易是最危险的。骗子可能提供假钞或根本不付款，直接带走你的币。平台无法验证交易，交易风险极高。交易者应做好完全亏损的准备。

降低风险建议：

• 面对面交易，选择安全地点和监控
• 要求提前验证身份
• 只用高面值钞票，便于核查
• 避免大额现金交易
• 了解本地现金P2P规则，谨慎操作

五大反P2P诈骗基本原则

验证付款： 在发币前，务必自行确认款项已入账。不要相信对方发来的截图或确认信息，可能是伪造的。核实银行或钱包的原始数据。

核实身份： 确认支付信息与平台资料一致。所有官方认证的P2P商户都经过KYC，提供额外保障。

只用官方渠道： 只在平台内的订单聊天中沟通，避免使用Skype、Zoom、Discord、Telegram、WhatsApp等第三方工具。只有在官方订单内，平台才会保护你的权益。

记录证据： 截图所有交互和交易，作为申诉证据。记录金额、日期、对方信息，有助于快速解决争议。

快速反应： 一旦发现异常或对方施压，立即向平台客服提交申诉。不要取消订单，不要点击“相互协议”，不要发币。专业客服会分析情况，采取正确措施。

结语：不断变化的骗局，基础知识永不过时

P2P骗局不断演变，但基本的防护原则始终如一。保持警觉是你最重要的武器。每次核实、每次确认、每次截图都可能挽救你的资金。不要急于行动，自己核查信息，拒绝心理压力。遵循这些简单规则，理解常见的P2P骗局，你的加密资产安全性将大大提高，交易也会更有信心。