何时截止纳税？你需要了解的税务截止日期

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2025年2月7日 8分钟阅读

当有人提到税务截止日期时，我们大多数人会想到四月的某一天，那是报税截止的日子。虽然这是主要的截止日期，但作为纳税人，还有其他重要的税季日期需要注意——包括预估税款支付截止日期和延期申报截止日期。

阅读完本文后，你将能明确回答“如果你欠税，何时到期？”以及其他关于税务截止日期的常见问题。跟随我们的指引，了解详细信息，让你安心无忧，不会错过任何重要日期！

什么是税务日？

虽然不是联邦认可的假日，但税务日是个人联邦税款向国税局（IRS）缴纳的截止日。税务日通常在4月15日，除非遇到特殊情况。接下来我们会详细说明所有这些细节。

何时截止缴税？

那么，今年的税务日是哪天？2025年申报的税款，截止日期为2026年4月15日。如果4月15日是星期六、星期日或法定假日，税务日将顺延至下一个工作日。在某些情况下，自然灾害也可能导致申报截止日期的调整。

你何时必须缴税？

缴税截止时间为你所在时区的4月15日午夜。

如果你通过邮寄方式申报，IRS会视你的申报邮戳日期为准，只要邮戳在截止日期之前。

如果你通过电子申报或税务软件提交，IRS会以你的申报传输时间为准，必须在税务日午夜之前传输完成，否则可能会受到罚款。

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如果你选择电子申报，何时邮寄税款？

电子申报后？虽然完成申报意味着相关文件已提交，但你还未完全完成税务事项。如果你欠税，仍需按时邮寄付款。如果你在税务截止日前或附近电子申报，建议直接邮寄税款——不要等待申报被接受的确认。

你应在税务截止日午夜前邮寄税款。大多数年份为4月15日。建议提前确认当地邮局的营业时间，确保你的付款在邮局关门前盖上邮戳。

你也可以选择直接从银行账户扣款（自动扣款），这是确保款项及时到达IRS的简便安全方式。

联邦税务截止日是否与各州截止日不同？

大多数纳税人联邦税申报、缴税或申请延期的截止日为4月15日。然而，如果你居住在缅因州或马萨诸塞州，依据这些州的官方假日，联邦所得税申报截止日可能会推迟几天。

继续阅读  

联邦税务截止日对所有纳税人相同，但各州的截止日期不同。虽然许多州的税款截止日与联邦一致，但也有一些州截止日较晚，部分州没有个人所得税，因此没有截止日期！ 查看各州税务截止日期。

其他重要的税务截止日期和时间点

现在，我们将介绍税务延期截止日期、季度预估缴款截止日期等。

联邦税务延期截止日及缴款细节

需要申请延期申报？你可以通过提交IRS表格4868：自动延期申报申请，获得自动六个月的延期。该表格必须在原申报截止日或之前邮戳。建议提前确认邮局营业时间，确保邮戳在关门前。也可以使用我们的税务软件或在线申报程序电子申请延期，只需在税务截止日前提交申报即可。

税务延期截止日通常为4月15日（与申报截止日相同），延期申报的截止日为10月15日。请注意，延期只延长提交申报表的时间，不延长缴税时间。因此，关于“如果你欠税，何时到期？”——答案是款项应在税务日（如上所述）之前缴清，否则可能会产生罚款。

注意：如果你在申报截止日后提交申报或延迟缴税，IRS会收取利息，或对迟缴款项收取罚金，除非你在申报时已尽力支付税款余额。避免罚款的方法是随表格4868一同提交付款。若需要分期付款，也通常可以申请付款计划。

预估税款季度缴款截止日期

如果你没有通过税收预扣缴足够的税款，需使用表格1040-ES在特定截止日期前支付预估税款。如果截止日期遇到周末或假日，则顺延至下一个工作日。

“2025年季度预估税款何时到期？以下是重要日期：

**1月15日——** 在此截止日前支付第四次预估税款。如果你在1月31日前申报完毕并支付全部欠款，则无需再支付第四次预估税款。

**4月15日——** 本税年度第一笔预估税款到期。

**6月15日——** 第二次预估税款到期。

**9月15日——** 第三次预估税款到期。

延期申报的税款截止日

10月15日—— 如果你已通过表格4868申请延期，此日为提交税表和缴纳任何税款、利息或罚金的最后期限。

退休相关的申报截止日期

4月15日—— 这是为税年度设立IRA或进行IRA缴款的最后期限——即使你申请了延期。

10月1日—— 这是设立SIMPLE IRA的截止日期。

10月15日—— 对于已申请延期的纳税人，这是重新认定IRA缴款的最后期限（如果你按时申报）。注意，2018年至2025年的Roth IRA转换不能重新认定为传统IRA。

其他税务日期和提醒

每月10日—— 每月10日前，Tip收入者应以书面形式向雇主报告上月获得的20美元及以上的小费，包括现金、支票和信用卡支付的小费。使用表格4070A（在出版物1244中）或其他日常记录，记录当月的小费收入。若10日为周末或假日，则顺延至下一个工作日。

1月15日—— 如果你的总收入的三分之二来自农业或渔业，必须在或之前用表格1040-ES缴纳预估税。

1月31日—— 雇主应提交你的W-2表格。利息、股息及其他特定收入的支付方应提交1099表格。

2月15日—— 如果你在2025年免于所得税预扣，应提交新的W-4表格，以继续免税状态。

3月1日—— 农民和渔民必须在或之前提交申报表并缴纳预估税，否则可能被罚款，条件如下：

你从事农业或渔业，且至少三分之二的总收入来自这些活动

你没有进行任何预估税缴纳。（如果你在2025年1月16日前已缴纳符合条件的预估税，则可以在正常申报截止日之前申报，避免预估税罚款。）

如果你因恶劣天气或停电错过了3月1日的申报截止日，可以申请豁免任何预估税罚款。无需处于灾区或联邦宣布的灾难区域。申请豁免时，需填写并提交表格2210-F：农民和渔民的预估税不足申报豁免。

**5月15日——**免税组织（如990系列表格，包括990-N“明信片”）的申报截止日为日历年度组织。

海外人士的申报截止日

6月15日—— 如果你是美国公民、居民外侨或在海外服役的现役军人，居住和工作在美国本土之外，需提交1040表格并缴纳任何税款、利息和罚金。

如果需要额外时间申报，可提交4868表格，获得额外四个月的申报期限。如果你在战区服役，可能还能进一步延长申报截止日。

提前准备，避免错过税务截止

如果你对税务截止日期仍有疑问，我们可以为你提供指导。无论你选择找税务专业人士申报，还是使用H&R Block在线服务，我们都能帮你确保获得最大退税额。

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