Aspiration 联合创始人 Joseph Sanberg 因涉嫌 $145 百万美元投资者欺诈被捕

发现顶级金融科技新闻与事件！

订阅金融科技周刊的新闻通讯

阅读对象包括摩根大通、Coinbase、黑石、Klarna 等高管

当金融界的信任人物面临欺诈指控时，连锁反应可能非常深远——尤其是当该人物以道德投资建立声誉时。Joseph Sanberg，社会责任感强烈的金融科技公司Aspiration Partners的联合创始人，现在面临联邦指控，指控他诈骗投资者至少1.45亿美元。

虽然没有正式指控明确提及“绿色洗涤”，但此丑闻引发了更广泛的担忧，即Sanberg是否利用Aspiration对可持续发展和社会责任的承诺作为幌子，从而对公司公开使命投下了疑云。

Aspiration Partners Inc.背景简介

Aspiration成立于2013年，定位为一家具有社会责任感的金融服务公司，强调可持续和道德的银行实践。据《纽约邮报》报道，该公司吸引了包括莱昂纳多·迪卡普里奥、奥兰多·布鲁姆、德雷克和小罗伯特·唐尼等名人投资者。

Aspiration提供无化石燃料的投资基金，并推广诸如每笔借记卡交易种下一棵树的项目，**吸引了环保意识强烈的消费者。**​

涉嫌欺诈的细节

根据美国加州中区检察官办公室的指控，该欺诈计划始于2020年1月。 Sanberg向一只投资基金“投资者基金A”寻求5500万美元贷款，使用1,030万股Aspiration Partners的股票作为抵押。

鉴于Aspiration未在公开市场交易，该基金要求保证在必要时可以出售这些股票。Sanberg聘请了Aspiration的董事会成员Ibrahim Ameen AlHusseini，51岁，签订了卖出期权协议，要求Husseini在违约时购买这些股票。

然而，执法机构指控Sanberg和Husseini都知道Husseini没有财务能力履行这一义务。 为了获得贷款，他们涉嫌提供虚假财务报表，将Husseini的资产虚增80百万至2亿美元。投资者基金A在未察觉欺诈的情况下批准了贷款，导致Sanberg违约时造成重大财务损失。

欺诈计划的扩展

据报道，欺诈活动在2021年11月继续，Sanberg对最初的贷款进行了再融资，从另一家投资实体“投资者基金B”获得了1.45亿美元，仍以相同的股票作为抵押。

与之前的安排类似，建立了与Husseini的卖出期权协议，这次要求他在Sanberg违约时支付6500万美元。同样，涉嫌使用虚假文件误导，虚报Husseini的财务状况。**2022年，Sanberg违约，导致投资者基金B遭受重大损失。**​

法律程序及潜在后果

Husseini于2024年10月被逮捕，已认罪，承认在Sanberg的指示下参与了该欺诈计划，并承认虚假财务文件的伪造。他计划于2025年9月29日接受判决，面临最高20年的监禁。 Sanberg于2025年3月3日被逮捕，正在等待审判。如果被判有罪，他也可能面临最高20年的联邦监禁。

对Aspiration Partners及金融科技行业的影响

Aspiration曾估值超过20亿美元，如今面临更严格的审查。该公司曾定位为道德银行的领导者，吸引寻求环保金融服务的消费者。这些指控引发了对金融科技公司内部监管和治理的担忧，尤其是那些宣传社会和环境责任的企业。 高调投资者的牵涉更放大了潜在的负面影响，因为公众对这类企业的信任可能受到打击。

结论

Joseph Sanberg和Husseini的逮捕凸显了金融行业透明度和诚信的重要性。随着金融科技公司不断创新，提供替代银行解决方案，强有力的监管框架和严格的监管监督变得尤为关键，以保护投资者和消费者。此案的结果可能会影响未来的投资策略和金融科技行业的监管方式。​