失业收入需要缴税吗？解答三个关键失业收入相关问题

H&R Block

2023年8月30日 5分钟阅读

简而言之，是的，失业收入是需要缴税的。然而，关于失业收入的纳税以及失业如何影响你的报税情况，仍需一些解释——尤其是如果你想避免在报税时出现不愉快的意外。如果你从未领取过失业救济金，我们理解这对你来说可能是个新领域，令人紧张，渴望找到答案。

有其他关于税务的失业问题，_请访问我们的_失业资源中心。

失业收入——税务计算器帮助

在回答你的问题之前，你可能想先了解你的失业收入将如何影响你的税务。你可以在我们的税务计算器中输入你的失业收入，以估算你的税务负担或潜在退税。

解答你的失业收入疑问

为了帮助你理解这一切，我们将回答三个重要问题：

失业在联邦和州层面都需要缴税吗？

你如何以及何时对失业收入缴纳所得税？

领取失业救济金会影响你的报税吗？

此外，H&R Block 免费在线版允许你包含失业收入。

问题1：

失业需要缴税吗？联邦和州税务考虑

首先，让我们澄清我们在谈论哪种税。失业救济金在联邦层面是需要缴税的。你缴纳的金额取决于你的税率档次和应税收入的多少。

关于州税，这取决于具体州。如果你所在的州没有所得税，你就不需要担心对失业收入缴纳州税。在有所得税的州，失业收入的处理方式因州而异。例如，密歇根州对失业金征税，但加利福尼亚州的失业救济金则免征州税。

问题2：

你需要对失业收入缴纳所得税吗？如何以及何时缴纳？

当你从工作中获得工资收入时，会通过预扣税款逐步缴税。你在W-4表格上提供的信息告诉你的雇主应从你的工资中预扣多少税款。换句话说，你每次领工资时都在逐步缴税。

你也可以选择对失业收入进行预扣税，但这不是自动的。如果你选择预扣联邦税，预扣比例为10%。根据你的情况，这个比例可能不足以覆盖所有税款，但至少你在领取失业救济金时也会逐步缴纳一些税。

那么，如果你还没有设置预扣税，应该怎么办？

如果你仍在领取失业救济金，可以通过填写W-4V表格并提交给你的州失业办公室开始预扣税款。

如果需要补缴税款，你可以支付估算税。这些支付可以按季度进行，为你提供在全年内安排税务责任的另一种方式。

 






文章继续  

为什么要支付估算税？ 一方面是避免罚款。未通过预扣或估算支付税款，可能会导致少缴税款的罚金。此外，你在报税时可能会面临更大的税单。

问题3：

领取失业救济金会影响你的报税吗？

答案依然是肯定的，领取失业救济金会影响你的报税情况。具体影响取决于你的个人情况。

以下是失业收入可能影响你税务的几种方式：

**应缴税款/退税——**如前所述，通过预扣税或估算税缴纳的税款，将减少你在报税时应缴的税额，也降低了少缴税款的风险。

失业救济金如何影响你的退税？如果你缴纳的税款不足，报税时可能需要补缴税款；如果你缴纳过多，则会获得退税。

你收到的表格——当你有失业收入时，你的州会在一月末寄给你1099-G表格。你将用此表格填写你的报税表。

税收抵免资格——如果你领取失业救济金时的总收入较低，可能会影响你获得某些税收抵免的资格，或改变你能获得的抵免金额。例如，你可能现在符合所得税抵免（Earned Income Credit），或能获得更多（或更少）的抵免。

此外，如果你失业后失去工作，你可能有资格通过健康保险市场购买健康保险。根据你的收入水平，你可能符合“保险补贴税收抵免”的条件。

如果你偿还了一部分失业救济金怎么办？如果你在收到救济金的同一年偿还了部分金额，可以抵消你已领取的部分。如果是在下一年偿还，则除非未来的偿还金额超过3000美元，否则不能享受税收优惠。

不确定具体操作？以Roland为例：他今年领取了2000美元的失业收入，但在年底前偿还了1500美元。在报税时，他只需对剩余的500美元失业收入缴税。

有失业收入？你可能可以免费申报

失业救济金在你和家人面对财务困难时提供了重要的收入来源。在报税时，提交报税表不应成为你的负担。

因此，我们尽可能简化申报流程。例如，你可以拍照上传你的文件，程序会逐步引导你完成申报。

最棒的是，H&R Block 免费在线版允许你包含失业收入（1099-G表格）。

了解更多关于H&R Block 免费在线版的信息。

条款及隐私政策

隐私控制面板

更多信息